Yearn.Finance (YFI): обзор токена и DeFi-платформы, особенности, принцип работы, график и курс, хранение и покупка токенов

yearn.finance – протокол, предоставляющий возможность использования децентрализованных финансовых услуг (DeFi) – кредитование, заработок на процентах, торговля. Сразу после запуска проект вызвал вокруг себя ажиотаж – на сегодня в протоколе заблокировано свыше 730 миллионов долларов и с каждым днем эта сумма растет в среднем на 10%. А стоимость нативного токена YFI превышает стоимость Bitcoin.

Децентрализованная экосистема направлена на максимизацию прибыли с вложений пользователей. Она связана с ДеФи протоколами Aave, Compound, Dydx, что позволяет в каждый момент времени искать оптимальный вариант для размещения токенов. Когда пользователь вкладывает свою криптовалюту, она конвертируется в yTokens, например, yDAI или yUSDC. Это оптимизированные по доходности токены, которые будут использоваться для заработка.
YFI – это токен ERC-20, используемый для управления протоколами в рамках DeFi-платформы Yearn Finance. Взаимодействуя с протоколами, можно получать доход в YFI. Редакция Profinvestment.com подготовила обзор проекта и его функционального токена.
10.08.2020 токен добавлен на криптобиржу Binance и доступен для торговли в парах YFI/BNB, YFI/BTC, YFI/BUSD, YFI/USDT.

Общая информация

[bsfp-cryptocurrency-table style=»style-2" scheme=»light» coins=»selected» coins-selected=»YFI» currency=»USD» title=»Характеристики криптовалюты Yearn.Finance (YFI)» show_title=»1" icon=»» heading_color=»» heading_style=»default» bs-show-desktop=»1" bs-show-tablet=»1" bs-show-phone=»1"]

Экосистема yearn.finance

yearn.finance – система протоколов, которая работает на блокчейне Ethereum и помогает пользователям взаимодействовать с несколькими известными DeFi протоколами. Таким образом участники могут максимизировать процентный доход с вложенных криптовалют. Основной протокол экосистемы автоматически перемещает пользовательские средства между кредитными пулами (Dydx, Aave, Compound).

Есть в системе и другие протоколы:

• ytrade.finance. Торговля стейблкоинами с кредитным плечом до 1000х.
• yliquidate.finance. Использование флэш-кредитов Aave для быстрой ликвидации вложений.
• yswap.exchange. Обменный сервис, через который можно вносить средства в различные протоколы и перемещать от одного к другому.
• iborrow.finance. Возможность токенизировать свой займ с помощью Aave и применить его для использования в дополнительных DeFi протоколах.

Как работает yearn.finance

Основной протокол yearn.finance, в честь которого названа вся система, занимается перемещением средств между Compound, Aave и DyDx в зависимости от того, какой пул в данный момент генерирует самый высокий годовой доход.

На данный момент поддерживается работа со стейблкоинами DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSD и криптовалютами BAT, ETH, LINK, KNC, MKR, REP, SNX, ZRX, WBTC. Это список, возможно, будет со временем изменяться.

Как работает

Сеть Yearn.Finance представляет собой систему протоколов. Decentralized Finance позволяет зарабатывать на процентных ставках. Пользователи вкладывают криптовалюту, а сеть конвертирует ее в yTokens. Далее инвестиции распределяются с учетом наиболее выгодного протокола DeFi:

• Aave;
• Dydx;
• Compound.

Внутренней валютой выступают оптимизированные токены вроде yUSDC или yDAI. Кроме того, проект предусматривает торговлю и обмен стейблкоинами, а также кредитование. Подобный принцип использует криптовалюта TrueFi — TRU.

Зачем нужен токен YFI

Это токен ERC-20, созданный для предоставления пользователям права участвовать в управлении протоколом. Заработать YFI можно путем взаимодействия с экосистемой, также он торгуется на некоторых биржах, включая Binance и децентрализованную Uniswap.

Максимальная эмиссия составляет 30 000 YFI, не было никакого премайнинга или ICO. Чтобы продолжит дальнейшее стимулирование пользователей, yearn.finance выпустили новый токен – YFII – с эмиссией 40 000. Его курс на данный момент составляет 837 $. Это форк YFI. Весь запас планируется распределить в течение 10 недель.

Есть три способа заработка YFI и YFII, которые подробно описаны создателем на Medium:

• Депонирование yCRV в пул yearn.finance.
• Депонирование DAI и YFI в балансовое обеспечение ликвидности В обмен на это предоставляются токены BAL, которые затем через пул управления yGov обмениваются на YFI.
• Депонирование YFI и yCRV в Balancer в обмен на токены BPT. BPT затем также переводятся в yGov и способствуют накоплению YFI.

Все это кажется сложным, но можно посмотреть под другим углом – Proof-of-Stake. Это немного похоже на обычный стейкинг, но только вместо того, чтобы ставить криптовалюту и получать вознаграждения за блок подтвержденных транзакций, участник ставит токены Curve Finance и Balancer и получает права управления yearn.finance.

Что делает компания / проект?

Yield Farming ( Фермерство) — популярный метод для владельцев криптовалют, чтобы получить пассивный доход. Он включает в себя использование различных поощрительных вознаграждений за блокировку (или ставку) различных криптовалют. Эта статья посвящена фермерству урожая для токена $ YFI, который стал самым эффективным пулом фермерства.
Проект yEarn запустил собственный токен управления — $ YFI — 17 июля 2022 года, что привело в безумную сцену децентрализованного финансирования (DeFi) Yield Farming. Размещение стабильных монет (USDT, USDC, DAI или TUSD) в пуле Y даст астрономический 896% годовой процентный доход (APY).

Это связано с тем, что поощрительный токен $ YFI распределяется между держателями токенов, что делает его единственным лучшим фермерским пулом на данный момент. Это вызвало огромную заинтересованность в обоих поисках токена управления $ YFI. С момента запуска токена более 60 миллионов долларов нового капитала было внесено в Y-пул за неделю.

Где хранить YFI

Для хранения токена yearn.finance подойдет практически любой кошелек с поддержкой токенов ERC-20, например:

• Мобильный – Coinomi
• Десктопный – Exodus
• Аппаратный – Ledger

Если вы не собираетесь в ближайшее время торговать YFI, то рекомендуем выбрать кошелек холодного хранения, это обезопасит ваши активы.

Доступные кошельки

Цифровая монета YFI создана в соответствии со стандартом ERC-20 и поддерживается кошельками MEW, Metamask и другими приложениями, работающими с токенами этого формата.

Если вы не можете найти YFI в списке токенов, добавьте в ручном режиме. Необходимо выбрать опцию «Добавить токен» в интерфейсе кошелька и ввести адрес смарт-контракта 0x0bc529c00C6401aEF6D220BE8C6Ea1667F6Ad93e и торговый тикер YFI.

Если сумма небольшая можно хранить депозит на бирже. Если вы купили монет не большую сумму, лучше всего для хранения подойдет аппаратный сейф типа Ledger Nano. Размещать криптоактивы для долгосрочного хранения на биржевом депозите не рекомендуется ввиду частых хакерских атак.

Где торговать и купить YFI

Можно приобрести токены yearn.finance (YFI) на криптовалютной бирже Binance. Как это сделать:

1. Авторизуйтесь на бирже и убедитесь, что счет пополнен одной из следующих валют: BNB, BTC, BUSD, USDT.
2. Зайдите в свой спотовый кошелек, при помощи поиска отыщите нужный токен и нажмите «Торговать».

   

3. Выберите тот рынок, который вас интересует.
4. Перейдя в торговый терминал, создайте ордер на покупку или продажу. Если нужно просто продать по рыночному курсу, то выберите тип ордера «Маркет».

   

Купленные токены YFI сразу же поступят на счет:

График, курс и прогноз криптовалюты YFI

Официальной датой выхода токена YFI в свет считается 17 июля 2020 года. На самом старте продаж один коин стоил примерно $30, но уже к первым числам августа цена превысила 4000 долларов США. Итого, более чем 10-кратный подъем всего за несколько недель. На этом рост не прекратился, и уже к концу августа цена поднялась до астрономических показателей – $33 473 (данные за 31.08.2020 из архива CoinMarketCap). Ещё через две недели было достигнуто пиковое значение в $41 243 за единицу.

Актуальный курс валют можно узнать по ссылке:

После этого наметился тренд на понижение цены, который продолжался до первых чисел ноября текущего года, когда цена YFI упала до $7878. Однако с 6-го ноября валюта снова стала постепенно расти в цене. Тренд на повышение ярко выраженный, хотя до своего пикового значения ещё достаточно далеко. Тем не менее этого достаточно, чтобы дать весьма оптимистичный для владельцев YFI прогноз на ближайшие месяцы. Вполне вероятно, что криптовалюта перемахнет «психологический барьер» в $30 000 к концу года, если тенденция сохранится.

На момент написания данного материала цена YFI по данным ресурса CoinMarketCap составляла $27 621,23 USD. По уровню рыночной капитализации – $841 245 685 – криптовалюта занимала 33 место в рейтинге. Общее предложение YFI ограничено 30 тысячами коинов, в то время как циркулирующее предложение равняется 29 968 YFI. По мнению криптоаналитиков не достающих 32 токенов просто не существует, поскольку кто-нибудь из владельцев вполне мог сжечь их в обмен на DAI, пока такая возможность существовала.

Преимущества и недостатки

Плюсы:

• Один из самых перспективных на сегодня финансовых протоколов и токенов.
• Большой диапазон децентрализованных финансовых услуг.
• Управление полностью отдано пользователям (держателям токенов).
• Быстрое развитие и рост ликвидности.

Минусы

• Сложность освоения для новичков – в документации дана только самая общая информация, русский язык не поддерживается, в целом экосистема на текущем этапе явно предназначена для профессионалов и DeFi энтузиастов.
• Нет конкретной дорожной карты.

Основные продукты Год.Финансы

У Yearn.Finance есть четыре основных продукта. Эти продукты включают:

• Своды

Это пулы ставок, которые Yearn Finance предлагает своим пользователям получить за счет выращивания урожая. Хранилища предлагают пользователям множество возможностей для получения пассивного дохода. Это социализирует затраты на газ, повышает урожайность и перемещает капитал для удовлетворения каждой возникающей возможности.

Все эти функции выполняются в хранилищах без участия инвесторов. Таким образом, все, что нужно, — это инвестировать в хранилища Yearn и сидеть сложа руки, чтобы автоматически максимизировать прибыль.

Однако люди, которые используют хранилища Yearn Finance, в основном терпимые к риску пользователи DeFi. Как только вы внесете средства в хранилище, оно приступит к изучению каждой стратегии выращивания урожая, которую он может использовать для увеличения вашей прибыли. Стратегии могут приносить доход, такой как вознаграждение поставщиков ликвидности, прибыль от торговых комиссий, возврат процентов и т. Д.

• Год зарабатывать

Этот процесс известен как «агрегатор кредитования», который помогает пользователям получать максимальную сумму дохода от таких монет, как USDT, DAI, sUSD, wBTC, TUSD.

Эти монеты поддерживаются платформой. С помощью продукта Earn система может переключать их между другими протоколами кредитования, такими как Compound, AAVE и dYdX, основанными на Ethereum.

Это работает следующим образом: если пользователь помещает DAI в пул Earn, система помещает его в любой из пулов кредитования, Compound, AAVE или dYdX.

Этот процесс следует за уже написанной программой по удалению средств из одного из протоколов кредитования и добавлению к другому протоколу при изменении процентных ставок.

Благодаря этому автоматическому и запрограммированному процессу пользователи Yearn Finance, использующие продукт Earn, будут постоянно получать проценты через свои депозиты DAI.

Earn содержит четыре токена yToken, а именно yUSDT, yDai, yTUSD и yUSDC. Эти четыре токена всегда работают над тем, чтобы пользователи получали максимальную процентную ставку через свои депозиты DAI.

• Тоска Зап

Yearn Zap — это продукт, который упрощает обмен активами. Это позволяет пользователям обменивать криптовалюту на объединенные токены с привлекательным интересом. С помощью продукта Zap пользователи могут завершить процесс без проблем и проблем.

В Yearn Finance пользователи могут легко «запирать» активы, такие как USDT, BUSD, DAI, TUSD и USDC. Этот продукт позволяет осуществлять так называемые «двунаправленные» свопы между DAI и Ethereum.

• Обложка Yearn

Это основная страховая защита, которой пользуются пользователи Yearn.Finance. Продукт Cover защищает их от финансовых потерь по протоколу. Использование смарт-контрактов может быть рискованным для любого из протоколов на основе Ethereum. Но с этим продуктом пользователи могут быть уверены в своих средствах.

Nexus Mutual — автор обложки смарт-контракта. Укрытие состоит из 3 компонентов, а именно: «Управление», «Укрытие» и «Крытое хранилище».

Управление претензиями представляет собой целостность арбитражного процесса. Покрытые хранилища отвечают за выплату требований, в то время как закрытые хранилища содержат все активы, которые держатели хотят, чтобы сеть покрывала.