Инвестирование в ПАММ-счета — что это, можно ли заработать + рейтинг ТОП-5 ПАММ брокеров

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем про такой инструмент инвестирования, как ПАММ-счета. Это не призыв — бежать и вкладывать свои кровные, а обзор инструмента.

Сегодня вы узнаете:

• Что такое ПАММ-счета;
• Стоит ли в них вкладывать деньги;
• Как начать инвестировать в ПАММ;
• И на какую прибыль можно рассчитывать.

Содержание

• Что такое ПАММ-счета
• Пример работы с ПАММ-счетами
• Выгодно ли инвестирование в ПАММ-счета
• Пошаговая инструкция по заработку на ПАММ-счетах
• Шаг 1. Выбор брокера
• Шаг 2. Внесение депозита
• Шаг 3. Выбор ПАММ-счета
• Шаг 4. Смотреть и анализировать
• Шаг 5. Фиксируем прибыль или минимизируем убытки
• Выбор брокера для ПАММ-счета
• Рейтинг ТОП-5 ПАММ-брокеров
• ПАММ-счета в Alpari
• ПАММ в Insta Forex
• ПАММ-счета в Forex Trend
• ПАММ брокер Альфа-Форекс
• Брокер ПАММ-счетов Forex4You
• Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования
• Форумы и сбор дополнительной информации о трейдере
• Мониторинг за ПАММ-счетами
• Все о рисках инвестирования в ПАММ
• Советы новичкам
• Заключение

Общие рекомендации

Перед тем как начать инвестировать в ПАММ счета, следует разработать свой собственный план. Если есть склонность к риску, то в этом случае следует выбирать ПАММы с высокой доходностью, если же хочется стабильности, то смотрим на возраст и просадку, а уже затем на то, сколько такой ПАММ принёс. Самым оптимальным вариантом будет разделение всего инвестиционного капитала между несколькими управляемыми счетами. Например, 50% держать на консервативных, 30-40% на умеренных, а остальное на агрессивных с высокой доходностью. В этом случае получается максимально сбалансированный портфель.

Что такое ПАММ-счета

Если говорить кратко: ПАММ-счета, на которые инвесторы перечисляют деньги, чтобы за их счет торговали на форексе.

Это своеобразный аналог инвестиционных фондов – компаний, которые осуществляют торговлю на фондовом рынке за счет средств своих клиентов, и приносящих им прибыль. На форексе такой же принцип, только в роли управляющей компании выступает один человек или команда, которая занимается самостоятельной торговлей, без образования юридического лица.

ПАММ-счета (в научной литературе) – финансовый инструмент, позволяющий использовать торговый счет для передачи денежных средств в доверительное управление трейдеру с целью получения прибыли.

В зависимости от форекс-брокера, предоставляется разная система торговли с помощью ПАММ-счетов. В одном случае это будет простое перечисление денежных средств управляющему трейдеру, который будет на них торговать.

Этот способ аккумулирует денежные средства у одного трейдера, избавляя инвестора от всех операций. Минусы очевидны – у инвестора нет никаких механизмов влияния на торговлю за исключением одного – он может забрать свои деньги.

Но гораздо больше внимания заслуживает второй способ: масштабирование сделок. Трейдер торгует на своем счете своими мелкими капиталами (зачастую 5-10 тысяч долларов), а инвесторы, желая вложить в него средства, заключают договор с системой, которая проводит на их счетах такие же сделки (с тем же процентом от основного капитала), что и основной трейдер.

Требования к ПАММ-счетам

Чтобы выбрать только самые надежные ПАММ-счета для вашего инвестиционного портфеля, я составил ряд ключевых характеристик, которым они должны соответствовать. Не могу гарантировать того, что требования эти идеальны и позволят «отжать» у ПАММ-счета всю возможную доходность, но точно обеспечат умеренные прибыли и подстрахуют от потери средств.

В качестве примера предлагаю использовать ПАММ-счет Elektronik открытого у брокера Альпари. Для всех, кто заинтересован в том, как правильно выбрать ПАММ-счет, очень советую обратить внимание на такие моменты.

Торговая история управляющего данным счетом длится более 1 года

Зарегистрировать счет в альпари

Доходность ПАММ-счетов должна быть максимально стабильной

То есть, в случае, если за первый год счет заработал 500% годовых, причем 450% из них было заработано в 1 день, то от сотрудничества с ним лучше отказаться совсем. Помните, чем стабильнее доходность счета – тем более плавным будет рост его графика и тем больше места в ПАММ-портфеле можно выделить этому варианту вложения. Умеренность и плавность роста на начальных порах – это определенная гарантия того, что доходность счета сохранится и будет повторяться в будущем.

Размер просадки

Загруженность депозита

Большинство брокеров с ПАММ-счетами публикуют на своих сайтах информацию об уровне загруженности депозита. Имейте в виду, что чем выше будет этот показатель – тем больше шансов потерять вклад. Загруженность – это ни что иное как количество денег, одновременно задействованных в торговле. Приемлемым уровнем загруженности принято считать 10-35%.

Капитал управляющего

Смотреть капитал управляющего (количество собственных средств). Оптимальная сумма управляющего, как по мне, от 1000 до 5000 долларов. Если сумма составляет 200-500 долларов, это не серьезно. Человек не готов рисковать своими деньгами, а деньги инвесторов по большому счету никому не жалко.

Пожалуй, главное отличие ПАММ-счетов от традиционного доверительного управления заключается в том, что трейдеру приходится рисковать своими деньгами наравне со всеми остальными инвесторами. Именно поэтому, изучая список брокеров Форекс, обращайте внимание на то, какая сумма собственных средств управляющего задействована в счете.
Если денег мало, то это должно вас насторожить. Ведь непонятно, почему трейдер не работает со своими собственными средствами.

Прибыльность инвестиций

Еще один параметр, требующий нашего с вами внимания. Чтобы вам было легче ориентироваться в числах, обозначим, что приемлемой доходностью считается та, которая составляет 80% годовых. В принципе, цифра вполне адекватна для стабильных трейдеров, просчитывающих все возможные риски. Если же брокер предлагает вам доход в 30%, откажитесь от сделки, поскольку получить такую прибыль можно и за счет менее рисковых капиталовложений.

Репутация

Изучите отзывы об инвестировании в те или иные ПАММ-счета уже бывалых инвесторов. Найти их вы можете на тематических сайтах, форумах и блогах. Кроме того, у большинства управляющих есть свои собственные темы на форумах, на которых каждый инвестор может задать ему все интересующие его вопросы.

Выбор брокерской компании

Ответственный момент, от которого зависит ваша работа с ПАММ-счетами в будущем. Если вы помните, что на Forex практически полностью отсутствуют какие-либо регуляторы, то, скорее всего, вас заинтересуют именно крупные брокерские компании, которые работают сразу с несколькими счетами, поддерживают связь с клиентами при помощи удобный интерфейсов и славятся отменной репутацией на рынке.

Пример работы с ПАММ-счетами

У вас есть 10 000 у.е. Вы нашли хорошего трейдера, у которого доходность по счету 150-200% в год. Вы заключаете с брокером договор, по которому на вашем счете проходят те же сделки, что и у трейдера.

Пример. У вас на счете 10 000, а у него 5 000. Купив доллары с кредитным плечом 10 на сумму 50 000 у.е., и получив доходность в размере 2% от сделки, он имеет прибыль около 1 000 долларов. На вашем же торговом счете прошла операция по покупке долларов на сумму 10 000 у.е. с плечом 10, и в итоге вы получили доходность порядка 2 000 долларов от торговой операции.

Плюс этого способа ведения ПАММ-счетов очевиден – с нынешними торговыми инструментами вы можете увеличивать или уменьшать риски при торговле. Вы регулируете плечо, которое использует трейдер, увеличивая его до 5 раз, или уменьшая в 2 раза. Это позволяет получать меньше рисков при работе с агрессивными счетами, и больше прибыли при консервативных торгах с минимумом просадок.

Вне зависимости от способа торговли, есть три типа участников:

• трейдеры – на их счетах аккумулируются денежные средства инвесторов;
• инвесторы – вкладчики в трейдеров;
• брокеры– те, кто обеспечивает доступ к торгам.

Взаимодействие первых двух приносит прибыль всей системе – брокер получает новых потенциальных клиентов, которые думают, что торговать на форекс достаточно просто, а также дополнительную комиссию со всех сделок.

Следует помнить, что прибыль – разница между ценой входа в сделку и её закрытия и за вычетом комиссионных брокеру.

Прибыль между трейдером и инвестором распределяется в зависимости от договора. Большинство крупных трейдеров делит прибыль со своими инвесторами пополам, принося им доходность в районе 50-60% годовых. Более агрессивные трейдеры могут получать до 300-500% доходности, но и отдавать инвесторам порядка 200% годовых.

Доходность ПАММ-счетов

При грамотно сформированном портфеле инвестиций можно зарабатывать 4-8% в месяц. Более высокие проценты тоже возможны: некоторые сделки приносят прибыль 50-100%, но сопровождаются рисками. Можно потерять вложенные деньги.

Доходность зависит от совокупности нескольких факторов:

1. Обдуманного выбора трейдера на основании анализа статистических данных c учетом его рейтинга. Просадка по операциям не должна превышать 30-40% за 6-7 месяцев совершения торговых сделок.
2. Размера первоначального взноса и диверсификации портфеля инвестиций.
3. Наличия постоянного контроля за счетами и своевременного вывода денежных средств.

Выделяют 3 стратегии проведения сделок на финансовых рынках.

Агрессивные

Такую стратегию применяют управляющие, желающие получить большую прибыль. Их деятельность связана с рисками убытков.

Удачные сделки случаются, когда доход увеличивается до 80-100%, но часто за взлетом следует провал.

При работе с агрессивными управляющими, которым свойственны импульсивность и резкость при принятии решений, средства рекомендуется вкладывать на короткие сроки. Желательно ограничить долю высокорискованных инвестиций до 15-20%.

Умеренные

Для этой стратегии характерно формирование сбалансированного портфеля инвестиций, включающего долю рискованных вложений на уровне 10-11%. Средства вкладываются в различных валютах и передаются разным управляющим.

В результате данной тактики можно получить доход до 8% в месяц и компенсировать потери неудачных сделок.

Консервативные

При консервативной стратегии средства вкладываются осторожно, мелкими суммами. Доходность финансовых операций низкая — 2-4% ежемесячно, но вероятность получения убытка сведена к минимуму. Управляющие ориентированы на среднесрочное и долгосрочное инвестирование.

Выгодно ли инвестирование в ПАММ-счета

ПАММ – финансовый инструмент, использование которого дает доходность выше среднего банковского в 6-50 раз. И также является пассивным методом заработка – от потенциального инвестора не потребуется почти ничего, кроме наблюдения за торговым счетом. Именно из-за такой доходности вкупе с пассивным видом заработка, ПАММ-счета являются одними из самых выгодных вложений на сегодняшний день.

ПАММ-счета – высокодоходный и поэтому чрезвычайно рискованный финансовый инструмент.

Все что касается финансов находится в прямой зависимости – чем больше риск, тем больше доходность. Если трейдер будет вести свои дела агрессивно, то он может в один момент проиграть весь торговый счет, но если будет вести себя пассивно, то упустит потенциальную прибыль.

Именно баланс между агрессией и пассивностью – ключ к заработку на форекс и ПАММ-счетах.

Как работают ПАММЫ?

Допустим есть некий трейдер (назовем его Вася), торгующий на Форексе. Его средняя доходность в месяц 10%. При его капитале в 1 000 $ — это всего 100$. Вася делает успехи в трейдинге, постоянно развивается, обучается эффективным приемам торговли, отслеживает важные экономические новости. В общем показывает стабильные результаты и доходность.

Но вряд ли можно назвать 100 долларов в месяц адекватной платой за этот труд и потраченное время (и нервы).

Тогда Вася решает привлечь инвесторов для увеличения оборотных средств (и соответственно прибыли).

Он открывает ПАММ-счет.

Вася сразу смог привлечь 2-х инвесторов: Александра и Зинаиду. Александр инвестировал 10 000 долларов. Зинаида — 9 000.

Итого совокупный объем средств, оказавшихся в управлении Васи — 20 000 долларов.

Показав опять 10% доходности в месяц — чистая прибыль составила уже 2 000$, которая распределяется пропорционально между всеми участниками.

В итоге:

Вася — +100$

Александр — +1 000$

Зинаида — +900$

Согласно условиям (оферте) вознаграждение Васи составляет 50% от полученной прибыли.

В итоге:

Вася — +1050$

Александр — + 500$

Зинаида — +450$

Как видите все в профите и все довольны.

Вася, за ту же самую работу (только за счет привлечения дополнительных средств) увеличил свой доход более чем в 10 раз.

Инвесторам же не нет нужды торговать самостоятельно и тратить время. За них всю работу делает управляющий, что делает их доход полностью пассивным.

Справедливости ради, стоит отметить, что все находятся в равных условиях (и управляющий, и инвесторы). Все убытки также равномерно распределяются согласно их вкладам. И управляющего в том числе.

Поэтому управляющий крайне заинтересован в получении стабильной прибыли.

Пошаговая инструкция по заработку на ПАММ-счетах

Заработок на ПАММ-счетах можно начать буквально в 5 шагов:

Шаг 1. Выбор брокера

Это самый важный шаг, к которому нужно подойти с умом. Многие недооценивают процедуру выбора брокера, полагая, что прибыль больше зависит от счетов, трейдеров, и в целом торговой политики. Но это не совсем так.

Брокер-мошенник – первое препятствие к получению прибыли с ПАММ-счета. Но даже если брокер ведет честную игру, он может косвенно понижать шансы инвестора или трейдера на успех – не давать каких-то торговых сигналов, иметь плохую оптимизацию для торговли и пр.

Именно от выбора брокера зависит, будете ли вы вообще получать прибыль при инвестировании в ПАММ-счета. Некоторые успешные трейдеры и инвесторы страхуют себя от недобросовестного исполнения своих обязательств со стороны брокеров разделением своих активов на несколько компаний. Это позволяет минимизировать риски потери в случае скама (банкротства) юридического лица.

Шаг 2. Внесение депозита

После выбора брокера идет достаточно простая техническая процедура – пополнение счета. Но перед этим нужно изучить торговый терминал, «потыкать» по разным кнопкам – узнать все о функционале.

Это делается для того чтобы избежать чисто технических ошибок, к которым может привести неопытность и первое знакомство с торговой программой. Если возникнут какие-то вопросы, лучше всего задавать им в тех. поддержку. Там сидят люди, которым платят за ответы на вопросы клиентов.

Шаг 3. Выбор ПАММ-счета

Это тоже достаточно ответственный этап, к которому нужно подойти, изучив многие материалы, посмотрев отзывы и блоги успешных инвесторов. Для новичков идеальным вариантом будет около недели анализа популярных трейдеров, и поиск отзывов на независимых форумах, и после этого формирование того портфеля, на которого хватит инвестиций.

Если вы не знаете, в какого трейдера вложить свои денежные средства, можно также воспользоваться услугами тех. поддержки. Некоторые форекс-брокеры советуют начинающим инвесторам более консервативных игроков, которые гарантированно смогут принести прибыль.

С течением времени, вы сможете набраться опыта и сами выберете подходящих трейдеров по динамике их торгового счета и другим, самостоятельно найденным сигналам.

Шаг 4. Смотреть и анализировать

После того как деньги были перечислены на торговый счет трейдера, можно приступить к самой ответственной процедуре – анализу сделок. Не обязательно сидеть днями напролет и смотреть, когда открываются сделки и как. Достаточно один-два раза в день заходит, следить за просадками, не допускать сильных падений и присматриваться к резким взлетам.

Анализируя игру трейдера можно многое понять – будет ли он прибылен для вас, или стоит вывести заработанные деньги. Хороший анализ сможет заранее дать информацию о надвигающихся убытках из-за агрессивной торговли или сказать о недополучении прибыли из-за излишней пассивности.

Сейчас многие терминалы позволяют регулировать риски, повышая или понижая ставку кредитного плеча. Это позволит оптимизировать торговую стратегию вашего партнера до нужного именно вам, как инвестору, уровня.

Шаг 5. Фиксируем прибыль или минимизируем убытки

Как и при обычной торговле, главная задача инвестора – получить максимум прибыли.

Для этого можно пойти двумя путями: расширение и дополнительная диверсификация рисков – получать прибыль и распределять её у разных брокеров; вкладывать дополнительные средства в тех, кто уже в вашем портфеле. Каждый из методов имеет свои плюсы и минусы, и какой выбирать, решать только вам.

Теперь о более важном – минимизация рисков. Как только вы видите, что трейдер «поплыл» – то есть совершает сделки эмоционально, хаотично, сбился с привычного ритма, то сразу же забирайте деньги. Те, кто поддаются эмоциям на форекс, сразу вылетают в трубу.

Также, если вы видите, что трейдер вместо плюса стал регулярно просаживать счет, надо забирать свои деньги как можно быстрее. Очень редкое количество трейдеров делают намеренные просадки счета, не фиксируя прибыль в одной из явных точек, надеясь получить больше через некоторое время.

Если вы доверяете своему трейдеру, лучше поговорить с ним и спросить о его планах, ведь если вы выведете свои средства, вы резко спровоцируете уменьшение счета, и, возможно, все как снежный ком обрушится на того, кто просто хотел получить чуть больше выгоды.

Пример формирования

Чтобы составить новый портфель, следует учесть несколько центральных критериев, согласно которым брокеры ПАММ-счетов стараются формировать продукт:

• срок нахождения на рынке;
• уровень дохода по операциям;

• 

• нюансы запуска счета;
• удобство в системе;
• честность процедуры;
• прозрачность и полнота данных;
• география влияния;
• отзывы от бывших клиентов.

Сейчас брокеров, которые контролируют инвестирование на территории РФ, почти 30 штук, но уделять внимание стоит далеко не всем. При осмотре некоторых примеров выявляется, что мал ассортимент ПАММ-счетов, а другие отличаются слабыми управляющими. Некоторые из них в результате оказались не брокерами, а истинными пирамидами (MMCIS, Panteon Finance), отличаясь исключительно положительной динамикой.

Определитесь с желаемой доходностью своего портфеля

Составьте рейтинг ПАММ-счетов

Проведение анализа

Стоит выполнить дополнительную проверку статистики баланса на официальном портале брокера и удостовериться в том, что он оправдывает описанную репутацию. Нередко самой важной оказывается информация, которая отражает данные об уровне самого низкого вложения, объемов комиссионных управляющего и округленного ежемесячного дохода.

Выставляйте значения СТОП-лосс в выбранных ПАММах

В старте можно выбрать типичное значение, равное задекларированному наивысшему уровню просадки, — 15-35%. Иногда бывают счета, которые стабильно действуют от 6 месяцев, а дальше за сутки уходят в минус на 90%. После выявления стопов все сбережения будут списаны с баланса контролирующего лица на отметке, которая помечена вами. Если не взаимодействовать с ограничениями убытков, то любой такой счет испортит всю статистику за кратчайший срок.

Фиксация прибыли

Так стоит выбрать для личного использования от 5 до 8 версий, которые будут сохранены для персонального инвестиционного портфеля.

Выбор брокера для ПАММ-счета

Теперь остановимся более подробно на выборе брокера. Но перед списком лучших брокеров, нужно уяснить одну вещь. Большинство инвесторов смотрят на условия, которыми компания обеспечивает именно их. То есть брокеры, желая привлечь деньги, увеличивают возможности инвесторов, иногда даже не в пользу трейдеров.

Такие компании стоит избегать, ведь на них нет хороших игроков, которые могут приносить отличную прибыль. Такие площадки привлекают посредственностей, которые получают средний доход, при средних вложениях.

В какие ПАММ счета можно вложить деньги?

В разделе «Куда инвестировать» вы можете отыскать все актуальные на сегодняшний день счета для вложений. В таблице в части с ПАММ-счетами находится вся необходимая для анализа информация. Смотрите, изучайте и составляйте свой ПАММ-портфель. Однако, в качестве основы я бы выделил таких брокеров:

• Альпари – это крупнейший брокерский центр в Российской Федерации и странах СНГ. На рынок он вышел еще 1998 году, и на сегодняшний день сумма средств, вложенных в его доверительное управление, приблизилась к отметке в 15 миллионов долларов. Альпари выбрали для себя более 50 000 ПАММ-вкладчиков. Лично меня подкупает эта компания тем, что она регулярно обновляет рейтинги управляющих и обеспечивает инвесторов качественной информационной поддержкой. Средний ожидаемый уровень доходности в Альпари составляет 40%.
• Амаркетс – неплохой вариант для тех, кто только начинает работу в режиме доверительного управления. Нужно отметить, что в рейтинге ПАММ-счетов Амаркетс довольно много успешных и качественных вариантов.
• Alfa-Forex – компания, которая на протяжении многих лет неутолимо идет к своей цели – стать лучшим брокером Форекс. Стабильная и прозрачная работа с ПАММ-счетами – отличительные особенности Альфа-Форекс. Что касается ожидаемого уровня доходности, то он колеблется в пределах 20-80%. Несомненным достоинством сотрудничества с компанией можно считать возможность инвестирования в режиме 24/7.
• InstaForex появился на рынке относительно недавно, в 2007 году. Однако юный возраст компании не позволял ей стать одним из самых надежных брокеров Форекс. Начать работу с ИнстаФорекс может каждый, у кого в кармане есть лишний доллар, который он хочет потратить на инвестиции. Ожидаемый уровень доходности в компании стартует с отметки 30%.
• FXOpen – компания, предоставляющая всем потенциальным и существующим инвесторам комфортный для восприятия и оценки рейтинг ПАММ-счетов. Каждый желающий может отфильтровать список по заданным параметрам и найти наиболее подходящий для себя вариант.

Открыть счет у FXOpen

Рейтинг ТОП-5 ПАММ-брокеров

Ниже мы приведем 5 брокеров, которых наиболее часто запрашивают в интернете.

Существует еще множество площадок, но это лучшие по отзывам и мнениям участников, для того, чтобы начать инвестировать в ПАММ. С опытом вы сможете использовать и менее популярные и надежные компании для того, чтобы максимизировать прибыль и вовремя уйти от скама. Но на начальном этапе инвестиций это будут самые простые, надежные и стабильные брокеры с большинством количеством интересных трейдеров.

Каждый брокер имеет свой рейтинг ПАММ-счетов, а как выбрать из него лучшие, ниже поговорим подробнее.

ПАММ-счета в Alpari

Самая крупная и старая форекс-площадка на территории России и СНГ. Существует с 1998 года, и не собирается сдавать лидирующих позиций. Значит ли это, что они лучшие? Нет. Для этой площадки характерно то, о чем мы говорили выше – инвесторам созданы самые лучшие условия, а трейдерам нет. Поэтому качественных управляющих в Альпари очень мало, и порог входа к ним начинается от 1 000 долларов.

Можно провести аналогию с банковской сферой и Сбербанков в частности. Самый надежный банк? Бесспорно. Проще всего открыть вклад? Несомненно. Хорошие проценты? Нет. Также и с Альпари. Надежность и простота бегут впереди доходности.

Для новичков площадка подходит идеально – на ней можно гарантировано набраться опыта и не просадить счет. ПАММ-счета Альпари – лучший вариант для тех, кто не хочет рисковать.

ПАММ в Insta Forex

Достаточно интересная площадка, которая характерна огромным количеством обучающих мануалов. Именно с нее начинали многие топовые Азиатские трейдеры, и именно она хороша для старта на СНГ рынке как трейдеру так и инвестору.

Но для новичков она, пожалуй, будет на втором месте после Альпари просто потому, что первая биржа надежнее, старше и проще.

Площадка идеально подходит для тех, кто любит статистику и умеет пользоваться большим количеством данных. Здесь вы найдете все: от количества и валюты сделок, до предполагаемой величины максимальной просадки. Такой объем данных позволяет уже искушенным инвесторам анализировать трейдерские счета вплоть до малейших деталей. Если у вас есть опыт и аналитическая жажда – вам сюда.

ПАММ-счета в Forex Trend

Площадка, идеально приспособленная под ПАММ-инвестирование. Именно она внедрила новый подход с переносом сделок на торговый счет инвестора. Их главная особенность в том, что они первые в разработке и применении новых технологий. Работая с этим брокером, вы получаете множество торговых и аналитических инструментов, количество которых обновляется чуть ли не каждую неделю.

ПАММ брокер Альфа-Форекс

Площадка, которая делает упор именно на инвесторов. Управляющие получают комиссию, если только отыграют свои сделки в плюс.

Главная особенность – полная прозрачность. Вы в режиме реального времени видите, куда уходят ваши деньги, и вовремя можете это остановить.

Брокер ПАММ-счетов Forex4You

Площадка, которая идеально подходит инвесторам, которые хотят создать полностью пассивный доход. Брокер позволяет в автоматическом режиме фиксировать и выводить прибыль, а уникальные инструменты для торговли делают его привлекательным и для трейдеров. В общем, это Европейский стиль – стабильность, надежность, честность.

ПАММ брокеры на форексе

В 2008 году компания Альпари разработала систему инвестирования в ПАММ счета. Именно компания Альпари стала первым ПАММ брокером, после которого крупные игроки рынка форекс принялись копировать данную схему инвестирования. Перечислю лучшие ПАММ площадки, присутствующие в моем портфеле:

• ПАММ брокер Альпари (официальный сайт)

Компания первой разработала и внедрила PAMM систему для своих клиентов, поэтому именно на Альпари самый большой выбор в рейтинге ПАММ счетов среди брокеров. Отзывы об Альпари в интернете самые различные, средняя оценка сервиса 4 балла по 5-ти бальной шкале. Что касается моего мнения, то я считаю, что инвестиции в ПАММ счета Альпари могут приносить достойную прибыль при активном управлении портфелем.

• ПАММ брокер FxOpen (официальный сайт)

Международный ПАММ брокер FxOpen привлекает трейдеров достаточно выгодными условиями торговли. Тем не менее, успешных консервативных управляющих, в которых можно было бы вложиться на долгий срок, на площадке можно пересчитать по пальцам. Это главный недостаток ПАММ брокера Форекс Опен. Для более подробного знакомства читайте мои отзывы о FxOpen.

• ПАММ брокер Амаркетс (официальный сайт)

Рекомендую прочитать также:

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

ПАММ сервис Амаркетс начал свою работу относительно недавно летом 2013 года. Тем не менее, за это время в рейтинге ПАММ счетов уже обосновались несколько весьма привлекательных для инвестирования ПАММ счетов. Рекомендую прочесть мой подробный обзор и отзывы о Amarkets.

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования

Теперь к еще более сложной задаче – поиску управляющего. Всю информацию, которая потребуется, можно найти в торговом терминале брокера и на специальных форумах.

Первое, на что мы смотрим – динамику торгового счета. Если она постепенно идет вверх, то этот трейдер ведет прибыльную и осторожную торговлю. Его доходность будет около 100% годовых, возможность полного слива депозита минимальна. Можно назвать это консервативной торговлей.

Бывают счета агрессивные. Для них характерно использование большого кредитного плеча и как следствие большие просадки, и такие же большие выигрыши. Доходность по некоторым агрессивным счетам уходит за 300% годовых, но и риски немалые.

Из-за своей привлекательной доходности, большинство инвесторов предпочитают иметь в своем портфеле 2-3 агрессивных счета, или вообще создают отдельный «агрессивный» портфель с высокой доходностью, где собраны трейдеры, которые своей высокой прибылью перебивают просадки друг друга.

Баланс между консервативными и агрессивными трейдерами должен сохраняться. Преимущество следует отдавать консерваторам, ведь они почти гарантировано принесут доход, не просадив счет.

Также есть еще одна категория трейдеров, счета которых НЕ ДОЛЖНЫ быть у вас в инвестиционном портфеле. Мы говорим о мартингейле и использующих его стратегию в торговле.

Для тех, кто не знает, теория мартингейла основана на удвоении ставок после поражения. Опасна эта теория тем, что при длительной полосе неудач она выводит торговый счет в 0 чрезвычайно быстро. А при длительной серии побед мы не видим существенного увеличения. То есть в один момент, каждый мартингейлщик придет к тому, что его торговый счет будет равен 0, вне зависимости от стиля его торговли. Именно поэтому таких трейдеров надо избегать.

Различить их достаточно легко, если обладать каким-либо опытом. Мартингейл характеризуется постепенными выигрышами на дистанции, разовыми большими просадками, и разовыми быстрыми прибылями.

Вывод: лучшие ПАММ-счета – это те, что приносят прибыль своим инвесторам.

Ошибки начинающего ПАММ-инвестора

Ну а теперь давайте поговорим о том, как не нужно инвестировать в ПАММ-счета. Зная о самых распространенных ошибках неопытных вкладчиков, вы сможете сами избежать их, уменьшив тем самым свои риски и увеличив прибыли:

1. Непонимание принципов работы с рисками. Поскольку торговля на Forex несет опасность для вашего капитала точно так же, как и все прочие операции с финансами, вы должны быть готовы к стрессам и работе в постоянном напряжении. Буквально первая же просадка счета становится фатальной для большинства новичков. Неопытные вкладчики впадают в панику и, находясь под влиянием эмоций, выводят деньги с инвестиционного счета. Чтобы сделать успешную инвесторскую карьеру, вам нужно обладать стальной выдержкой и крепкой нервной системой. Если вы не готовы рисковать и прощаться со спокойствием – отнесите деньги банку и положите на депозит.
2. Слепо выбирая ПАММ-счета, занимающие топовые места рейтинга, вы подвергаете свой капитал огромному риску. Дело в том, что рынок настолько переменчив и нестабилен, что сегодняшние фавориты могут оказать на дне рейтинга буквально на следующий же день. Если вас интересуют действительно лучшие ПАММ-счета, проведите свой собственный анализ и прислушайтесь к советам бывалых игроков.
3. Не стоит ждать от инвестиций быстрой отдачи. Вы должны понимать, что вложения в ПАММ-счета – это инвестиции на перспективу. Наивно полагать, что первый вклад сделает вас богатым уже через неделю. Объективные результаты можно ждать лишь через несколько месяцев после того, как вы откроете счет.
4. Не впадайте в крайности! Увидев первую просадку по счету, не поддавайтесь панике и не спешите истерично передавать деньги в руки другого трейдера. Буквально через пару месяцев вам покажется, что небольшой, но стабильный доход не дает вам ожидаемых результатов, и вы отнесете свой депозит спекулянтам с рискованными стратегиями. В конечном счете, такие скачки не дадут вам никаких результатов. Если вы хотите зарабатывать, придерживайтесь «золотой середины».
5. Еще одной крайностью можно считать выход из проекта во время его спада. Чаще всего подобные решения принимают эмоциональные инвесторы, которые попадают под влияние паники, страха потерять заработанное. Запомните: за спадом всегда идет подъем. Рынок Форекс цикличен, и к этому нужно привыкнуть. Не позволяйте своим чувствам решать ваши финансовые дела.
6. Не пытайтесь «сорвать куш» войдя в счет в момент его наибольшего роста. Вы ведь уже знаете о цикличности и о том, что последует за подъемом? Я советую вам входить в счета, которые находятся в состоянии просадки, но готовятся к скорому подъему.
7. Оставьте в покое статистику и перестаньте вести ежесекундный мониторинг ПАММ-счетов в надежде уловить малейшие колебания.

   

Форумы и сбор дополнительной информации о трейдере

Помимо торгового счета, для сбора данных нужно использовать и специальные ПАММ-форумы. На них можно найти много интересной информации о тех или иных трейдерах.

К примеру, в 2014-ом году на Альпари второй по объему капитала трейдер показывал доходность в районе 200-250% годовых на протяжении последних 2-ух лет. Его торговый счет просаживался лишь несколько раз, а прибыль инвесторов неуклонно росла вверх.

Но старожилы форума помнили, что этот же трейдер сливал свои счета около 5 раз для того, чтобы добиться такой потрясающей динамики. Это делалось для того, чтобы привлечь большое количество инвестиций и максимизировать прибыль в короткий срок. И они предостерегали большинство новичков от того, что этот трейдер также может слить и этот свой счет.

До этого, конечно, не дошло, но благодаря одной масштабной просадке из его активов вывели порядка 30% средств, значительно пошатнув его доходность, и вскоре сведя почти в 0 весь торговый баланс.

Искать такую информацию – задача того, кто хочет вложиться в действительно прибыльного трейдера. Ведь инвестор и управляющий должны быть полноценными партнерами, а о тех, с кем имеешь дела, особенно в финансовой сфере, необходимо набрать как можно больше сведений. Чем больше дополнительной информации – тем лучше.

ПАММ-счет управляющего Lucky Pound

https://gobymylink.com/ru/investor/pamm/316792/

Счет существует с апреля 2015 года, это вполне приличный срок. За время существования счета не было сильных провалов на графике доходности, и в целом кривая баланса довольно стабильно растет. Управляющий – программист, форекс торговлей занимается с 2008 года. На счетах работают роботы, применяются пробойные стратегии.

В 2016 – 81%, в 2015 – 145% с просадкой 26%, в 2014 – 267% с просадкой 37%. Видно, что на начальном этапе риски были немного выше, чем используются сейчас. За 2022 год пока заработано 37% с просадкой всего 4%. Прошлый год действительно был очень непростым для многих торговых систем, в том числе и для пробойных. Тем не менее, вполне можно ожидать от счета порядка 60% годовых с минимальной границей в 30%.

Вполне возможно, некоторые недоумевают, как же так? От 30 до 60% годовых? Ведь у него прирост оставляет 2830%, а счет существует всего 4 года? Ответ на эту магию – сложный процент. Поэтому будьте осторожнее и всегда перед инвестициями старайтесь оценивать доходности в годовом выражении, чтобы ваши иллюзии потом не рушились.

Мониторинг за ПАММ-счетами

Мониторинг за ПАММ-счетами – процедуры по контролю за торговлей трейдера и реагированию на неблагоприятные сигналы. Говоря простыми словами, задача инвестора – следить за счетом, и в случае неконтролируемой просадки забрать деньги.

Но сказать проще, чем сделать. У опытных инвесторов есть даже свои сигналы, которые позволяют им распознать скорый убыток в торговле.

Первый и основной показатель того, что трейдер скоро может начать играть в убыток – резкое увеличение количества сделок. Это показывает то, что человек либо переходит на новую модель торговли (в большинстве случаев более агрессивную) либо начинает торговать тогда, когда ему вздумается. Если первый переход – осознанный, и он говорит только о смене типа торговли, то второй – первый звонок для того, чтобы в скором времени зафиксировать прибыль и выйти из игры.

Второй показатель – плохое закрытие. Слишком ранний вывод прибыли, или, наоборот, слишком поздняя фиксация убытка – верный признак того, что стратегия перестает работать. Это значит, что трейдер начинает «терять хватку». Это может зависеть от многих факторов, и нужно посмотреть, какое количество времени происходит игра «не на полную». Если в течение нескольких дней все нормализовалось – значит игрок пережил тильт и лишние эмоции. Если нет – присматривайтесь дальше, возможно стоит выйти из игры.

Третий показатель – хаотичность. Если раньше вы прослеживали торговлю в строго отведенные периоды времени, а сейчас торговля идет вразброс, то это говорит либо о смене графика, либо о неуверенности в своей предыдущей стратегии. И то и то должно заставить вас очень сильно задуматься о целесообразности партнерства.

Помните, что хороший трейдер следует своей торговой стратегии, не меняет её, и совершает определенный объем сделок в день, не выходя за его рамки.

Важно знать, что некоторые трейдеры делают небольшой перерыв после череды неудачных сделок. Это делается для того чтобы успокоиться и не войти в тильт, став слишком эмоциональным. Самоконтроль – важнейшее качество трейдера. Относитесь к таким моментам с пониманием, и не нужно полагать, что трейдер просто решил выйти из игры. Он делает перерыв, чтобы переосмыслить свою игру и с новыми силами выйти на рынок.

Но несмотря на то, что инвестор ПАММ-счетадолжен заботиться в первую очередь о своей прибыли, в некоторых моментах лучше поговорить с трейдером и понять, возможно смена торговли или намеренная просадка – часть его задумки.

Выводы

В процессе анализа стабильных зарабатывающих топ счетов я сделал для себя несколько выводов.

1. Находясь в топе, управляющий может вполне неплохо зарабатывать. Конечно, это не золотые горы, но вполне достойный уровень заработка;
2. Я не нашел ни одной мартышки или сетки, что говорит о том, что средний ПАММ-инвестор начинает понемногу умнеть. В целом, я считаю, что это замечательная тенденция. Тем не менее, у стабильных долгосрочных счетов по-прежнему не так уж и много инвесторов;
3. Чуть ли не половина счетов из топа использует ночных скальперов. К сожалению, я не смог найти мониторингов на myfxbook очень многих счетов – управляющие очень неохотно публикуют такого рода сведения. Предполагаю, что в большинстве случаев это общедоступные советники, оптимизированные самостоятельно. В редких случаях модернизированные. Как правило, период существования таких счетов редко переваливает за 1.5-2 года, поэтому доказать свою стабильность им еще предстоит;
4. Вторая «чуть ли не половина» – пробойные торговые системы, предположительно, работающие на периодах от Н1 (в некоторых случаях на М15), также в большинстве случаев автоматизированные. Такие счета, как правило, имеют уже довольно глубокую историю – минимум от 3-х лет и выше. Это говорит о рациональности подобного подхода и перспективах разработки пробойных систем;
5. Все системы, кроме ночников, очень ограниченно торгуют по ночам. Оно и понятно – низкая волатильность. Кроме того – пробойные торговые системы не любят понедельники;
6. Соотношение прибыли к убытку не так уж и важно. Главное – соблюдать баланс между этим коэффициентом и количеством прибыльных сделок. Но при этом ни одна торговая система со средней сделкой меньше 10 пунктов мной в топе встречена не была;
7. Практически все счета в топе, за редким исключением, автоматизированы (привет ручным трейдерам!);
8. По большому счету низкий профит-фактор так же не 100-процентный показатель того, что системой не заработать каких бы то ни было денег.

Надеюсь, вам помогут мои выводы, и вы также сделаете свои заключения относительно того, в какую сторону стоит смотреть, чтобы с минимальными усилиями начать зарабатывать на рынке форекс.

С уважением, Дмитрий аkа Silentspec TradeLikeaPro.ru

Все о рисках инвестирования в ПАММ

ПАММ-счета – высокодоходный финансовый инструмент и это бесспорный факт. Но мы должны помнить одно правило финансов:

Чем больше прибыль, тем выше риск.

Оно работает уже на протяжении нескольких веков во всех направлениях бизнеса. ПАММ-счета не исключения. Они связаны с огромным риском, равно и вся форекс-кухня.

Доходность ПАММ-счетанапрямую зависит от агрессивности игры трейдера. Чем агрессивнее происходят сделки – тем больше прибыли можно получить. Но и тем глубже можно просесть в определенный момент.

Также несмотря на все Европейские старания «выбелить» форекс-рынок, существует все еще множество нечестных брокеров, которые намеренно играют против своих игроков, и время от времени фиктивно банкротятся. Сейчас таких случаев все меньше и меньше, но, тем не менее, они есть. Скамы брокеров – не самое редкое явление, поэтому стоит внимательно относиться к тому, с кем вы имеете дело.

То же самое касается и трейдеров. Торговля на форекс, на первый взгляд, чрезвычайна проста. Но выходить в прибыль на дистанции очень сложно. Множество неопытных управляющих, приверженцы мартингейла и просто нечестные трейдеры, которые хотят получить разовый доход с инвесторов не добавляют в копилку спокойствия.

Но как и в биржевой торговле, с годами можно отличать профессиональных брокеров от мошенников, опытных трейдеров от везучих новичков, и мартингейлщиков от просто рискованных и удачливых игроков. С течением времени, с годами анализа риски минимизируются, но, тем не менее, надежность банковских депозитов остается неоспоримой.

Правила формирования ПАММ-портфеля

Уже имея верное понимание о том, как утвердить ПАММ-счет для инвестирования, можно переходить к освоению метода имитационного моделирования. С его помощью у каждого участника будет возможность предугадать дальнейшее развитие ситуации на рынке, понять, что произойдет с скомплектованным портфелем инвестиций и какова вероятность запланированного исхода сделки.

Диверсификация

Диверсификация — важный инструмент инвестора для снижения рисков вложений капитала, который позволяет не затрагивать доходность целого портфеля.

Вопреки своей простоте, данный метод пользуется спросом: необходимо составлять портфель так, чтобы уровень прибыли активов был независим от элементов. Когда же не получается удовлетворить это требование, уменьшить риски не выйдет даже при наличии тысячи активов.

Если сомневаетесь, какие ПАММ-счета взять в качестве основы, то отталкивайтесь от теории, что баланс не должен иметь аналогичную динамику.

Не отдавайте весь капитал в руки одного управляющего, действующего параллельно с несколькими направлениями, это бессмысленно. Гораздо эффективнее выбрать один, максимально подходящий вам счет и вложить деньги туда.

Советы новичкам

И в конце мы собрали для вас 5 самых актуальных советов для новичков, которые хотят попробовать себя в роли ПАММ-инвесторов.

Совет 1. Диверсифицируйте риски.

Создание инвестиционного портфеля – лучший способ распределения рисков. А еще лучше разделить портфели на несколько, по брокерам и направлениям инвестирования. Это позволит более грамотно распределять свои средства и потенциальными доходами перекрывать потенциальные просадки.

Но следите за тем, чтобы консервативных трейдеров (тех, кто приносит стабильный доход) было больше, чем тех, кто рискует большим количество своих денег.

Совет 2. Собирайте полную информацию о своих управляющих.

Чем больше вы знаете о своем управляющем – тем лучше будет для вас. Как вы могли понять из примера в статье, даже прочитать пару сообщений на ПАММ-форуме может оказаться достаточно прибыльно, или, по крайней мере, менее убыточно.

Совет 3. Регулируйте торговлю всеми доступными инструментами.

Большинство брокеров позволяют управляющим влиять на торговлю. Самый популярный инструмент – мультипликатор. Он увеличивает или уменьшает размер кредитного плеча, которое будет использовать трейдер (а соответственно и брокер). Его регулирование в ту или иную сторону сможет сделать из рискового трейдера более консервативного и наоборот.

Стоит делать так, в случаях, когда :

• Просадки доставляют неприятности вашему торговому счету, и лучше их убрать;
• Консервативный трейдер очень редко допускает убыточные сделки, и можно увеличить кредитное плечо, увеличив прибыль и незначительно увеличив убытки.

Но для новичков этот совет будет пригоден только после первого месяца в роли инвесторов. Для начала присмотритесь к механизмам торговли и наберитесь опыта.

Совет 4. Забирайте деньги у убыточного трейдера.

Как мы уже говорили ранее, лучший управляющий – тот, кто приносит прибыль своим инвесторам. Это золотое правило, которое нужно всегда помнить.

Если ваш трейдер только просаживает свой счет, то ему лучше не доверять средства. Но если вы это сделали, нужно забирать средства без промедлений. Небольшая задержка приведет к тому, что потеряете деньги. Трейдеру ведь все равно на те финансы, за счет которых он торгует.

Совет 5. Изучайте форекс самостоятельно.

Это один из самых неочевидных советов из всех. Но, тем не менее, изучать форекс самостоятельно – отличный способ к пониманию того, что делает трейдер. Чем лучше вы понимаете, какие сделки проводит ваш управляющий, какой торговой модели следует, и каким вообще образом получает прибыль, тем лучше вы заметите различные изменения.

Тот, кто не понимает в форекс ровным счетом ничего, может не заметить излишнюю нервозность и смену стратегии, потеряв при этом значительную часть своих средств. Но искушенный в торговле валютой человек быстро заподозрит неладное, сделает соответствующие выводы и вовремя отреагирует.

Не обязательно самому читать множество учебных мануалов, изучать технический анализ досконально. Достаточно понять психологию трейдера и то, как он должен торговать. Все остальное придет с опытом.

Лучшая книга – Основы Биржевой Торговли. Она была написана профессиональным биржевым игроком и по совместительству психотерапевтом. Именно эта книга дает возможность полностью понять всю психологию трейдеров.

Инвестиции в ПАММ-счета – отличный способ заработать, но не стоит и забывать о подводных камнях.

Подготовка данных

Технический анализ легче всего проводить в терминале MT4. Для этого был специально написан скрипт, который скачивает историю доходности с сервера Альпари и отображает ее в виде обычного графика котировок MT4. Скрипт можно скачать в конце данной статьи (установка скриптов в MT4).

Для доступа к данным по счету нужно указать его номер. Номер счета можно достать прямо из адресной строки браузера на странице мониторинга, или добавить соответствующую колонку в общий рейтинг.

Перед запуском скрипта нужно добавить адрес

https://alpari.forex

в список разрешенных, и разрешить импорт DLL. Для этого из главного меню заходим в Сервис – Настройки – Вкладка Советники, и вводим адрес в поле.

Чтобы открыть график ПАММа, кидаем скрипт на любое открытое окно и указываем во входных параметрах номер счета. Если выбраны параметры по умолчанию, будет загружена вся имеющаяся история в формате дневных баров.

Можно также загрузить график с периодом H1. Для этого нужно указать начальную и конечную дату периода. Эта функция предназначена для загрузки коротких периодов, не больше одного-двух месяцев.

После этого в терминале автоматически откроется график доходности ПАММ-счета, который можно использовать для основы под любой технический индикатор, например, стандартный Moving Average.

На деле это будет выглядеть примерно так.

Из MT4 можно также легко экспортировать график в эксель и прочие редакторы электронных таблиц. Для этого переходим в меню Файл – Сохранить как, либо зажимаем комбинацию клавиш Ctrl + S, предварительно активировав нужный график.

Сохраняем файл.

Для отображения графика в виде ценовых баров выделяем первые 4 столбика данных (Открытие, Максимум, Минимум и Закрытие), и выбираем на панели соответствующий тип графика.

По клику на построенном графике можно легко добавить ту же скользящую среднюю.

В итоге мы получим что-то вроде этого.

Если вы хотите сразу экспортировать данные в эксель, то это можно сделать в обход MT4. В правом верхнем углу графика мониторинга есть кнопка “скачать”. Нажимаем на нее, выбираем формат XLS, таймфрейм, период и нажимаем скачать.

Какая минимальная сумма понадобится для инвестирования

Чем хорош ПАММ-счет, так тем, что можно обойтись минимальными средствами. Но:

1. Ждать серьезных денег придется долго (для «попробовать» инвестирование в принципе способ очень хорош).
2. Нужно найти компанию инвесторов, чтобы набрать минимальную сумму (у каждого брокера свои требования) и заключить договор с компанией-брокером.

У фирмы, работающей с таким видом инвестирования, есть требования к минимальному депозиту. Зато владельцами ПАММ-счета могут быть несколько человек. В этом случае прибыль (как и убытки) распределяются пропорционально вложениям участников.

Отзывы и мнения инвесторов о ПАММ-счетах

В сети много отзывов, но всем ли стоит доверять?.. Вот такие рецензии, скорее всего, липовые. Нет фирмы-брокера, общие фразы. А заработанная сумма под большим сомнением, судя по динамике котировок.

Негативный отзыв (3 звезды) на конкретный ПАММ-счет и площадку «Альпари». Это нормальная ситуация на рынке Форекс.

Отрицательные отзывы о ПАММ-счетах слышны от потерявших средства новичков, забывающих, что чем больше прибыль от инвестирования, тем больше риск.

Здесь на одной странице собраны оптимисты, не склонные обвинять управляющего во всех смертных грехах, едва ситуация на рынке повернется не лучшей стороной. Скупые слова похвалы так редко встречаются.

Напоминаю, управляющий торгует и рискует потерять прежде всего свои деньги (и потом уже «паровозом» прикрепленные, застрахованные стопом). Работа очень нервная, ответственность возрастает до небес. Почаще бы клиентов, хоть немного понимающих в инвестировании.

А здесь явно отзывы рекламных брокеров с купленными заказными текстами. Один негативный: сказка про проблему с выводом и сканом паспорта (договор и счет на чье имя открывался?), 20 % комиссией банка (это какой столько берет-то?), нейтральный и пара позитивных.

Цель: заинтересовать клиента. Ведь аргументация в отрицательном не выдерживает критики, а возможность «ленивого инвестирования» притягивает как магнит.

ПАММ-счет – далеко не единственный инструмент инвестирования. Опытные люди советуют вкладывать в них не более 40 %. Остальные финансы желательно распределить в менее рискованные активы.