Aave (Lend): обзор токена и платформы, график курса, преимущества и недостатки, перспективы развития

Aave – кредитная платформа, изначально известная как ETHLend, но с кардинально переработанной стратегией. Если ETHLend предоставляла возможность прямых кредитных отношений между кредиторами и заемщиками, то с выпуском протокола Aave начала работу децентрализованная стратегия, основанная на пуле. Предлагаем обзор данной платформы от редакции Profinvestment.com.

Кредитный пул работает следующим образом: пользователи создают ликвидность, вкладывая криптовалюты в пул. Другие пользователи могут воспользоваться этими средствами, оставив в залог другие. Кредиты не подбираются индивидуально – для всех существуют одни и те же условия, которые корректируются в зависимости от текущего состояния пула. Все операции управляются смарт-контрактами.

Процентная ставка определяется алгоритмически как для заемщиков, так и для кредиторов. Она зависит от соотношения и ценности имеющихся на данный момент в пуле средств.

LEND – токен, созданный для контроля над протоколом. Его владельцы могут участвовать в голосовании за те или иные изменения в проекте. Все голоса жестко закодированы, и действия, которые за ними следуют, неизменно выполняются.

Торговать токеном LEND можно на криптовлаютной бирже Бинанс. Представлены пары: LEND/BTC, LEND/BNB, LEND/USDT, LEND/BUSD, LEND/ETH.

#Binance Lists December Community Coin — #ETHLend (LEND)@ethlend1 https://t.co/mXVFgg9yOD

— Binance (@binance) December 12, 2017

Общая информация

[bsfp-cryptocurrency-table style=»style-2" scheme=»light» coins=»selected» coins-selected=»LEND» currency=»USD» title=»Характеристики криптовалюты Compound (COMP)» show_title=»1" icon=»» heading_color=»» heading_style=»default» bs-show-desktop=»1" bs-show-tablet=»1" bs-show-phone=»1"]

Обзор Aave

Aave в настоящее время стоит $171.49 USD с рыночной капитализацией $2,316,375,898, что делает его рейтинг 50 в списке самых ценных монет. AAVE имеет 24-часовой объем $199,932,611, согласно индексу цен TechNewsLeader. Стоимость Aave изменилась 6.33% за предыдущие 24 часа. За последние 7 дней цена AAVE изменилась на 12.23%. Он ограничен максимальным количеством13,507,492 монет.

Какие возможности предлагает Aave

Flash Loans

В свою очередь, Flash Loans работают через смарт-контракт, с помощью которого можно заимствовать средства без обеспечения с таким условием, что кредит будет возвращен в рамках одной транзакции (одного блока). Метод используется трейдерами для заработка на арбитраже, поскольку дает возможность бесплатно неограниченно занимать средства до момента погашения кредита.

Это достаточно сложно для новичка, и разработчики рекомендуют обращаться к такому методу кредитования только тем, кто хорошо разбирается в Ethereum, программировании и смарт-контрактах.

Гибкие процентные ставки

Стратегия процентных ставок на платформе Aave откалибрована таким образом, чтобы обеспечивать максимальную оптимизацию работы и снижать риски. Процентные ставки по кредитам зависят от коэффициента использования конкретной криптовалюты. В основе лежит показатель наличия криптовалюты в пуле:

• Если средств хватает – то устанавливаются низкие ставки, которые стимулируют кредитование.
• Если средств мало – устанавливаются высокие ставки для поставщиков ликвидности, чтобы стимулировать их вкладывать капитал.

Приятная особенность Aave – возможность переключаться по желанию между фиксированными и переменными процентными ставками, выбирая наиболее выгодный вариант в конкретный момент. Благодаря такой гибкой структуре, Aave с момента развертывания пользуется большим спросом. Фиксированные процентные ставки при этом – не совсем фиксированные, скорее просто более стабильные и менее подверженные рыночным колебаниям.

Перспективы AAVE на 2022 год

Важно понимать, что перспективы криптовалюты AAVE в 2022 году будут во многом зависеть от особенностей этого проекта, его способности к росту. Этот криптопроект нацелен прежде всего на предоставление займов пользователям, сохраняющим анонимность. Безусловно, такой подход, с точки зрения классической финансовой, банковской сферы, является недопустимым. Это объясняется тем фактом, что децентрализованная криптосеть не предполагает возможность использования рычагов юридического регулирования, а также регулирования со стороны государственных органов. При этом ввиду наличия у децентрализованных финансовых технологий определенных преимуществ, она постепенно отвоевывает рынок у классических финансовых организаций.

Положительные прогнозы на 2022 год по AAVE во многом основаны на том факте, что в отличие от большинства других криптовалют параметры волатильности внутреннего токена площадки не столь значительны. Это позволяет с помощью такой монеты заключать умные контракты внутри платформы. Главной задачей технологии умных контрактов является минимизация рисков, связанных с проведением сделок внутри криптоплощадки до приемлемого уровня. Это помогает повысить востребованность криптотехнологий среди рядовых юзеров, что делает их полноценными финансовыми инструментами, подходящими для инвестирования, оплаты товаров, услуг.

Как зарабатывать на депозитах

Необходимо подключиться к пулу при помощи любого децентрализованного кошелька, например, браузерного Metamask. На балансе должны быть средства. Затем нажать кнопку «Депозит» рядом с активом, который хотите внести (поддерживаются монеты и токены, работающие на блокчейне Ethereum). Когда транзакция будет завершена, вы начнете получать проценты. При этом внесенные токены преобразуются в равноценное количество aTokens.

Держатели aTokens получают непрерывный доход на основе следующих показателей:

• 70% комиссий с флеш-кредитов.
• Процентная ставка по кредитам. Средняя ставка заимствования, умноженная на коэффициент использования валюты. На главной странице или в личном кабинете всегда указана конкретная текущая ставка по нужному токену.

Также можно, перейдя на страницу любой монеты, посмотреть историю изменения процентной ставки.

Минимального или максимального лимита нет, однако если внести слишком маленькую сумму, то есть риск, что транзакционные издержки процесса превысят прибыль. Для одного актива допускается единовременный депозит либо по стабильной, либо по переменной ставке, но не оба варианта одновременно. Забрать средства можно в любой момент без каких-либо штрафов.

Преимущества AAVE

Рассматривая монеты AAVE и ее материнскую площадку в качестве инструмента для получения профита в случае вложения в них средств, важно разобраться в присущих им преимуществах и недостатках.

К числу преимуществ этой платформы и ее внутренней монеты стоит отнести:

• сохранение стабильных и конкурентоспособных цен;
• оказание поддержки в момент начального формирования DeFi-индустрии;
• широкий набор криптовалют, способных к применению для предоставления и получения заемных средств в формате крипты;
• наличие широкого ассортимента продвинутых современных DeFi-продуктов, входящими в число лучших внутри конкретной отрасли.

Важно: с развитием площадки и с добавлением в нее новых функций, количество ее преимуществ будет расти, что поможет привлечь к проекту новых пользователей.

Как взять кредит

Кредитование на Aave позволяет получить оборотный капитал, не продавая свои активы. Чтобы получить займ, необходимо внести любой актив, который будет использоваться в роли залога. Затем перейти в раздел Borrowing и нажать Borrow у актива, который хотите получить. Установите желаемую сумму (максимальный объем зависит от имеющихся депозитов, используемых в качестве обеспечения).

Выберите стабильную или переменную ставку – ее можно изменить в дальнейшем в любой момент, просто перейдя на панель мониторинга и нажав кнопку изменения типа APR для нужного актива.

Процентная ставка зависит от соотношения спроса и предложения данного актива. При этом стабильная остается такой, какой была в момент взятия, а переменная постоянно изменяется. Фиксированного срока возврата кредита нет. Главное – поддерживать на должном уровне так называемый «фактор здоровья», аналог LTV.

Как одолжить на Aave

Заинтересовавшись всерьез проведением операций с перспективным и менее подверженным волатильности, чем прочие, токеном, можно приступить к действиям.

На сайте https://app.aave.com/, куда вы заходите, чтобы, к примеру, взять взаймы токен, указывается кошелек, предназначающийся для дальнейшего использования.

Вносится обеспечение, в разделе Borrow указывается намеченный к заимствованию актив и сумма. Предстоит сделать выбор процентной ставки – переменной или стабильной. После подтверждения операции вы получите доступ к заимствованным средствам.

Предназначение токена LEND

Нативный токен Aave – LEND – это токен ERC-20 с общей эмиссией около 1,3 миллиарда, из которых миллиард был продан на этапе ICO. Изначально он использовался как служебный токен платформы ETHLend, который помогал снижать комиссионные сборы, улучшать процентные ставки и LTV.

Однако когда место ETHLend заняла децентрализованная площадка Aave, токен LEND получил дополнительные способы использования, включая управление платформой. Держатели токена имеют право голосовать за предложения команды разработчиков, касающиеся ключевых параметров системы.

Немного истории

Изначально криптопроект развивался внутри платформы ETHLen. Правда, спустя некоторое время стало понятно, что рамки этой платформы существенно ограничивали потенциал проекта к росту и к расширению пользовательской базы. По этой причине в начале осени 2018 года было принято решение о необходимости проведения ребрендинга платформы. В итоге на рынке появился криптопроект, получивший название AAVE protocol, получивший свою текущую форму. В 2019 году начался новый этап совершенствования и реформирования площадки. Ее создатели приняли решение о необходимости отказа от использования технологии Р2Р для согласований. Вместо этой технологии, был внедрен алгоритм использования пулов, где применяются распределенные финансовые активы.

В 2022 году этот проект сумел закрепиться в числе лидеров крипторынка в сфере предоставления пользователям кредитных средств. Это подтверждает его перспективность и правильность выбора команды разработчиков направления развития площадки.

Отдельно стоит поговорить об особенностях состава команды разработчиков проекта. По своей сути она представляет собой элективную смесь креативных управленцев, технопопуляризаторов, риск-менеджеров, креативных директоров, а также прочих специалистов, экспертов, представляющих разные сферы жизни, бизнеса и области научных знаний.

Во главе этой команды энтузиастов стоит Стани Кулехов, занимающий пост генерального директора компании. Кроме того, ведущие роли в компании принадлежат Лазаро Густаву, работающем на посту главного операционного директора. До этого они оба трудились в компании ETHLend. Во многом протокол, разработанный специалистам ETHLend, оказал существенное влияние на проект AAVE.

Где хранить LEND

Подойдет любой кошелек с поддержкой токенов ERC-20. Список таких кошельков довольно большой, например:

• Веб-кошелек MyEtherWallet
• Браузерное расширение MetaMask
• Десктопный и мобильный Exodus
• Аппаратные Trezor, Ledger, KeepKey
• Десктопный и мобильный Atomic Wallet

Выбирайте варианты с проверенной репутацией и высоким уровнем безопасности.

Часто задаваемые вопросы о прогнозе курса на Aave

Это одни из самых часто задаваемых вопросов, которые задают инвесторы, связанные с прогнозом курса Aave.

Является ли Aave хорошей инвестицией?

Рассмотрите возможность инвестирования в Aave, если вы рассматриваете цифровые валюты. Долгосрочные вложения в валюту могут оказаться чрезвычайно выгодными. И, по прогнозам, в ближайшие несколько лет он достигнет своего исторического максимума, если все пойдет хорошо.

сколько будет стоить Aave в 2025 году?

Многие платформы и аналитики считают, что цена Aave будет продолжать расти в следующие 5 лет, превысив отметку $ 1,049.99 к концу 2025 года. Даже если цена кажется натянутой, вы никогда не узнаете. AAVE и другие криптовалюты очень изменчивы и могут изменить направление в любое время.

сколько будет стоить Aave через 10 лет?

Вероятность того, что цена Aave вырастет до $6,475.26 через десять лет, значительно выше. Значение 1 Aave может превышать минимальную цену $6,297.01 и максимальную цену $7,451.79 в течение следующих 8-10 лет.

Где купить/продать LEND

Приобрести токен LEND можно на биржах Binance, HitBTC и AEX. Как пример рассмотрим покупку актива на Бинанс – это наиболее популярная и востребованная криптобиржа с широким функционалом и возможностью покупать криптовалюту за фиат (после верификации).

Процесс выглядит следующим образом:

• Создайте аккаунт на https://www.binance.com/ru или войдите в уже существующий.
• Пополните счет, если это необходимо. На нашем сайте вы найдете материал с подробным разбором всем способов ввода и вывода средств на Бинанс.
• Зайдите в раздел «Спотовый кошелек» и найдите с помощью строки поиска нужный нам токен LEND.
• Нажмите кнопку «Торговать».

  

• Выберите, какая валютная пара вам подходит. На данный момент LEND торгуется в паре с BTC, BNB, ETH, BUSD, USDT.
• Выберите тип ордера (маркет позволяет мгновенно купить актив по рыночному курсу, а лимитный – указать свою цену, и тогда покупку совершится, как только курс достигнет этой отметки).

  

Получив токены, постарайтесь сразу вывести их на внешний кошелек для дальнейшего хранения, если не планируете в ближайшее время продолжать операции с ними. Хранение на бирже не считается безопасным.

Курс криптовалюты Aave (AAVE)

На момент написания статьи, криптовалюта Aave находится на 34 строчке в рейтинге CoinMarketCap. Рыночная капитализация составляет $365 млн., а ежедневный объем торгов равен $30 млн.

FairSpin — Первое в мире лицензированное крипто-казино на блокчейне. Играть… 18+

LocalCoinSwap — P2P обмен криптовалют

Купить Aave на бирже OKX

График курс AAVE/USD от TradingView в реальном времени

Криптовалюту AAVE можно хранить на любом кошельке, поддерживающим стандарт ERC-20 Ethereum. Это может быть MetaMask или же MyEtherWallet. Так же криптовалюту поддерживают такие аппаратные кошельки как Ledger и Trezor.

История AAVE

ETHLend свою начал работу в 2022 году как одноранговая платформа для кредитования и заимствования цифровых активов. В то время в ходе первичного размещения монет (ICO) он сгенерировал 16,2 миллиона долларов. Во время того же ICO был продан 1 миллиард монет LEND, из которых 300 миллионов зарезервированы для команды AAVE.

В 2022 году ETHLend было переименовано в AAVE, при этом ETHLend стала дочерней компанией. Обратите внимание, что AAVE на финском означает «призрак». В январе 2022 года протокол официально был запущен в основной сети Ethereum. К августу того же года токен AAVE стал вторым протоколом DeFi, получившим заблокированную общую стоимость в 1 миллиард долларов, при этом MakerDao стал первым.

В том же месяце (август) AAVE получила лицензию EMI (Electronic Money Institution) от FCA, в результате чего LEND быстро вырос на 30% до нового ATH. Примерно в то же время была анонсирована вторая версия протокола AAVE, которая была выпущена 3 декабря того же года. Примерно в то же время было сообщено о других функциях, включая торговую площадку, игровую студию и платежную систему.

Создатели Aave

Кулешов Стани — крупносерийный бизнесмен, закончил правовой институт и еще стал программировать, в то время, когда был студентом. Стал одним из первых, кто именно стал применять блокчейн. CEO объяснил, то что он принял решение переименовать ETHLend в Aave, для того чтобы фирма имела возможность представлять наиболее обширный диапазон услуг, кроме кредитования эфира.

Согласно речам разработчика, целенаправленные биржой Aave — это общество людей, которые ранее было втянуты в криптовалюту.

Технология Aave

Aave стремится найти решение самых заостренных проблем, с которыми могли бы сталкиваться классические сервисы кредитования. Как и в случае со всеми DeFi, главная задача плана — изменить концентрированно-экономические обслуживания эквивалентов.

Присутствие в обыкновенном сценарии кредитования банки сужают ваши ресурсы и также получают некоторую долю. Даже если они сужают ваши средства, вам никогда не получится приобрести допуск к проценту этой прибыли.

В экосистеме Aave все без исключения сменяется. Каждый способен занимать собственную криптовалюту иным юзерам в отсутствии доверия и разрешения. Доля, предоставления с ваших активов в долг, платится напрямую в ваш общесетевой бумажник.

Подобным способом, Aave направила осуществила переворот в области однорангового кредитования и посодействовала сформировать полный раздел DeFi с подобными целями.

Разработчик AAVE

AAVE был разработан Стани Кулечевым в 2022 году. Стани родом из Финляндии, программист и предприниматель. Он запустил криптовалюту AAVE. Он в основном занимается криптовалютой, блокчейном и финтехом.

В 2022 году он получил степень магистра права. Окончил Хельсинкский университет. Во время учебы в университете он работал стажером в юридической фирме Castrén and Snellman с января по май 2017 года. С августа по ноябрь того же года в Bird and Bird он все еще был стажером. Затем он стал членом комитета по юридической помощи Ассоциации студентов-юристов Пюкяляри.

Когда он учился в университете, чтобы получить степень магистра, его заинтересовали финансы, и он стал заниматься финтех. Ему понравились концепции смарт-контрактов и блокчейна Ethereum, и он был заинтересован в разработке децентрализованной финансовой системы.