Китай понизил ключевую ставку для поддержки экономики под «тройным давлением»

Народный банк Китая (НБК, англ. Bank of China) (кит. трад. 中國人民銀行, упр. 中国人民银行, пиньинь: Zhōngguó Rénmín Yínháng, палл.: Чжунго Жэньминь Иньхан) является центральным банком КНР. По имеющимся данным, Банк Китая обладает самыми крупными золотовалютными резервами в мире, объемы которых превышают 3,2 трлн. долларов США.

История Народного банка Китая

Народный Банк Китая стал результатом слияния и национализации в 1947 году трех крупнейших коммерческих банков: Хуабэй Банка, Бэйхай Банка и Сибей сельхозбанка. Из-за гражданской войны штаб-квартира НБК располагалась в Шицзячжуане и была перенесена в Пекин только в 1949 году.

В период с 1949 по 1978 год Банк Китая являлся единственным банком в стране. К сфере его деятельности относились не только функции, возложенные на ЦБ, а и характерные коммерческим банкам, в том числе обслуживание организаций и частных вкладов.

В 1980 году была проведена реформа, в результате которой для проведения расчетов в стране было создано четыре независимых банка, принадлежащих государству. Решением Государственного совета Китая с 1983 года НБК начал выполнять исключительно функции ЦБ.

Юридически функции Центробанка были окончательно определены на третьем пленуме Всекитайского конгресса народных представителей в марте 1995 года.

В результате структурной реформы 1998 года были упразднены все провинциальные и местные отделения Народного банка Китая. Границы существующих ныне девяти филиалов НБК не соответствуют административному делению.

В 2003 году Банк Китая получил дополнительные полномочия, позволяющие обеспечивать финансовую стабильность и проводить установленный курс кредитно-денежной политики.

Новое в блогах

Я приведу для сравнения выдержки из двух законов о центральных банках КНР и России.

ЗАКОН КИТАЯ (КНР) О НАРОДНОМ БАНКЕ

«…Статья 2. Народный банк Китая является центральным банком КНР. Народный банк КНР должен формировать и проводить в жизнь монетарную политику и под руководством Госсовета осуществлять надзор и контроль над финансовой отраслью…»

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ – «… статья 2.Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью(Это здание и компьютеры? И почему иное, а не все имущество? -прим.). В соответствии с целями и в порядке, которые установлены настоящим Федеральным законом, Банк России осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России,включая золотовалютные резервы Банка России. (Не государства РФ, а банка!!!) Изъятие и обременение обязательствами указанного имущества без согласия Банка России не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России – по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами…» (А оно и не предусмотрено, но как это понять: «…Государство не отвечает…» Значит банк России – коммерческий банк? -прим.)

Китай – «…Статья 4. Народный банк Китая должен выполнять следующие функции:

— формулировать и проводить в жизнь монетарную политику в соответствии с законом;

— выпускать денежную массу и контролировать ее обращение;

— разрешать, наблюдать и администрировать деятельность финансовых учреждений в соответствии с существующими положениями;

— осуществлять надзор и контроль над финансовым рынком в соответствии с существующими положениями;

— публиковать постановления и правила, касающиеся финансового администрирования и бизнеса;

— хранить, администрировать и осуществлять управление государственным валютным резервом и золотым запасом;

— действовать в качестве финансового агента государства;

— поддерживать нормальный режим платежей, систему клиринговых платежей;

— отвечать за статистику, анализ и составление прогнозов в финансовой отрасли;

— заниматься соответствующей международной финансовой деятельностью в качестве центрального банка КНР;

— выполнять другие функции, возложенные Госсоветом.

Для проведения монетарной политики Народный банк Китая может выполнять финансовые операции в соответствии с положениями главы IV данного закона…»

(В Российском законе ни слова о том, что банк России должен выполнять. Но зато есть вот это:–прим.)

«…Статья 3. Целями деятельности Банка России являются:

– защита и обеспечение устойчивости рубля; – развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; – обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы. (И все? См. закон о нац.банке КНР)

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Статья 4.Банк России выполняет следующие функции: (Но не должен как в КНР!)

1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику; (политику чего? Банка? Не государства? – прим.)

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;…»

(далее – прим.)

«… 6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации (Коммерческий банк? -прим), если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;…»(???????!!! -прим)

Далее…

«…Статья 5.

Народный банк Китая должен ежегодно докладывать в Госсовет о своих решениях относительно ежегодного выпуска банкнот, процентных ставок, курса зарубежных валют и других важных вопросов, определяемых Госсоветом КНР для одобрения этих решений до приведения их в жизнь.

Народный банк Китая должен немедленно приводить в жизнь свои решения по вопросам, касающимся монетарной политики и не отмеченным в предыдущем параграфе, докладывать об этом в Госсовет для регистрации.

Статья 6.

Народный банк Китая представляет рабочие доклады в Постоянный Комитет Народного Съезда по вопросам, касающимся монетарной политики, и доклады о своей работе, включающей надзор и контроль сферы финансового обращения.

Статья 7.

Народный банк Китая под руководством Госсовета должен самостоятельно проводить монетарную политику, осуществлять свои функции и действия без какого-либо вмешательства местных правительств или административных органов любого уровня, общественных организаций и частных лиц.

Статья 8.

Полностью оплаченный капитал Народного банка КНР ассигнуется государством и является полной государственной собственностью…»

» Свои функции, определенные Конституцией Российской Федерации (ст. 75) и Законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (ст. 22), банк осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов федерации и органов местного самоуправления.»

Согласно ст. 22 ЦБР в России имеет — АБСОЛЮТНУЮ ВЛАСТЬ НАД РОССИЕЙ. Никакой суд, никакая инстанция не имеет права вмешиваться в деятельность банка.

Структура и функции Банка Китая

Руководство Банком Китая осуществляют управляющий и его заместители. Их назначение на должность, а также отстранение от должности находится в компетенции председателя КНР с утверждением Всекитайским собранием народных представителей.

В состав Народного банка Китая входят 19 департаментов, в числе которых: главное управление, правовой, кредитно-денежной политики, валютный, финансовой стабильности и др.

Помимо этого в структуре Банка Китая находятся центр противодействия отмыванию денежных средств, банковская школа, новостное агентство, издательство финансовой литературы, предприятия по выпуску банкнот и монет и прочие организации.

На текущий момент в ведении НБК находятся две основные функции: проведение курса кредитно-денежной политики и регулирование финансового сектора.

Ряд экспертов указывает на то, что курс китайского юаня является заниженным по отношению к другим мировым валютам, предоставляя Китаю существенные преимущества в торговле, и видят в этом роль Банка Китая, который удерживает котировки юаня на нужном уровне посредством своих резервов.

Примечательно, что процентная ставка, устанавливаемая Народным банком Китая, рассчитывается экономистами таким образом, чтобы она была кратной 9, поскольку это число в Китае является священным. НБК установлен стандарт, по которому в году ровно 360 дней, а в месяце всегда 30 дней. Во избежание возникновения периодических дробей и прочих трудностей при расчете ежедневных процентных ставок, размер годовых процентных ставок должен делиться на 360 и, соответственно, на 9.

Деятельность ЦБ Китая в современных условиях

Особенности банковской системы

Количество банков в Китае с каждым годом увеличивается. На территории КНР действуют государственные, коммерческие, акционерные, городские, частные, кредитные, кооперативные банки, а также банковские учреждения в специальных административных районах Макао и Гонконг. Деятельность всех китайских банков регулируется государством.

Говоря о том, сколько банков в Китае, следует учитывать также филиалы иностранных банковских учреждений и дочерние финансовые организации. На сегодняшний день в Китайской Народной Республике насчитывается около 800 банков, что в среднем составляет 0,6 банка на 1 млн человек.

С целью недопущения финансовых, банковских и валютных кризисов в 1997 году было проведено реформирование банковской системы Китая. В результате за последние десятилетия Китаю удалось построить мощную банковскую систему, подтверждением чего стало то, что три китайских банка оказались в числе крупнейших финансовых организаций мира.

Иностранные представительства и филиалы

В 1985 году банковское законодательство Китая позволило зарубежным банкам открывать свои представительства в этой стране. Появление иностранных банков в Китае было обусловлено стремительным развитием международной торговли и созданием зарубежных предприятий на территории КНР. В 2007 году было утверждено положение об «Управлении финансово-кредитными учреждениями с участием иностранного капитала». Это положение определяет спектр банковских операций, их количество, а также минимальную сумму активов для иностранного финансового учреждения.

Иностранные банки в Китае имеют право открыть свой филиал только после двух лет существования его представительства в КНР при наличии не менее 20 млрд. долл. США в активе.

Европейские банки в Китае

На территории КНР действует несколько филиалов европейских банков, самыми известными из которых являются нидерландские банки Algemene Bank Nederland и Amsterdam-Rotterdam Bank, немецкий банк Deutsche Bank и швейцарский банк Credit Suisse First Boston. Кроме того, в Китае также действуют французские, итальянские, бельгийские и английские банки.

Российские банки в Китае

К 2022 году из всех стран СНГ только Россия открыла в Поднебесной несколько банковских учреждений. В частности, на территории Китая действует 8 представительств и один филиал банка «ВТБ». Причем представительство «ВТБ» в Пекине осуществляет операции лишь по экспортно-импортным аккредитивам. Филиал банка был открыт в 2008 году в Шанхае, а его назначение – обслуживание товарооборота между Китаем и Россией.

Представительство банка «Промсвязьбанк» было открыто с целью обслуживания российских и ЛОМО. Представительства остальных банков, в числе которых «Сбербанк», «Газпромбанк» и Центральный банк России, также ориентированы на конкретный круг китайских клиентов, однако действуют на территории КНР без права осуществления банковских операций.

Акционерный коммерческий банк «Банк Китая (Элос)»

С момента своего открытия АКБ «БАНК КИТАЯ (ЭЛОС)» предоставляет юридическим и физическим лицам широкий спектр услуг на базе современных технологий.

Акционерный коммерческий банк «БАНК КИТАЯ (ЭЛОС)» (закрытое акционерное общество), сокращённое наименование АКБ «БАНК КИТАЯ (ЭЛОС)», (генеральная лицензия Центрального Банка Российской Федерации на осуществление банковских операций № 2309 от 01.07.1997 г.) является дочерним банком «Bank of China Limited (BOC Limited)», чья зарубежная филиальная сеть насчитывает свыше 800 отделений более чем в 30 странах и регионах мира.

В 1993 году «Bank of China» стал одним из первых иностранных банков, открывших дочерний банк в России. За эти годы АКБ «БАНК КИТАЯ (ЭЛОС)» заслужил репутацию солидного и надежного партнера. С момента своего открытия АКБ «БАНК КИТАЯ (ЭЛОС)» предоставляет юридическим и физическим лицам широкий спектр услуг на базе современных технологий и глобальной филиальной сети «Bank of China».

У нас обслуживаются клиенты из России, Китая и других стран. При этом глубокое знание как российского, так и китайского рынка позволяет нам более полно удовлетворять индивидуальные потребности клиентов. Орган, осуществляющий надзор за деятельностью Банка, — Московское ГТУ Банка России.

Аудитор:

• ООО «Коллегия налоговых консультантов», 129110, Москва, ул. Гиляровского, д. 68, стр.1, офис 2;
• лицензия Министерства финансов РФ № Е 001120 от 24.07.2002 года;
• уставной капитал — 935 000 000 (девятьсот тридцать пять миллионов) рублей.

Банк является членом Ассоциации российских банков. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 077-11661-010000 от 16.10.2008 г. АКБ «Банк Китая (ЭЛОС)» включен в реестр Банков обязательного страхования вкладов.

Сравнение ключевой ставки 4,35% Народного банка Китая с ЦБ других стран мира

Из таблицы видно, что ключевая процентная ставка Народного банка Китая выше, чем в США (1,75%) и Сингапуре (1,65%), но ниже, чем в России (6,25%) и Украине (1%).