7 самых доходных ICO: прибыльность проектов, капитализация токенов

Заработок на ICO широко распространен в последние четыре года. Суть в том, что проект собирает финансирование, необходимое для его развития, а инвесторы получают взамен токены этого проекта, которые в будущем, при условии успеха стартапа, могут существенно подорожать и тем самым принести прибыль. Конечно, не все ICO в итоге окупаются, но сейчас ситуация намного лучше, чем в 2022 году, когда рынок кишел скамом. Сегодня проекты обычно запускаются под эгидой крупных бирж (этот процесс называется IEO), и эти биржи проверяют их по множеству параметров на предмет надежности.

Редакция Profinvestment.com изучила ТОП-7 ICO 2022 года по доходности. Эти проект в короткие сроки (до 30 дней) не только окупили затраты инвесторов, но и принесли прибыль в сотни процентов.

Купить наиболее перспективные токены можно на биржах Binance, OKEx.

Риски при инвестировании в ICO

Вкладываться в стартап всегда рискованно. Как и в других формах инвестирования, при участии в ICO возможна потеря вложенных средств или же отсутствие прибыли от вложений. На сегодня актуальны такие опасности, как:

• Уязвимости в коде, ошибки в смарт-контракте;
• Хакерские атаки – взлом сайта и подмена кошелька, создание фишинговых страниц;
• Достаточно большое количество скам-проектов;
• Успех ICO не гарантирует успешность самого бизнеса, даже если это не мошенничество.

Как в таком случае оценивать ICO?

Во-первых, следует тщательно изучать белую бумагу проекта. Задавайтесь вопросами относительно идеи. Действительно ли она перспективная и инновационная? Нет ли на рынке уже готового решения поставленной задачи?

Во-вторых, обратите внимание на то, каким образом компания будет генерировать свои доходы. Если схема получения дохода нереальна, то и прибыли ждать не стоит.

В-третьих, присмотритесь к команде проекта, к их опыту. Есть ли у них опыт работы с блокчейн и децентрализованными приложениями? Соответствуют ли поставленные ими задачи навыкам, которыми они располагают?

Если ответы на все вопросы ваc удовлетворяют, смело вкладывайтесь в ICO! В «хороший» стартап нужно входить как можно раньше.

Характеристики идеального ICO

Что же является идеальным и наиболее правильным ICO? Какое ICO на 100% является победителем? Разобраться в этом вовсе не так сложно. Чтобы найти искомое «идеальное ICO», стоит проанализировать ICO с максимальными сборами и найти у них общие характеристики.

В первую очередь, важнейшая характеристика – это пересечение аудитории держателей токенов и аудитории пользователей проекта. Чем больше пересечений, тем выше уровень дефицита. Это важнейшая составляющая, и она всегда влияет сначала на объем базы пользователей и на потенциал к ее расширению, потом на дефицит, а уже затем опосредованно и на цену.

Вторая характеристика – какой вклад проект делает в блокчейн-технологию в целом, в развитие рынка, какое значение он может иметь для инфраструктуры. Если проект достаточно значимый и действительно помогает рынку развиваться, приводит в блокчейн новые аудитории и показывает новые способы его использования, он имеет все шансы на победу.

Наконец, третья характеристика — это экономическая целесообразность как сочетание выгоды от использования токена и выгоды от продажи токена. Очевидно, что помимо создания дефицита, проект должен оказывать значимое влияние на всю отрасль, а токен должен быть экономически полезным.

После того, как мы обсудили основные подходы и характеристики, необходимо обратиться к деталям и нюансам. А дьявол, как известно, именно в деталях, которые в конечном итоге могут все либо значительно улучшить, либо окончательно испортить.

Давайте начнем с аудита проекта, который можно сделать буквально “на коленке”.

Как проходит ICO

С момента первого ICO в 2013 году была разработана некоторая методология реализации этого инвестиционного механизма.

По сути, этот процесс состоит из следующих этапов:

1. Презентация проекта на специализированных форумах;
2. Pre-ICO, т.е. предпродажа;
3. Само ICO.

Презентация позволяет разработчикам получить обратную связь. По закону никто не может влиять на намерения команды, но комментарии и объяснения потенциальных инвесторов часто принимаются во внимание, что приводит к корректировке реализации ICO, графика или элементов самого проекта. Предварительные ICO могут использоваться для различных целей, например, для подготовки к выпуску бета-версии продукта или для расследования активности инвесторов. Покупка токенов в ICO на этом этапе может иметь большую скидку, что является стимулом для того, чтобы стать ранним инвестором. Сам процесс ICO также можно разделить на этапы с постепенным увеличением стоимости монеты. Скидки для первых инвесторов иногда достигают нескольких десятков процентов.

Необходимые монеты можно приобрести на бирже криптовалют или через интернет-биржу. В инструкции по инвестированию на сайте проекта достаточно подробно описан весь механизм. Если вы планируете выпускать токены в соответствии со стандартом ERC20, создавать дополнительные кошельки не нужно — после оплаты необходимой суммы соответствующее количество монет будет переведено на ваш кошелек. Если вам нужен специальный кошелек — вот ссылка на его скачивание с описанием процесса установки. Некоторые проекты распространяют токены ICO (криптовалюты) только после завершения активной фазы. Это зависит от используемой технологии, например, из-за последующего распределения непроданных монет инвесторам.

ICO проекты криптовалют: правовое регулирование

В мире Initial coin offering очень легко наткнуться на недобросовестных игроков. Мошенничество и махинации с первичным выпуском монет стали настолько распространены, что даже поверхностный поиск по запросу “ICO” в интернете выведет вас на новости, где кто-то кого-то громко обманул. Есть много проектов, которые хоть и не созданы с целью обмана пользователей, но разработаны некомпетентными специалистами — они тоже приносят убытки инвесторам.

Закон в области IСO криптовалюты пока работает не очень эффективно. Обход привычных правил привлечения средств в мире ICO считается практически нормой. Большинство IСO криптовалют сегодня позиционируются как «программные токены с предварительной продажей» — похоже на демо-доступ к онлайн-игре для самых преданных фанатов.

Чтобы обойти требования законодательства, обязательные для любой формы торговли ценными бумагами, организаторы многих из них используют термины вроде «массовая продажа» и «донаты» вместо ICO.

Однако, существует мнение, что крах юридического регулирования — это даже хорошо, поскольку так рынок получает возможность быстрее развиваться и внедрять инновации. Доля правды в этом есть, даже в техническом плане, но рисков для инвесторов намного больше.

Ответственность покупателя и моральные риски остаются аргументами за отсутствие правовых норм работы ICO и криптовалют. Но для того, чтобы рынок продолжал расти и мог привлечь гораздо более крупный капитал, нужно делать больше.

Как заработать на ICO

Через некоторое время после окончания ICO криптовалюта (ы) проекта включается в процесс обмена на биржах криптовалют. Некоторые проекты предполагают конвертацию через собственные механизмы — на сайте проекта или через мультивалютный кошелек.

Есть несколько способов, которыми инвесторы могут получить прибыль. В разных пропорциях наиболее распространены следующие варианты:

• Продажа токенов после повышения цены. Большинство токенов в первые месяцы после завершения ICO проекта фиксируют рост цены в несколько десятков, а то и в несколько сот раз;
• Ежемесячная или ежегодная выплата определенных вознаграждений (дивидендов) держателям токенов;
• Получение услуг или товаров компании на льготных условиях.

Некоторые токены определяют стратегию проекта, что дает вам возможность влиять на будущую прибыль.

График роста рыночной капитализации ICO в 2022 году

При приобретении инвестиций в ICO значительные суммы тратятся на баунти. Проще говоря, это вознаграждение за участие в информационной кампании, например, в виде публикаций в социальных сетях, на тематических форумах и т. д. В конце 2022 года ежемесячно проходит около 50 ICO, поэтому рассматривать все проекты в рамках одной статьи просто нереально. Ниже представлен рейтинг ICO-проектов с наиболее интересными условиями.

ICO в ШВЕЙЦАРИИ

Данная юрисдикция предлагает иностранным инвесторам и потенциальным предпринимателям сразу 2 выгодных варианта для регистрации фирмы под ICO, в особенности:

1. Получение лицензии на криптодеятельность, обратившись к финансовому Регулятору FINMA;
2. Получение членства в организации VQF.

В первом случае, вас ожидает довольно длительный процесс оформления документов и получения всех необходимых разрешений. Во втором случае – при обращении в саморегулирующуюся организацию VQF, вы получите шанс приступить к ведению криптобизнеса в ближайшее время. Оба варианта абсолютно легальны, ключевая разница заключается в стоимости получения выбранного вами вида услуг.

В целом, можно сказать, что регистрация фирмы под ICO в Швейцарии и оформление счета в швейцарском банке, является наиболее надежным вариантом для открытия подобного вида бизнеса в 2022 году.

ICO в ЯПОНИии

Япония считается одной из наиболее привлекательных юрисдикций для открытия ICO-бизнеса не только по причине абсолютной легальности подобной деятельности, но и перспективного роста – страна восходящего солнца активно внедряет криптовалюты в качестве удобной альтернативы наличным деньгам. Японцы предпочитают не только использовать ее в качестве дополнительного платежного средства, но также и для хранения личного капитала.

Благодаря высокой заинтересованности страны в дальнейшем развитии и совершенствовании криптоэкономики, идея открыть компанию под ICO в Японии и заказать лицензию для ICO в 2022 году, актуальна, как никогда.

ICO в БЕЛАРУСИ

Начать криптобизнес в Республике Беларусь в 2022 году стремятся многие предприниматели, ведь данная юрисдикция по праву считается одной из наиболее положительно настроенных в отношении ICO-регулирования. Стоит отметить, что лицензия для криптовалютной деятельности не требуется, при этом, у вас есть легальная возможность управлять биржей криптовалют и ICO-платформой, выступать в роли оператора для ICO-обмена, проводить майнинг и не только.

Обязательным условием для открытия бизнеса в сфере криптовалют, является регистрация компании под ICO в Беларуси.

Казалось бы, ICO-бум завершился еще в 2022 году и теперь собирать деньги на развитие собственного проекта с помощью краудфандинга не актуально.

Но последние данные аналитического сервиса Coinmarketcap доказывают, что Initial Coin Offering не только жив, но и достаточно востребован среди стартапов и инвесторов, а успех кампании во многом зависит от самого продукта и выбранной платформы для проведения сборов. Вот о них мы и поговорим в этой статье.

Правила ICO изменились: скам и пирамиды никому не интересны

Если в 2022 году основными инвесторами стартапов выступали не квалифицированные инвесторы, а простые спекулянты, которые скупали токены по сниженным ценам на этапе Pre-ICO и продавали сразу после листинга на бирже. Сами стартапы тоже не спешили дорабатывать продукт до рабочей версии и продавали инвесторам скорее амбициозную идею. После получения необходимой суммы большинство организаторов ICO просто пропадали из поля зрения рынка.

В 2022 году подходы к криптовалютному краудфандингу существенно изменились. На смену ICO, который породил множество скам-проектов, пришел AIO (Auction Based initial Offering), более эффективный вариант привлечения инвестиций. В основе AIO лежит принцип аукциона, а сама платформа выступает не посредником в процессе сбора средств, а полноценным партнером. Такая форма сотрудничества выгодна и самим стартапам, и владельцам платформ для краудфандинга.

Изменились и требования к самим проектам. На первый план выходит не идея, как таковая, а готовый продукт в альфа или бета-версии, план продаж, реальный график развития и многое другое. К тому же, изменился и портрет инвестора. И если ранее токены проектов покупали в основном бизнесмены, холдеры с опытом работы на фондовом рынке или частные инвесторы с глубоким понимаем криптовалют, то сегодня инвестировать в стартапы могут и школьники, и пенсионеры со всего мира. Крупные криптовалютные инвесторы предпочитают выделять средства для финансирования проектов, чьи разработки решают актуальные проблемы бизнеса “здесь и сейчас”. Поэтому футурологические идеи о светлом цифровом будущем и полной диджитализации мира не получают такого широкого отклика среди инвесторов, как проекты, которые предлагают вполне рациональные решения для компаний в сфере логистики, финансов или маркетинга. Так, к примеру, платформа для обмена объявлениями и рекламой SaTT привлекла в 2022 году $7,1 млн за счёт краудфандинга. Более 3,6 млн были получены еще на этапе Pre-ICO. Остальная сумма была собрана на первом этапе ICO.

Разработчики протокола Graph, который служит для создания децентрализованных приложений на блокчейн Ethereum, привлекли во время проведения ICO $12 млн. Токены проекта были раскуплены в течение нескольких недель.

Еще один аспект, о котором стоит сказать, — это место сбора средств. Если четыре года назад деньги на запуск стартапа собирались на простом одностраничном сайте, а криптомонеты поступали сразу на кошельки организаторов, то сегодня большинство инвесторов все же предпочитают инвестировать через специализированные платформы, которые гарантируют безопасность и защиту средств инвесторов, а также достоверность и правдивость самого проекта.

«Перед тем, как добавить проект на нашу платформу, мы проводим тщательный анализ компании, изучаем документы, проверяем регистрационные данные. Стартапы-однодневки, пирамиды и скам-проекты просто не смогут пройти наш комплайенс-контроль», — пояснила директор по развитию бизнеса KickEcosystem Яна Гущина.

Топ-5 самых эффективных платформ для проведения ICO

На данный момент специализированные ICO-платформы являются самым действенным и безопасным инструментом для привлечения средств инвесторов. Поэтому если вы решили провести собственный ICO, то вам стоит обратить внимание на эти ресурсы.

KickICO

Краудфандинговая криптовалютная площадка KickICO входит в состав KickEcosystem и позволяет стартапам и уже существующим компаниям привлекать средства инвесторов на развитие и масштабирование бизнеса. Запущенная относительно недавно, платформа уже успела получить узнаваемость на российском криптовалютном рынке в основном за счет возможности проведения IEO (Initial Exchange Offerings). В таком случае сама площадка выступает партнером компании, а продажа токенов осуществляется по аналогии с биржевой торговлей.

«На сегодняшний день наша площадка единственная на русскоязычном пространстве, которая позволяет проводить IEO. Цена токена формируется за счет спроса на рынке: чем больше заявок на покупку токенов среди инвесторов, тем выше цена самого токена», — поясняет Яна Гущина.

Кроме того, компания уделяет огромное внимание комплаенсу и пропускает каждый проект через “сито”, чтобы не допустить на платформу скамовые проекты и пирамиды. В качестве специальной услуги KickICO предлагает специализированный маркетинг, который позволит привлечь как можно больше потенциальных инвесторов.

Собранные средства можно будет вывести на свой кошелек только после завершения ICO, после уплаты обязательных сборов платформы.

«Мы придерживаемся правила честной цены. Другими словами, цену токена формирует не организатор ICO, а рынок. Если проект предлагает действительно нужные и важные решения, то стоимость токена быстро пойдет вверх. Если же проект не интересен рынку, то организаторам просто не получится заработать на спекуляциях. И в этом одна из главных отличительных особенностей платформы», — поясняет Яна Гущина.

Валюта инвестиций:

криптовалюта, фиатная валюта.

Finstore

Белорусская краудфандинговая платформа Finstore была запущена больше года назад и уже получила определенную популярность среди бизнеса и инвесторов. Входящая в состав холдинга “БелВЭБ”, площадка стала единственным национальным ресурсом для привлечения средств внутренних инвесторов.

Сегодня на платформе представлены проекты крупнейших промышленных и сырьевых компаний Белоруссии, такие как “Белсепт”, “Витебский завод промышленной переработки”, “Белшинторг” и другие. Приобретать токены ICO-проектов могут как зарегистрированные корпоративные инвесторы, так и частные инвесторы, которые являются гражданами стран, которые разрешают проводить операции с криптовалютами.

Отметим, что размещать проекты на платформе могут только те компании, которые имеют официальную регистрацию и лицензию на деятельность на территории Республики Беларусь.

Валюта инвестиций:

фиатная (белорусские и российские рубли, доллары США, евро), криптовалюты.

Republic

Международная инвестиционная платформа Republic создана специально для привлечения средств в стартапы и действующие проекты от частных инвесторов. Каждый зарегистрированный пользователь может вложить средства в проекты, которые кажутся ему наиболее привлекательными и прибыльными. Тем не менее, фокус проекта направлен на привлечение инвестиций в стартапы, связанные с компьютерными играми, недвижимостью и криптовалютами.

Клиентами платформы уже выступили такие компании, как SpaceX, Robinhood,Carta и многие другие. Одним существенным минусом платформы является отсутствие российского перевода и сложная навигация.

Валюта инвестиций: фиатные деньги, криптовалюты, собственный токен платформы Note.

CoinFactory

CoinFactory — это специализированная платформа для выпуска токенов и организации ICO. На сегодняшний день площадка поддерживает самые популярные блокчейн для создания токенов, таких как Ethereum, Stellar, EOS и Tezos. Как и платформа KickICO, CoinFactory предлагает услуги маркетинга для привлечения инвесторов, а также поможет в организации и проведении STO (Security Token Offerings).

Платформа оказывает множество услуг для стартапов, но практически не уделяет внимание инвесторам. Такая ориентированность на клиентов может привести к допущению на площадку скамовых проектов, что может повлечь за собой потери инвесторов.

HashCash Consultants

Австралийская блокчейн-компания, которая специализируется на разработке решений для бизнеса, недавно запустила свою ICO платформу для стартапов. Организация предлагает пакеты услуг под ключ: от создания сайта до коммуникаций с инвесторами. Таким образом, HashCash Consultants пытается снять нагрузку со своих клиентов и организовать более эффективный краудфандинг. Цены на услуги компании “кусаются”: базовый пакет услуг, включающий всего 3 функции, обойдется заказчику в 15 тыс долларов, а максимальный — в 130 тыс долларов.

Выводы

ICO остается самым эффективным и быстрым методом привлечения инвестиций в криптовалютные стартапы. Однако горький опыт 2022 года и новые требования инвесторов изменили правила игры на рынке. Сегодня держатели криптовалют по-прежнему готовы вкладывать средства в амбициозные и практичные стартапы, но инвестировать напрямую опасаются, поэтому доверяют свои деньги проверенным специализированным платформам. Успех краудфандинга будет напрямую зависеть от степени готовности и популярности продукта, а также от места сбора средств. Выбирайте только проверенные ICO площадки и ваши шансы на удачный исход ICO повысятся в несколько раз.

Риски ICO

Самый большой риск, повторимся, — это возможность попасть на мошенников. Нигде в мире вы не защищены от мошеннических действий с АйСиО.

Известны случаи, когда вполне перспективные проекты не могли набрать требуемой суммы поддержки, и вместе с ними «сгорали» потраченные средства, хотя добросовестные разработчики отправляют деньги обратно в таком случае.

Как правило, сейчас процедура проходит в 2 раунда (presale и crowdsale), где в пресейл инвестируют крупные инвесторы.

Страны, где цифровая валюта запрещена и нелегальна

Мы рассмотрели самые популярные юрисдикции с наиболее комфортными и привлекательными условиями ведения бизнеса первичного предложения монет (ICO) и продажи/обмена криптовалют в 2022-м году. Однако иностранным инвесторам и бизнесменам следует знать, в каких странах крипто активы не регулируются или запрещены. Сведения помогут правильно структурировать крипто деятельность, в том числе ICO, а также полностью соответствовать законодательной базе определенных государств, где представлены ваши бизнес интересы.

Полный запрет на Bitcoin

В перечень стран, где цифровая валюта, операции с ней и ICO находится под запретом либо с ограничениями, в 2022 г. входят:

• Нигерия;
• Индонезия;
• Вьетнам;
• Киргизия;
• Южная Корея;
• Саудовская Аравия;
• Боливия;
• Пакистан;
• Катар;
• Бахрейн;
• Ливан;
• Марокко;
• Алжир;
• Афганистан;
• Бангладеш;
• Египет;
• Северная Македония;
• Вануату;
• Намибия;
• Непал;
• Эквадор.

Ограничения на использование крипто активов присутствуют в Китае и Индии.

Как выбрать ICO проекты криптовалют 2021

Изучая cryptocurrency ICO list, придерживайтесь следующих критериев для выбора подходящего АйСиО.

1. Проверяйте технологию, стоящую за проектом, она не должна быть просто «уникальной в своем роде системой» без конкретного описания. На сайтах порядочных ICO есть пункт «White Paper» — «в белой бумаге» описывается суть проекта, бизнес модель, принцип его работы. Проведите полный обзор IСO криптовалюты.
2. Помимо технологии, за IСO еще должна стоять команда разработчиков с репутацией, не скрывающая свои имена.
3. Изучите прозрачность проведения ICO, оцените, насколько грамотное продвижение и есть ли признание.
4. Проверьте готовый рабочий прототип, регистрацию компании.

Советуем относиться к Initial coin offering, как к высокорисковой авантюре: тут можно хорошо заработать, а можно и все потерять. Не вкладывайте деньги, которые не готовы потерять.

ICO в ИСПАНИИ

Регистрация ICO компании в Испании и получение лицензии для ICO является еще одним заманчивым вариантом для начала предпринимательской деятельности в 2022 году. Среди ключевых преимуществ данной юрисдикции стоит особенно выделить следующие:

• развитая конкурентоспособная экономика;
• стабильная политическая обстановка;
• гибкая налоговая система
• ориентированность на развитие и усовершенствование ICO;
• освобождение от НДС операций, связанных с криптовалютой.

В целом, открытие криптобизнеса в Испании является довольно перспективным решением.

Сомнительная необходимость в ICO или токенах

Есть простой тест, который позволяет определить – есть ли смысл компании проводить ICO и/или выпускать токены.

Если это сеть, которой никто не владеет, то она больше похожа на децентрализованные ресурсы, такие как Биткойн и для неё требуется собственная монетарно-экономическая модель, стимулирующая валидаторов (майнеров), судей (узловых операторов) и держателей (пользователей). Иными словами, все участники должны поддерживать целостность сети.

По большому счёту, авторы не согласны с методом ICO, с помощью которого Ethereum привлёк капитал для первоначального запуска своей сети, ведь, например, биткойны никому не продавали, денег не собирали, и всё было на 100% органично. Хотя, можно с полной уверенностью сказать, что Ethereum представляет собой сеть, которая всё же соответствует модели Биткойна, и для её работы требуется токен. Это, при том, что, вероятно, не все согласны, что Ethereum «правильно» децентрализован.

Почему Ethereum 1.0 потерпел неудачу, а Биткойн ждал успех

Но, если какая-либо команда или «проект» намеревается построить подобную децентрализованную сеть, и есть аргумент в пользу создания токена – это вовсе не означает что ей непременно требуется ICO. Ведь, стимулы для организации ICO порой несколько противоположны стимулам для создания сильной, децентрализованной и справедливой сети.

С другой стороны, некоторым компаниям НИКОГДА и ни при каких обстоятельствах не потребуются ICO и токены. Это, при том, что они имеют реальный потенциал и являются вполне функциональными, будучи коммерческими или некоммерческими, и могут быть реализованы как полноценный бизнес или продукт, даже при условии того, что на стадии реализации постоянно несут собственные убытки.

Поэтому, на фоне всего этого, можно обозначить ряд проблем.

ICO в СИНГАПУРЕ

Сингапур можно смело назвать одной из самых престижных юрисдикций для ведения криптовалютной деятельности. Законодательство страны развернуло широкую деятельность по внедрению ICO и стремится создать максимально комфортные условия для развития данной сферы.

На сегодняшний день, существует 2 законных способа открыть компанию под ICO в Сингапуре:

• Получить лицензию на криптовалюты типа CMSL или FAL;
• Получить разрешение на виртуальный обменник или предоставление услуг рыночного оператора у финансового Регулятора MAS.

Стоит отметить, что лицензия на ICO в Сингапуре требуется только в том случае, если криптовалютная деятельность подразумевает совершение операций с участием ценных бумаг.

Интересует сопровждение в регистрации компании под ICO?

Свяжитесь с нами

Необоснованный рост капитала

ICO собрали чрезвычайно большие суммы (в некоторых случаях десятки миллионов долларов), при этом, почти ничего не вкладывая со своей стороны, и, непонятно, насколько это законно. Возможно, эти, так называемые, «проекты» и указали где-то мелким шрифтом в своей яркой белой книге, что их токены являются рискованными или не представляют никакой ценности, но, в реальности их концепция делала основной упор на то, что «наконец то розничные инвесторы тоже смогут инвестировать в протоколы/проекты/бизнес, компании на ранних стадиях, и это теперь не только удел крупных искушённых финансистов [Будь как киты!].

Печальная истина заключена в том, что, на самом деле, инвесторы покупали бесполезные токены, не имеющие отношения к какой-либо базовой организации или акции, паю, долговому обязательству, праву голоса, в общем, к тому, что представляет саму компанию.

Правда, в случае с ICO всё было гораздо хуже

В общем, ICO смогли без рисков привлечь капитал, отдав инвесторам взамен купоны на потенциальные услуги, которые назвали «utility-токены». Всем сказали, что, в дальнейшем, люди будут покупать у них эти токены за настоящие деньги. Возможно, непонятный термин «utility-токен» использовался чтобы ввести неграмотных инвесторов в заблуждение в виду их полного непонимания таких прочих терминов, как «блокчейн», «криптовалюта» и «децентрализация», а также незнания различий между денежной единицей (токен или валюта) и акциями или правом на долю.

Размышления инсайдера о пузыре ICO

Маркетинг и прозрачность

Основной бизнес-моделью подобных «проектов» является сугубо продажа своих токенов на вторичном рынке. Поэтому, подавляющее большинство бизнес-расходов, в первую очередь, сосредоточено на маркетинге, направленном на повышение спроса на токен, и, соответственно, на рост его стоимости.

Организаторы многих ICO пытаются запустить «сеть» посредством выхода на спекулятивный рынок и реализации избыточного количества токенов, несмотря на то, что у них ещё нет фактического продукта. Да, это полностью спекулятивный рынок, поскольку покупатели и продавцы, преимущественно, обычные спекулянты, а не потенциальные пользователи самой платформы.

Стоит признать, что на подобные вторичные рынки оказывают значительное влияние использование известных криптовалют и рекламные публикации. Усиленный маркетинг вводит в заблуждение посредством выпуска пресс-релизов в ведущих СМИ, разжигая иллюзию успеха и перспективных партнёрских отношений в попытке накачать стоимость токена. При этом, каких-либо реальных достижений у проекта нет.

Сами компании редко признают, что, на самом деле, всё это платный маркетинг, а «влиятельные эдвайзеры» не желают признавать законы о рекламе.

Подобные методы широко используются для обхода законов о маркетинге и способствуют появлению волны новых спекулянтов, вкладывающих средства в протокол, продукт или бизнес, которого, часто, ещё не существует [и существовать не будет].

Этот парень не сильно отличается от остальных

«Влиятельные эдвайзеры» в криптовалютной отрасли заработали миллионы долларов, якобы «консультируя» ICO. Но, термин «консультант» для проекта, по сути, вводит в заблуждение. Большинство консультантов просто рекламируют эти ICO, и на этом их рекомендации заканчиваются.

По большому счёту, они лишь помогают продавать незарегистрированные ценные бумаги неосведомлённым покупателям и действуют, мягко говоря, мошенническим и неэтичным способом. Нет никакой прозрачности в отношении того, какие именно советы дают эти «влиятельные лица». По всей видимости, их рекомендации составляли 1,5% от общего дела, и, при этом, никаких особых компетенций у них для этого не было (хотя, кого это волнует).

В общем, всё это привело к появлению опасных стимулов для людей со специализацией на спекуляции токенами, которые стремились продвигать и продавать токены просто для увеличения числа спекулянтов.

Джон Макафи перестанет рекламировать ICO из-за угроз со стороны SEC

Несправедливое преимущество

Последний, но, не менее важный тезис: нездоровые стимулы – убивают здоровую мотивацию.

Правительство и экосистема в целом должны поддерживать честных предпринимателей и новаторов. Здесь имеется в виду общество, которое сосредоточено на реальной производительности, а не на погоне за прибылью и привлечении неграмотных «инвесторов».

Проблема заключена в том, что дозволение нечестным организаторам ICO безнаказанно уходить с огромными суммами денег – косвенно лишает мотивации тех, кто действительно усердно работает, делая правильные вещи, при этом, вынужденно продавая свою компанию по кускам, и работая день и ночь, чтобы получить хотя бы что-то осязаемое.

Инновации – это сложно. А построить законный бизнес ещё сложнее. И тем более трудно сделать его коммерчески жизнеспособным. А когда ещё нужно конкурировать с теми, кто обманул своих инвесторов и систему в целом – это делает задачу ещё сложнее, а ситуацию невероятно несправедливой.

Тот ли это опыт и экосистема, который следует продвигать для поддержки инноваций? Думается, что нет. А, по факту, стимулом становится задача просто собрать деньги, а не решить какую-либо проблему. Ведь, определением «успешного» ICO было и остаётся — «Сколько денег мы собрали».

А может шутки в сторону?

Как результат – практически нулевой уровень инноваций в отрасли блокчейна. Единственным реальным нововведением стала методика получения денег от людей, которые не пойдут куда-либо жаловаться и не станут призывать кого-либо к ответственности. Так что можно сказать, что, если успех и был в чём-то достигнут – так это в этом.

Печальный факт – всё это привело к ослаблению рынка криптовалют в целом.

Честные компании, которые придерживались правильного курса серьёзно пострадали от потерь персонала – ведь, организаторы ICO платили своим разработчикам и маркетологам по 300 тысяч в год. И теперь у нормальных компаний гораздо меньше трудовых ресурсов по сравнению с айсиошниками. Приходится работать дольше, усерднее подталкивать оставшихся людей и сражаться с командами, которые имеют несправедливое преимущество.

Неудивительно, что инноваций столь немного.

Оплата в токенах

Основатели компании, а также её сотрудники и консультанты, как правило, составляют основную часть держателей токенов этого проекта, при чём, на чрезвычайно выгодных условиях их стоимости в долларах. Правда, сроки продажи и удержания токенов довольно короткие (хотя, это не имеет особого значения).

Всё, о чём говорится относительно проекта, на деле, может не применяться, а прозрачность полностью отсутствовать. Сроки достижения целей, выполнения этапов и предоставления результатов могут не соблюдаться, что традиционно требуется в классическом бизнесе.

Что ещё хуже при подобном сценарии – так это полное лицемерие, когда основатели ICO требуют деньги за свои токены, при этом, оставляя себе 20,30, 40, 50 и даже 60% от их общего количества. В общем, эти проекты не только создают бесполезный «актив» (если его можно так назвать) буквально из воздуха, и продают его кому-либо, соответственно, получая деньги, но, и сохраняют значительную часть токенов для себя [для последующей реализации на фоне первичного роста стоимости актива. Классическая схема «Памп-Дамп»].

Если это не явная двойная игра, то я не знаю, что это…

Если подробнее, то они повышают стоимость актива посредством искусственно ограниченного предложения и листинга на биржах, и когда цена, соответственно, идёт вверх – они, будучи основными держателями токенов, продают их «инвесторам» и спекулянтам на вершине рынка, естественно, значительно обогащаясь.

Криптоманипуляции: как мошенники вычищают ваши карманы

Самая неприятная и неэтичная истина во Вселенной заключена в том, что этим ICO не только позволяется создавать бесполезные токены и продавать их, но, и оставлять их основную часть себе, чтобы продать позже.

Это ещё больше подчёркивает факт «честного отъёма денег у населения», которым характеризуется всё это фиаско с ICO, и любой команде или компании, которые брали деньги и оставляли себе токены, стоит посмотреть на себя глазами покупателей этих токенов и властей.

ICO в ЧЕХИИ

Чешская Республика многим известна положительным отношением к криптобизнесу. Страна не только выступает за внедрение и мягкое урегулирование статуса криптовалют, но также способствует всестороннему развитию данной сферы. На сегодняшний день, в Чехии существует крупный центр по регулированию криптоиндустрии, а также огромное число блокчейн-компаний, специализирующихся на совершенствовании криптотехнологий.

И пусть официально криптовалюты пока не выступают в роли платежных средств, открыть ICO компанию в Чехии и заказать лицензию на криптодеятельность станет прекрасным решением для тех, кто хочет начать предпринимательскую деятельность в данной юрисдикции.

ICO в ЭСТОНИИ

Эстонию также можно назвать одной из наиболее дружественно настроенных стран в отношении криптовалютной деятельности. Статус криптовалют в стране приравнивается к альтернативному платежному средству. Страна предлагает выгодные и абсолютно легальные условия для ведения международного бизнеса.

Зарегистрировать компанию под ICO в Эстонии или же получить лицензию на криптодеятельность, вы сможете обратившись к национальному Регулятору Эстонской Республики (EFSA). Из отдельных плюсов ведения предпринимательской деятельности на территории данного государства, стоит выделить гибкое налогообложение, а также отсутствие необходимости уплачивать НДС в отношении криптовалют.

Чем интересен Айсио инвесторам

Здесь существует несколько определяющих факторов, почему инвесторы рискуют всё же с ICO.

Самый важный фактор — это многократное получение прибыли в будущем.

Образно говоря, есть две причины, почему инвесторам выгоден Айсио сегмент:

• Получение выгоды от повышения курса. В качестве примера можно посмотреть, как изменилась цена на эфириум с момента его появления на рынке и до сегодняшнего дня.
• Возможность получения значительных скидок на услуги, используя токены, которые купили в период ICO.
• На дивидентных токенах – получение процентов от прибыли компании.

Незарегистрированные ценные бумаги

Безопасность – это, в первую очередь, наличие инвестиционного контракта. И даже теперь, пусть уже устаревший, но, всё ещё эффективный Howey Test позволяет определить – что предполагает инвестиционный контракт, а что нет.

Тестовые вопросы:

Это вложение денег?

Да, инвестиции в ICO являются вложением денег.

Есть ли ожидание прибыли от инвестиций?

Да, инвестор в ICO ожидает получить прибыль. Хотя, некоторые организаторы ICO, видимо, как ни странно, так не считают и до сих пор не имеют продукта, спроса, пользователей или ещё чего-либо материального.

Это вложение средств в общее предприятие?

Да, децентрализованная платформа – это общее предприятие, и инвесторы владеют внутренними utility-токенами, чтобы доказать это. И даже бизнес, который использовал данный потенциально незаконный метод привлечения капитала, чтобы пустить его на предприятие, которым владеет на все 100%, всё ещё попадает под обозначенную классификацию.

Любая прибыль зависит от усилий промоутера или иной третьей стороны?

Да – в конечной счёте, проект должен выйти на рынок и создать спрос на токен. В противном случае, цена этого токена неизбежно упадёт.

Несмотря на все заявления об обратном – компании, которые проводили ICO, всегда, фактически, продавали токены лишь с целью спекуляции, и прибыль, естественно ожидалась.

И это факт – иначе вокруг продвижения токенов не сформировалась бы целая маркетинговая индустрия. Только две крупнейшие рекламные площадки (Google и Facebook) на какой-то период благоразумно запретили продажу незарегистрированных ценных бумаг.

Но, всё же прибыль, в первую очередь, зависела от продвижения и усилий основного бизнеса, который получил средства на развитие посредством ICO.

Кроме того, ICO продавали явно больше токенов, чем для них могло существовать потенциальных пользователей, и, при этом, они знали, что торгуют незарегистрированными ценными бумагами. Также, по большому счёту, покупатели этих токенов никогда не были «пользователями платформы». Этих платформ не существовало и большинства до сих пор не существует. Утверждения о природе utility-токенов на 100% неверные, вводящие в заблуждение, и, в конечном итоге, опасные.

В целом, utility-токены не имеют какой-либо функциональной ценности, а если вам сказали иначе, то, к сожалению, вас ввели в заблуждение, те, кто пожелал их продать. После того, как utility-токены куплены – они должны снова быть проданы на рынке для получения прибыли. Это означает, что ICO должны создавать не односторонний, а двусторонний рынок.

Utility-токены – это как «горячая картошка», которая не имеет истинной ценности.

Utility-токены, как правило, почти не имеют экономического смысла и приводят к появлению неэффективных, неустойчивых и просто ненужных вторичных рынков, которые, что неоднократно доказано, состоят из фальшивых объёмов торгов, ботов и маркет-мейкеров, пытающихся торговать и усиленно побуждать людей продолжать играть в азартные игры и субсидировать их неэффективную бизнес-модель.

Таким образом, ICO позволяют собирать средства в обход регулирования, предоставляя «проектам», которые, по факту, являются просто командами людей, свободный от рисков, безнаказанный и прибыльный способ привлечения капитала. Одновременно с этим производится запуск ничем неподверженных рынков для продуктов, которые ещё не созданы и, в принципе, могут существовать в виде централизованных сервисов, которым не нужен никакой блокчейн.

Пошаговая инструкция: определяем скам среди ICO и криптовалют

Эти нерегулируемые/незарегистрированные организации в полной мере воспользовались слабыми законодательными стандартами и отсутствием знаний у общественности относительно криптовалюты. Они «кинули» всех, продавая бесполезные чрезвычайно высокорисковые токены, которые, на самом деле, являются просто ценными бумагами без юридических прав на владение или обращение.

Криптобиржи для продажи токенов и вывода денег

Допустим, вы приобрели токены какого-либо проекта. Если вашей целью была последующая продажа монет, то после ICO встает вопрос: где осуществить вывод новой криптовалюты в фиат? Ниже представлен список самых выгодных бирж для покупки и продажи токенов.

• Binance;
• Yobit;
• Exmo;
• Cryptopia.

Зарегистрируйся на бирже Exmo

В статье-инструкции по покупке и выводу криптовалюты есть примеры, как выгодно продать и купить криптовалюту, обязательно ознакомьтесь с ней. Здесь я лишь кратко опишу, как это работает. Когда вы покупаете криптомонеты:

1. Вы переводите фиатную валюту со своей банковской карты на кошелек, например, AdvCash;
2. Затем с кошелька пополняете баланс на криптобирже, допустим, Yobit;
3. На бирже конвертируете фиат в нужную криптовалюту.

А когда продаете, делаете все в обратном порядке.

В случае с новыми токенами их можно держать на бирже, дожидаясь роста курса. Как только стоимость монеты выросла, фиксируем прибыль, монету продаем. После полученную прибыль можно вывести на криптокошелек в биктоинах. Или же действовать по схеме, описанной выше – вывести на Yobit, потом на AdvCash и потом уже на свою банковскую карту.