Токен ICO. Что такое токен криптовалюты и как его купить?

Распределение токенов в ICO

Как купить токены ICO во время ICO?

Где хранить токены ICO?

Где купить токены ICO после ICO?

Как продать токены ICO?

Покупать токены или не покупать?

ICO или Первоначальное предложение монет — это инновационная модель краудфандинга, которая позволяет стартапам обходить этап традиционного инвестирования на начальной стадии существования проекта.

По сути ICO – это сбор средств для реализации проекта путем продажи так называемых токенов ICO (ICO Tokens), выпускающихся в лимитированном количестве и имеющих определенную ценность, наподобие тому, как продаются акции компании при IPO. Конечно, токены ICO и акции IPO похожие, но все же разные вещи. Подробнее об этом читайте в статье «ICO и IPO. Различия Первичного предложения монет и Первичного публичного размещения акций».

В общем случае цифровой токен – это единица учета в системе блокчейн, представляющая собой цифровой баланс определенного актива.

При проведении ICO криптовалюты, например, можно сказать, что Token ICO – это будущая криптовалюта проекта. Однако все же не стоит путать эти два понятия.

Отличие токена от криптовалюты

Коин — или монета — это или единица криптовалюты. Биткоин, Эфир, Монеро — это коины. Они предначена в первую очередь для проведения платежей и транзакций в широкой сети.

ICO Tokens имеют более широкий спектр применения, но в то же время меньшие масштабы, то есть они поддерживают работу порой небольшого проекта на этапе его становления. Так помимо использования как платежной единицы, они могут отражать долю участия их держателя в проекте, являться основой программы лояльности или представлять собой цифровую акцию.

Для наглядности можно провести следующую аналогию. Монеты криптовалюты сравни доллару США или Евро — практически международная платежная единица. Токены же подобны, например, фишкам определенного казино — их можно поменять на деньги, но расплатиться в магазине вряд ли получится.

терминология

Альткойн (Монета): Альткойны (альтернативные криптовалюты) — это все остальные криптовалюты, запущенные после Биткойна. Как правило, они выступают в качестве «лучших заменителей» Биткоина.

Токен: Крипто-токены представляют собой конкретный актив или утилиту, которая часто встречается в блокчейне. Такие термины, как криптовалюта, альткойны и токены часто ошибочно используются взаимозаменяемо в мире виртуальных валют.

Блокчейн: Самый простой способ понять блокчейн — это думать о нем как о полностью прозрачной и постоянно обновляемой записи обмена информацией через сеть персональных компьютеров, систему, которой никто полностью не владеет. Взломать или повредить систему одному человеку почти невозможно, так как блокчейн децентрализованный. Это в значительной степени гарантия для пользователя при каждом обмене информацией.

Crowdsale— это краудфандинговые кампании в мире криптовалют, где платформа цифровой валюты продает заранее разработанные крипто- токены для разрабатываемой платформы в обмен на Биткоин, Эфир или какую-либо другую установленную цифровую валюту.

ICO: выступает в качестве сборщика денег. Компания, желающая создать новую монету, приложение или услугу, запускает ICO. Затем заинтересованные инвесторы покупают токены этой компании, либо с использованием Фиата, либо с существующими цифровыми токенами, такими как Эфир или Биткоин. В обмен на их внесенные деньги (Фиат или другая криптовалюта) инвесторы получают новый токен проекта.

Виды токенов ICO

Как говорилось выше, не все ICO одинаковы, соответственно, существуют и различные типы ICO Tokens, выпускающиеся при проведении данной процедуры.

Инвесторы часто пытаются понять, в какую категорию попадает тот или иной токен ICO. В данной статье мы предлагаем разобраться в данном вопросе, чтобы помочь инвесторам принимать обоснованные финансовые решения. Ниже приводятся описания трех основных категорий криптографических токенов.

Equity Tokens (Токены Акции)

Одним из наиболее перспективных применений смарт-контрактов, основанных на Эфириуме, является возможность для стартапов посредством ICO выпускать аналог акций — или Equity Tokens ICO. Выгода для стартапов заключается в существенном понижении барьера для выхода на финансовые рынки. Прогнозируется, что это сделает торговлю акциями более доступной для среднего инвестора, и позволит акционерам играть более активную роль в управлении проектом, поскольку голосование в блокчейне чрезвычайно прозрачно.

Из-за отсутствия в настоящий момент четкого законодательного регулирования, лишь немногие стартапы пытались провести продажи токенов-акций. Тем не менее, летом 2022 года был принят законопроект (Delaware Law), который позволяет компаниям вести список имен акционеров в блокчейне, а не с помощью обычного списка, что позволит осуществлять биржевую торговлю также на базе блокчейна. Следовательно, скорее всего, в недалеком будущем, токены акции начнут играть центральную роль в индустрии криптовалюты, — это только вопрос времени.

Таким образом Equity Tokens – это не криптовалюта, а актив, наиболее близкий по своей сути к акциям обычных компаний.

Security Tokens (Инвестиционные токены)

Благодаря ICO инвесторы имеют доступ к большому разнообразию security токенов, начиная от монет, обеспечиваемых драгоценным металлами, до токенов, поддерживаемых недвижимостью.

В Соединенных Штатах продажи инвестиционных токенов с недавнего времени регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). SEC установила руководящие принципы в отношении финансовых соглашений с инвестиционным контрактом, которые должны регулироваться как ценные бумаги. Другими словами, Security Tokens ICO праравняли к выпуску ценных бумаг.

Utility Tokens (Утилитарные токены)

Стартапы, проводящие ICO, собирают средства на проекты по созданию какого-либо продукта или услуги.

По большому счету, большинство токенов являются ценными бумагами, поскольку практически все участники ICO рассматривают crowdsales как инвестиции. Однако, если основной заявленной целью выпускаемого токена ICO является не получение прибыли, а облегчение процесса покупки разрабатываемого продукта или услуги в будущем, и при этом он имеет определенное результат в так называемом Howey Test (Более подробно читайте в статье «Анализ и оценка ICO проектов», «Howey Test»), то такой ICO Token подпадает под классификацию Utility Token.

Проще говоря, утилитарные токены ICO, которые также можно назвать криптовалютой приложений или токенами приложений, предоставляют пользователям доступ к продукту или услуге при реализации проекта.

Допустим стартап заключается в разработке облачного хранения данных на основе блокчейна. Проводится ICO, на котором распродаются Utility токены проекта. В будущем, при реализации проекта, держатели токенов ICO смогут обменять их на определенное пространство этого хранилища. Таким образом, этот Utility Token ICO в данном случае можно назвать криптовалютой, обеспечиваемой определенным физическим ресурсом в пределах данной системы. Конечно, при успехе проекта, эту криптовалюту также можно будет поменять на другую, например, на бирже. А поскольку объем выпуска ICO Tokens фиксирован, то в будущем, в случае если спрос на продукт или услугу возрастает, стоимость токенов также может увеличится.

Стоит обратить внимание, что если стартап описывает выпускаемые токены не только как утилитарные или криптовалюту приложения, но и как инструмент инвестирования, то скорее всего регуляторы будут рассматривать данный акктив как ценные бумаги — Security Tokens. Впрочем, в настоящий момент это актуально преимущественно для США. В большинстве стран ICO на законодательном уровне пока никак не регулируются.

IDO — что это такое

IDO (Initial DEX Offering) — Первичное децентрализованное предложение.

Определение IDO аналогично IEO, однако в данном случае проект размещает свои токены не на обычной централизованной бирже, а на децентрализованной бирже.

Конкретно IDO происходит на DEX-бирже, аналогично с IEO вам понадобятся токены этой биржи, либо на сторонних проектах, которые занимаются IDO, они изучают проекты и размещают их на своей платформе для продажи. После проведения IDO, проекты размещают свои токены на DEX-биржах.

Например проект Polkastarter, проект дает возможность поучаствовать IDO любому желающему, а также дополнительно для держателей токена Polkastarter(POLS) дополнительный пул токенов.

Для успешного участия в IDO на PolkaStarter необходимо попасть в Whitelist.

У каждого проекта свои условия участия, после их выполнения каждый участник заполняет форму. После проверки всех заявок, случайным образом формируется в Whitelist, список адресов, которые смогут поучаствовать в IDO.

Как купить токены ICO во время ICO

Проведение ICO ограничено временными рамками. Поэтому для покупки токенов во время ICO необходимо знать дату начала и срок проведения интересующего мероприятия. Узнать о предстоящих и активных в настоящий момент ICO можно в разделе «Календарь ICO».

Купить токены ICO обычно можно за криптовалюту, например, за Биткоины или Эфир, — информацию об этом предоставляется на сайте прокта. Поэтому в первую очередь необходимо обзавестись кошельком в принимаемой к оплате цифровой валюте.

Как правило, для участия необходимо зарегистрироваться на сайте и перечислить деньги на опубликованный организаторами адрес. Важно убедиться в подлинности адреса, на который вы собираетесь перевести средства, чтобы купить токены ICO. Например, во время печально известного ICO монеты Coindash, сайт проета был взломан прямо во время проведения кроудсейла. По примерным оценкам злоумышленникам удалось украсть порядка 7,5 млн долларов, путем подмены адреса получателя платежа.

Сколько стоит выпустить криптовалюту

Разработка концепции проекта и White paper (Белой книги)	В среднем разработка грамотной концепции и Белой книги стоит 300 000 – 500 000 рублей и занимает около месяца.
Юридическая и финансовая стороны криптопроекта	Понадобится регистрация необходимых юридических лиц, подготовка юридических документов, в том числе заключение Legal Opinion, открытие счетов в финансовых учреждениях. Полное юридическое оформление может занимать несколько месяцев. Плюс в том, что это можно делать параллельно с разработкой технологической части монеты. На этот процесс лучше выделить 500 000 – 1 000 000 рублей.
Технологическая составляющая криптовалюты	Разработка протокола монеты, развертывание нод, запуск различных видов кошельков, и создание сайта обойдутся как минимум в 3 000 000 рублей. Можно сэкономить около миллиона рублей, если выпустить токены на блокчейне Ethereum, однако это таит в себе ряд неудобств.
Первичное размещение криптовалюты (ICO, IEO)	Для проведения ICO монеты/токена лучше закладывать в маркетинговый бюджет не менее 3 000 000 рублей. За первичное размещение через биржу придётся заплатить 10–25% от собранных средств и ещё 2–10 BTC за листинг. При этом учтите, что биржи предъявляют очень жёсткие требования при отборе проектов. Потребуется крутая идея, понятный план разработки монеты/токена, готовая MVP-версия продукта, проработанная юридическая составляющая, в том числе наличие Legal Opinion, а также сильная команда и эдвайзеры с безупречной репутацией.
Вывод на криптобиржи, маркет-мейкинг	Криптобиржи бывают 3 типов в зависимости от популярности: Топ биржи. Просят 300 000 – 500 000 USD за листинг, проводят жесточайший отбор проектов, требуют комплаенс. Биржи-середнячки. Просят 10–20 BTC за листинг. Биржи 50–100 позиций на CMC. Просят 2–7 BTC за листинг. Обратите особое внимание на наличие биржи в Coinmarketcap.com и CoinCap.io !

Где хранить токены ICO?

После проведения ICO токены распределяются между вкладчиками пропорционально вложенным средствам. Чтобы вы могли принять и хранить токены ICO, также необходим специальный кошелек.

Подавляющие большинство проектов выпускают токены, соответствующие стандарту ERC-20 в сети Ethereum. Кроме этого токены выпускаются такими платформами, как Waves, NEM, EOS, KickICO и др. Чтобы принять и хранить токен ICO, вам необходимо обзавестись кошельком, поддерживающим соответствующую платформу. В случае Ethereum наиболее безопасным будет использования аппаратного кошелька, например, Trezor или Ledger или же воспользоваться онлайн версией MyEtherWallet.

Резюме

Первичные предложения монет (ICO) — популярный метод сбора средств, используемый в основном стартапами, желающими предлагать продукты и услуги, обычно связанные с криптовалютой и пространством блокчейнов.
ICO похожи на IPO акций, и иногда они полезны для предлагаемых программных услуг или продуктов.
Некоторые ICO принесли инвесторам огромную прибыль. Также некоторые из ICO оказались мошенниками, потерпели неудачу или просто плохо работали.
Чтобы принять участие в ICO, вам обычно необходимо сначала приобрести цифровую валюту и иметь базовые представления о том, как использовать кошельки и биржи криптовалют.
ICO по большей части не регулируются, поэтому инвесторы должны проявлять высокую степень осторожности и осмотрительности при исследовании и инвестировании в ICO.

А на этом сегодня все про ICO и первичное размещение монет и токенов криптовалют. Надеюсь статья была для вас полезной и интересной. Делитесь статьей в социальных сетях и мессенджерах и добавляйте сайт в закладки. Успехов и до новых встреч на страницах проекта Тюлягин!

1
Поделиться

Где купить токены ICO после ICO?

Если вы по какой-либо причине не смогли поучаствовать в ICO, но все же хотите приобрести выпущенные токены после ICO, вы можете сделать это на криптовалютной бирже.

Необходимо найти биржу, на которой торгуются нужные вам токены после ICO и зарегистрироваться на ней. Ввести средства в фиате (если это возможно) или в криптовалюте и обменять их на токены.

Если вы располагаете относительно небольшим счетом или собираетесь продолжать торговать токенами и криптовалютой, то можно хранить токены ICO и непосредственно на бирже. В противном случае, для безопасности, рекомендуется хранить токены и криптовалюту на аппаратном или локальном кошельке.

Кроме биржи возможно приобретения токенов с рук, путем непосредственной договоренности с заинтересованным лицом. В данном случае советуем быть предельно осторожными, чтобы не нарваться на мошенников.

IEO — что это такое

IEO (Initial Exchange Offering) — Первичное обменное предложение.

Также называется первичным биржевым предложением. Продажа происходит на сайте централизованной биржи, после чего проект также размещает свои токены на этой же бирже.

В этом случае биржа выступает гарантом того, что проект не сбежит с вашими деньгами. Получить билеты(шанс купить монеты) можно за объём совершенных сделок на бирже или покупку и хранение монет биржи. Такие сейлы происходят на Binance, FTX, Gate, Bitmax и других биржах. Обычно нужно хранить около 10 000$ в токенах или делать торговый оборот на 50 000$ для получения билета.

Ваша аллокация в большинстве случаев будет зависеть от количества токенов биржи на вашем счету. Из плюсов можно отметить, что проект будет полностью проверен биржей, что добавляет доверия проекту, однако для участия чаще всего необходим большой банк в токенах биржи, чтобы получить возможность купить желаемое количество токенов.

В качестве примера можно привести биржу Binance с их площадкой LaunchPad, на которой было запущено уже 45 проектов. Для участия необходимо заблокировать BNB и аллокация будет зависеть от доли в общем пуле BNB. В большистве случаев участие в таких распродажах будет прибыльно, и особенно мне запомнились разочарованные знакомые последним IEO FC Barselona. Оно дало всего 2 икса. Вот уж какие зажравшиеся криптаны пошли…)

Как заработать на листинге без предварительной покупки токенов

Узнайте о дате добавления
. Вам нужно заранее узнать о дате листинга на биржу (этап 6 IEO). Эту информацию Binance публикует на странице объявлений -(www.binance.com/ru/support/announcement/c-48)
Вовремя купите токены
. В указанное время токен появится среди валютных пар. Вам нужно молниеносно купить его в эту минуту — чем раньше произойдет покупка, тем ваши риски будут меньше, а прибыль больше. Цена растет очень быстро, но также быстро падает.
Создайте ордер на продажу
. Сразу же создайте ордер на продажу приобретенных токенов, и не забудьте поставить стоп-лосс (процент прибыли определите для себя самостоятельно, но сильно не жадничайте).

Не забывайте о разнице во времени — новости публикуются по времени UTC.

Разница во времени между UTC и Москвой составляет 3 часа, т.е. 10:00 (UTC) = 13:00 (Москва). Разница во времени между UTC и Украиной составляет 2 часа, т.е. 10:00 (UTC) = 12:00 (Украина).

Какие есть недостатки

1. Поздняя публикация биржей новости о добавлении.

Как видно из предыдущего скриншота — Binance объявила о проведении листинга токена GRT 17.12.2020 в 23:30 (мск). Новость об этом опубликована на бирже 18.12.2020 в 16:09. То есть, уже постфактум. О добавлении токена DF Binance объявила 11.12.2020 в 13:00 (мск). Новость опубликована 11.12.2020 в 12:31. То есть, за пол-часа до начала. Дополнительно можно отслеживать публикации о листингах на телеграм-канале Coin listig.

2. Цена в момент листинга уже будет в несколько раз выше начальной.

Т.е. покупать прийдется не в числе первых. А это уже сопряжено с рисками.

3. Падение цены происходит очень быстро.

Можно не успеть продать вовремя. Часто в такие моменты зависают операции по созданию ордеров. Поэтому после покупки сразу же создайте ордер на продажу, а также не забывайте о стоп-лоссе.