Торговля на бирже – как начать зарабатывать с нуля

Торговля на бирже

При грамотном подходе к бирже и тщательному разбору ее механизма функционирования трейдеры могут сколотить целое состояние за относительно короткое время. Но так ли просто на самом деле умножать свой капитал с помощью бирж? Трейдер-новичок должен быть идеально «подкован» во всех вопросах, которые тем или иным образом касаются торгов и стратегий. Кроме того, у него должна быть определенная база знаний, которая поможет в несколько раз сократить возможные риски на первых порах. Иными словами, сначала нужно хорошо пополнить свой багаж знаний и только потом начинать загребать деньги лопатой.

Время торговли для разных бирж мира

Торгуя на Московской бирже, вам придется учитывать и зарубежные торговые сессии. В этой статье мы не будем приводить список всех бирж мира со временем их открытия, но рассмотрим четыре ключевых региона.

Европейские биржи

Европейская торговая сессия начинается в 10:00, а закрывается в 19:00.

Американская сессия

Время работы бирж Америки начинается в 16:00, а заканчивается в 23:00.

Азиатский блок

Токио, Гонконг и Сингапур начинают свою активность в 3:00, а заканчивают в 11:00.

Тихоокеанский регион

Тихоокеанская торговая сессия в переводе на московское время идет с 0:00 до 9:00. Начало этой сессии считается началом нового торгового дня. Многие трейдеры объединяют тихоокеанский и азиатский блок.

Понятие биржи и биржевой торговли

В современном мире, фондовые биржи – это один из главных компонентов для полноценного функционирования всех финансовых инструментов (валют, ценных бумаг, акций, различных товаров). Торги проходят на постоянной основе, как на виртуальной, так и на реальной торговой площадке. Основа торгов на бирже – взаимовыгодные встречные предложения с обеих сторон.

Какие задачи осуществляются с помощью биржи:

• упрощение процесса торговли;
• организация валютного рынка и его упорядочивание;
• организация рынков капитала и товара;
• стабилизация цен, уравнивание показателей спроса и предложения для снижения риска потерь со стороны продавца и покупателя.

Характерная особенность биржевых торгов заключается в свободном ценообразовании и высоком уровне открытости. Все финансовые операции проходят, минуя государственные органы власти, но строго подчиняясь всем законодательным распоряжениям. Основной процент дохода структуры – это комиссионные проценты за проведение сделок. Для получения стабильного дохода необязательно быть опытным игроком, новичкам-трейдерам тоже может повезти в том случае, если они подойдут к вопросу с максимальной ответственностью, а не как к развлечению.

Что нужно для того,чтобы начать торговать физ. лицу на Московской бирже

Сама биржа-это просто организатор торгов.Здесь встречаются продавцы и покупатели.Но почему покупатели и продавцы не могут встретиться без посредников? Что им мешает?

Да, все просто.Чтобы было еще понятней, для чего нам нужна биржа если мы хотим торговать, не боясь, что нас обманут с активами:Каждый из вас согласится, что безопаснее купить в централизованном магазине молочные продукты, чем с машины на улице.

Здесь тоже самое.Процедура отбора участников торгов очень сложная.Здесь не будет такого, что ты купил акции, а компания на следующий день исчезла с лица Земли.Это конечно, такой себе пример. Но ярко показывает суть.У Московской биржи есть особые требования к участникам.

Все эти требования можно посмотреть на сайте биржи.

Вот вам выжимка требований:

К Юридическим лицам

1. Высокий рейтинг долгосрочной кредитоспособности
2. Соблюдение обязательных нормативов Банка России или компетентного органа государства учреждения Банка-нерезидента
3. Лицензия на осуществление банковских операций (срок действия)
4. Лицензия профессионального Участника

Это самый минимум требований.

Что касается физических лиц, собственно и сама статья об этом, то здесь все гораздо проще.Физические лица могут участвовать на рынках Московской биржи в качестве клиентов участников торгов. А значит, ни мне ни вам не надо выполнять требования для осуществления допуска к участию в торгах.

1. Достаточно найти одного из участников торгов и заключить с ним договор брокерского обслуживания.
2. Подключиться к бирже с помощью соответствующих программ
3. Внести денежные средства
4. Научиться торговать
5. Потихоньку зарабатывать или не потихоньку)))

Кто и как может стать трейдером?

Многие люди начинают пытаться строить собственную финансовую империю, насмотревшись рекламы, составленной не одним десятком маркетологов, и прочитав сотни отзывов в интернете о том, что заработать на биржах может каждый. Тех, кто решил податься в трейдеры, по этим причинам ждет не просто разочарование, а возможность получения финансовых убытков просто в катастрофических масштабах. Требовать с новичков какой-то базы знаний никто не будет, но это в ваших же интересах быть в курсе всех событий, частью которых вы хотите стать.

ВАЖНО!

Собственную финансовую систему необходимо не только создать, но и совершенствовать и своевременно оптимизировать по мере необходимости. Также полезным и необходимым навыком можно назвать уверенное пользование программным обеспечением торгового терминала и правильный выбор надежного брокера.

Когда появились биржи

Первая биржа в России появилась по указу Петра I в Санкт-Петербурге и совпала с годом основания города. К 1914 году общая стоимость всех ценных бумаг, обращавшихся в Российской империи, составила 13-15 млрд рублей (в современном эквиваленте 6,8-7,7 млрд долларов). По этому показателю Россия опережала Австро-Венгрию и Японию, занимая 5 место в мире.

В Советской России биржи были закрыты правительством и снова заработали только 1990-х, после развала Союза. Ими стали Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ), основанная в 1992 году, и Российская торговая система (РТС), работающая с 1995 года.

Как это все происходит?

Брокерская компания выступает в роли связующего звена между рынком и трейдерами. Теоретически так и должно быть, на практике часто происходит по-другому. Также на рынках есть маркетмейкеры, проще говоря – те, кто создают рынок. Таковыми являются политические гиганты и крупные компании, которые могут сдвинуть с места цену с помощью огромных вливаний финансовых средств.

Простые среднестатистические трейдеры не оказывают на биржи и рынки никакого влияния. Лучшее, что они могут сделать для себя – это вникнуть в процесс, определить для себя оптимальный вариант рабочей стратегии и заработать вместе с теми, кому под силу влиять на рынок и его торговлю.

СПРАВКА!

Сравнивать вложения простого человека с инвестициями банков бессмысленно, так как на их фоне сумма будет просто ничтожно мала. В таких случаях привлекается брокер, который сможет консолидировать средства и стать посредником между рынком и трейдером.

Что такое биржа?

Биржа – это площадка, на которой представители покупателей и продавцов заключают различные сделки между собой. Большинство контрактов заключаются с помощью посредников.

Сравнение биржи с рынком – некорректный пример, поскольку на рынке всегда есть товар, который принадлежит продавцу, а все договоренности достигаются без участия посредника. Отсутствие товара – главное преимущество биржи, благодаря которому становится возможным заключение сделки без фактической поставки.

Где научиться торговать на бирже?

Чтобы добиться максимальной эффективности в сфере торговли, игрок должен обладать базовыми знаниями, чем обширнее они будут, тем лучше для самого трейдера. Обучиться всему самостоятельно с нуля под силу далеко не каждому. В данном случае стоит рассмотреть вариант обучения в онлайн-режиме. Это позволит новичку научиться анализировать рынок, самостоятельно выбирать наиболее предпочтительный вариант управления и грамотно управлять капиталом. Лучший вариант на начальном этапе – это изучение базовых стратегий.

СПРАВКА!

Единственный недостаток дистанционного обучения – это отсутствие практики при наличии основательных теоретических знаний. Начинать торги можно только в том случае, если собственная стратегия уже выработана.

Ценовая политика курсов варьируется от их продолжительности, репутации и опыта компании и наличия практической части для закрепления теории.

• FxClubAcademy, Grand School, «АЛОР+», «1000%» – предлагают полностью бесплатное дистанционное обучение торговле на биржах;
• «Полный курс по алготрейдингу на платформе StockSharp!», срок обучения – 2 месяца, цена 27 000 рублей;
• Московская биржа – возможность обучения в школе торговли дистанционно (семинары, вебинары, онлайн-конференции, мастер-классы);
• авторский мастер-класс на 4 дня с вебинаром «Intraday трейдинг — ежедневный заработок на финансовых рынках» – стоимость 8 000 рублей;
• Mtrading и «Премьер БКС» – широкий выбор курсов и вебинаров. Обучение возможно как бесплатно, так и на платной основе.

С чего начать?

Основа базовых знаний сформирована, что дальше? Выбираем торговые площадки – фондовую, товарную или валютную.

Что можно купить

На Санкт-Петербургской бирже можно торговать более чем 1500 инструментами — в том числе, иностранными ценными бумагами, еврооблигациями. На бирже доступен товарный рынок: от строительных материалов до водных биологических ресурсов и продуктов их переработки. Российские бумаги пока представлены в меньшем объеме, чем нам Мосбирже. Покупать или продавать ETF на Санкт-Петербургской бирже могут только инвесторы, подтвердившие свою квалификацию, например, имеющие подтвержденный опыт в биржевой торговле, профессиональное образование или определенную сумму на счете.

Выбор площадки для торговли на бирже

1. Товарная биржа – рынок товаров со свободной конкуренцией. Что можно здесь приобрести? Промышленное и энергетическое сырье, зерно, продукты переработки, металлы, пищевые товары. Площадки условно можно разделить на две категории – специализированные (с определенной категорией товаров) и универсальные, на которых можно найти практически все что необходимо.
2. Валютная биржа – площадка, основой которой являются национальные валюты и все операции, связанные с ними. Здесь осуществляются операции купли-продажи, перераспределение валюты между экономическими отраслями, определение курса валют в пределах валютного рынка.
3. Фондовая биржа – это рынок ценных бумаг, где проходят сделки по их купле-продаже и уравновешивается их стоимость. Каждому игроку такой биржи дается гарантия на исполнение сделки.

Новички-трейдеры в основном используют фондовые биржи или рынок Форекс.

Как функционирует биржа и как происходит торговля на ней

Как я уже писала, это площадка. На ней реализуются торги:

1. Акциями
2. Паями
3. Депозитарными расписками
4. Облигациями
5. Фьючерсными и опционными контрактами
6. С покупкой и продажей валюты с возможностью ее вывода на банковские валютные счета
7. Спекуляции с валютой
8. Даже есть рынок драгоценных металлов и рынок зерна и сахара.

Откуда это все берется на бирже? Завозят машинами?

Если насчет драгоценных металлов, зерна, валюты все более или менее понятно, то как насчет ценных бумаг? На самом деле ценные бумаги выпускают, чтоб привлечь деньги. Выпускать такие бумаги может любая компания или государство. Один из способов заполучить деньги для дальнейшего своего развития, это предоставить долю своей компании.

А у кого можно их получить очень легко?

У инвесторов и обычных граждан. Покупатели становятся совладельцами компании. Капитал компании разделяют на микро доли и таких совладельцев может быть очень много.

Эта компания производит государственную регистрацию акций в реестре и выходит встречаться с покупателями на Московскую фондовую биржу. Можно занять деньги у покупателей, дав им облигации. А рассчитаться потом по условиям, прописанных в этой самой долговой расписке. Что, то выгодно всем.

И нам физическим лицам этот вариант тоже выгоден.

И спекуляции с ценными бумагами, с фьючерсами, с валютой, покупка облигаций, но при одном условии….

Надо соображать, что делаем, для чего делаем, и что хотим получить.

Вот собственно и все ! И еще забыла сказать, что на Московской бирже торги разделены по категориям.

1. Фондовый рынок
2. Срочный рынок
3. Валютный рынок
4. Товарный рынок

Хорошо, кратенько разобрались, а кто же владелец этого Поля Чудес? Владелец не государство, а Московская межбанковская валютная биржа.Московская биржа появилась после слияния двух разных бирж: ММВБ и РТС.Но лично мне все это не интересно, важно кто управляет ей и какими федеральными законами ее деятельность контролируется.

На самом сайте биржи я не без труда нашла информацию о том, кто же управляет такой огромной площадкой.Органами управления Московской биржи являются:

1. Общее собрание акционеров
2. Наблюдательный совет
3. Правление и председатель правления

А органом контроля является Ревизионная комиссия. Вот что я нашла из ПОЛОЖЕНИЯ о Ревизионной комиссии Публичного акционерного общества «Московская Биржа ММВБ-РТС» от 26 апреля 2016 года , протокол №54:

Все в нашем Российском стиле, написано много, но понятного мало.

Но пока у меня не было проблем с биржей, а значит, биржа с брокером выполняют свои функции хорошо.Биржа обеспечивает безопасность сделки.И деятельность ее регулируется законами РФ:

Федеральный закон № 208-ФЗ от 26.12.1995 «Об акционерных обществах»

Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) N 14-ФЗ от 26.01.1996

Федеральный закон № 307-ФЗ от 30.12.2008 «Об аудиторской деятельности»

Федеральный закон № 39-ФЗ от 22.04.1996 «О рынке ценных бумаг»

Федеральный закон № 325-ФЗ от 21.11.2011 «Об организованных торгах»

Федеральный закон № 7-ФЗ от 07.02.2011 «О клиринге и клиринговой деятельности»

И это не весь список законов. А еще есть и нормативно правовые акты.Я привела только самые основные.И в заключении этого раздела статьи стоит отметить, что Московская биржа набирает обороты .Сами посмотрите. Я нашла такие данные в архивах Московской биржи.

С 2013 года количество физических лиц, привлеченных для торговой деятельности увеличилось в 2,2 раза.

И это всего за 5 лет. Сами посмотрите, в таблице эта динамика прослеживается слева направо.

Конечно это очень мало, если принимать во внимание, что по данным https://www.statdata.ru/ население РФ составляет на 1 января 2019 146 780 720 человек. Даже, если взять от этих 146 миллионов только ¼ людей, которые по возрасту, по образованию могут торговать на бирже.Это составит всего 5% от 37 миллионов людей.

Мы в самом начале этого пути.

Выбор брокера и открытие счета

Еще один важный момент для начала торговли на биржах – выбор подходящего брокера. На что необходимо обращать внимание при его выборе?

Критерии выбора брокера

• порог вхождения, или минимальный депозит, – критерий особенно важен для новичков, особенно если речь идет о небольших капиталовложениях. В основном минимальный лимит колеблется от 1 000 до 8 000 рублей или вовсе отсутствует;
• комиссия – оптимальный вариант для регулярных сделок. Большая часть брокеров имеют минимальную ставку в размере до 0,1 % от общей суммы. В сумму может входить оплата пользования депозитарием и за вывод средств в реальные деньги;
• торговые терминалы – оптимальный и самый удобный вариант для заключения сделок. Существует еще один вариант – сделки через доступ к web-интерфейсам в браузерных системах;
• процесс выведения денежных средств – быстрее всего трейдер сможет получить деньги у того брокера, у которого есть доступ к достаточному объему собственных средств. Оптимальный вариант – вывод за несколько часов, но в основном данный процесс может занимать до нескольких дней, а то и недель;
• акции и промокампании – данный критерий актуален для игр «с плечом» или на понижение;
• репутация брокера – обращайте внимание на возможность сведения к минимуму рисков во время проведения сделок (хеджирования);

СПРАВКА!

Торговля на биржах стартует с момента открытия счета, которая имеет схожесть с открытием счета в обычном банке.

После выбора брокера трейдеру необходимо взять свой паспорт гражданина РФ, документ, подтверждающий прописку по месту проживания, и финансы для зачисления на депозит. Брокерская кампания сама занимается оформлением всех документов. Со стороны клиента необходимо только внесение денежных средств и получение данных для входа в программу, где можно будет начинать торги. Каждая из вышеперечисленных процедур может быть проведена дистанционно.

Во сколько открывается Мосбиржа?

Торговый день на бирже состоит из трёх сессий: утренней, основной, и дополнительной.

Московская биржа запустила утреннюю сессию 1 марта 2022 года. Она длится с 7:00 до 10:00 мск. На утренней сессии инвесторы могут торговать на срочном рынке МБ.

Основная сессия открывается в 10:00 и заканчивается в 19:00 мск. На валютном рынке Мосбиржи она начинается в 7:00. До начала сессии может проводиться аукцион открытия торгов, а после неё — аукцион закрытия торгов. Аукцион открытия торгов позволяет снизить эффект неодновременного выхода участников торгов на рынок, а также минимизировать возможность манипуляций с ценой первой сделки. Он проводится для таких инструментов как акции, паи, облигации и ETF. Аукцион закрытия торгов используется для определения цены закрытия бумаг на МБ. Во время аукциона инвесторы могут торговать акциями и облигациями.

Дополнительная сессия (вечерняя) начинается в 19:01 и заканчивается в 23:50 мск. Она удобна тем, что позволяет инвесторам торговать на МБ в удобное время из любой точки мира.

Во время торгового дня есть две клиринговые сессии: с 17:00 до 18:00 мск, и с 19:00 до 20:00 мск. Они предназначены для расчёта по обязательствам покупки/продажи инструментов фондового рынка. Во время клиринговой сессии происходит списание средств со счёта покупателя в пользу продавца, а также зачисление ценных бумаг на счёт покупателя в депозитарии.

Торговля на бирже с помощью сети Интернет

На сегодняшний день торговля на биржах может осуществляться дистанционно, в режиме онлайн, с помощью ПК или даже мобильного устройства. Преимущество данного вида в том, что трейдер не должен связываться напрямую с брокером. Он сам может справиться с любой задачей или возникшей проблемой с помощью нажатия нескольких кнопок. Данный вид трейдинга как на рынке Форекс, так и на фондовых биржах даст возможность всегда быть в курсе всех событий, связанных с аналитикой и свежими новостями. Такая информация необходима не только новичкам, но и опытным биржевым игрокам. Самые известные площадки Форекса – это MetaTrader 4 и MetaTrader 5.

Как и в любой сфере, у трейдинга через интернет есть свои слабые стороны, и в данном случае они могут стать причиной банкротства или финансовых потерь в крупных масштабах.

ВАЖНО!

Если недобросовестный брокер предоставит необходимые данные несвоевременно, трейдер не сможет увидеть котировки. Такие ситуации расцениваются как мошенничество и говорят о том, что брокер использует ваши вложения в своих корыстных целях, совсем не думая о своих клиентах. Именно по этой причине так важно тщательно выбирать брокерскую кампанию и доверять только фирмам, которые успели себя хорошо зарекомендовать.

Биржи в России

Если об американских биржах и брокерах уже снято бесчисленное количество фильмов, написано столько же книг, то история российских финансовых рынков пока не может похвастаться такой известностью. Тем не менее, в 2022 году отечественные площадки переживали настоящий бум, связанный с приходом частных инвесторов.

Российские биржи пока не входят в топ-5 мировых бирж, но тоже дают возможность инвесторам покупать акции, облигации и другие финансовые инструменты. Так, ежедневный объем торгов Московской биржи составляет около 1,9 млрд долларов, а Санкт-Петербургской — около 1,44 млрд долларов.

Обе биржи торгуют ценными бумагами, выступая посредниками между эмитентами и инвесторами. За это они получают свой процент комиссии от сделок. На биржах есть разделение: существуют фондовый, срочный, валютный и товарный рынок. Инвесторы чаще всего выбирают тот рынок, на котором торгуются акции и облигации. Поэтому далее в статье — подробности о фондовых рынках обеих бирж.

1,5 трлн долларов

объем ежедневных торгов самой крупной фондовой биржи — Нью-Йорская (NYSE).

Торговля на бирже – варианты заработка

Большинство трейдеров, в особенности новички, не видят более эффективного способа заработка на биржах, кроме спекулятивного. Такое мнение является в корне неверным. Рассмотрим другие способы умножения капитала.

• самостоятельный трейдинг. Таким методом руководствуются множество трейдеров. Все сделки осуществляются с расчетом на получения прибыли в связи с изменением валютного курса. Необходимые знания для применения способа – знакомство с теорий трейдинга, основами работы торговой площадки и умение анализировать работу рынка;
• доверительное управление – это оптимальный вариант для новичков, которые боятся самостоятельно курировать собственные финансовые вложения и проводить сделки. Данный метод предусматривает передачу денег доверительному управлению, через которое по окончании сделок можно будет получать прибыль;
• партнерские программы. С их помощью можно привлечь клиентов на известные сайты. Брокеры всегда находятся в поиске трейдеров, которые готовы дать им хорошую рекламу и разместить объявления об их услугах. Способ особо касается тематических сайтов о биржевой торговле, которые получают хороший процент с партнерских программ;
• обучение торговле на бирже – такой способ подойдет опытным трейдерам, которые уже могут передавать ценные знания новичкам, обучать их всем тонкостям и нюансам. С его помощью опытный игрок сможет получать стабильный дополнительный доход.

Стратегии инвестирования и заработка на бирже

Рассмотрим несколько самых популярных стратегий торговли, на основе которых можно создать свою торговую систему на ММВБ.

В зависимости от характера ведения торговли их можно разделить на две большие группы ― инвестиционные и спекулятивные.

Инвестиции

К классическим инвестиционным стратегиям на бирже можно отнести:

• asset allocation ― пассивное инвестирование, когда деньги вкладываются в ETF (хорошо диверсифицированные фонды), включающие в себя различные активы;
• доходную стратегию ― ориентирована на получение дохода в виде дивидендов с акций, производящих высокие и постоянные выплаты;
• стоимостную стратегию ― прибыль формируется из роста стоимости недооцененных акций, которые в перспективе могут показать хороший рост;
• стратегию роста ― прибыль формируется на росте акций уже имеющих восходящий тренд, их цены поддерживаются спекулятивным интересом, однако дальнейшее сохранение восходящего тренда очень вероятно.

Спекуляция

Спекулятивные стратегии, как правило, предполагают заключение множества краткосрочных сделок. Цель таких операций, получить прибыль с незначительных рыночных колебаний, например, между ценой до выхода новости по активу и после ее выхода. Иногда с этой целью используется периоды послеторгового аукциона, которые поддерживают некоторые брокеры (пример аукциона — Финам).

Поскольку выход значимых новостей происходит нечасто, спекулянты прибегают к техническому анализу рынка. Мнения по поводу эффективности таких инструментов выявления ценового движения противоречивы. Очевидным остается одно ― на сегодняшний день ни один человек из рейтинга Forbes, имеющий дело с инвестициями, не использует технический анализ в своей работе.

Занимательным является эксперимент «гуру инвестиций» Уоррена Баффета. В молодости, пробуя методы теханализа, он перевернул на графике индикаторы и стал торговать по обратным сигналам.

Каково было удивление, когда его торговый результат превзошел по прибыльности торговлю коллеги по этим же инструментам, но с правильной интерпретацией. С тех пор великий инвестор не использует технический анализ в своей торговле.

Торговля на бирже предполагает выбор стратегии

Еще один важный момент для осуществления успешной торговли на бирже – это выбор правильной стратегии, подходящей именно вам. Опытный трейдер, как и новичок, может найти массу дополнительных вариантов либо остановиться на пяти основных, которыми пользуется большинство игроков ввиду их эффективности. Рассмотрим подробнее каждый метод.

Торговля по тренду

Тренд – это определенное направление движения котировок, которое является отражением ожиданий и размышлений участников рынка, заключающих сделки на рынке. Данный вариант самый простой и логичный. Поставив против него, любой трейдер просто вылетит с рынка и останется при этом незамеченным.

Инвестиционная стратегия

Такая стратегия представляет собой применение самых распространенных вариантов вложения финансовых средств на Форекс. Основной движок стратегии – это ПАММ-счета. Такой сервис наблюдается только у крупных брокерских компаний. С его помощью у трейдера появляется возможность анализировать все объекты для вклада инвестиций, удачно заключить сделку и получать стабильный доход.

Трейдинг с использованием паттернов

Паттерн – это графическая фигура, отражающая изменение цен. Она может показать, как в дальнейшем поведет себя тот или иной тренд – развернется или будет продолжать стабильное движение в том же направлении. Трейдинг с паттернами – это еще один хороший вариант для тех, кто только начинает нелегкий путь трейдера. Определение паттерна представляет собой не сложную задачу, для которой не требуется многолетнего погружения в тему.

Контртрендовый трейдинг

Неопытным игрокам такую стратегию применять не стоит, она больше ориентирована на профессионалов. Контртрендовый трейдинг представляет собой торговлю против трендов. Простыми словами – при падении стоимости сделки на торговой площадке создается сделка на покупку. Если движение не остановилось необходимо сделать еще одну сделку. Как только позиции начнут разворачиваться – ваша задача успеть закрыть предложение и вывести полученную прибыль, предварительно зафиксировав.

Что на счет минусов такой стратегии? Рынок имеет сложную внутреннюю систему, и его движение в одну сторону может продолжаться на протяжении длительного времени. В таком случае возможны достаточно крупные убытки.

СПРАВКА!

Для поддержания вам потребуются дополнительные денежные средства. Такая стратегия одна из самых рисковых, шанс «слива» банка здесь выше, чем при выборе любой другой стратегии.

Трейдинг на новостях

Для новичков новостной трейдинг станет отличным вариантом, который не требует серьезной базы знаний и сможет существенно увеличить капитал. Задача игрока – тщательно следить за новостями, анализировать информацию и понимать, какое влияние она может оказать на рынок и его операции. Кроме того, стоит научиться отсеивать действительно серьезные и важные новости среди бесконечного шлака в интернете.

Торговые инструменты Московской биржи

Теперь перейдём к рассмотрению списка торговых инструментов, которые разделены в соответствии с секторами на Московской бирже.

Акции

Начнём с самого крупного и, пожалуй, важного – московская фондовая биржа или сектор акций. Здесь предлагается к приобретению акции огромного количества компаний, всего около 270 акций более чем двух сотен эмитентов. Все акции разделены на три уровня, каждый сможет подобрать себе инвестиционный портфель по душе.

Конечно, это не тысячи бумаг, как на американских площадках, но, по правде говоря, лишь несколько десятков представляют интерес. Например, Газпром знают все, а вот какой-нибудь Сургутагрохим вряд ли. Соответственно, наибольшим спросом пользуется ряд бумаг, которые относятся к большим компаниям, хорошо знакомым любому жителю – ранее упомянутый Газпром, Сбербанк и так далее. В ходу название “голубые фишки”, то есть это самые торгуемые акции, по которым суточные обороты опережают всех остальных.

Это не значит, то их нужно только покупать, и если купить, то они обязательно вырастут в цене. Логика удержания таких акций заключается в следующем:

1. Заработок на росте капитализации, то есть мы надеемся на рост стоимости акции.
2. Получение дивидендов. Это часть распределённой прибыли на каждую акцию в зависимости от того, какой финансовый результат показала компания.

Тем не менее, бывают ситуации, когда, казалось бы, не очень-то известная компания вдруг начинает показывать бурный рост. Есть даже инвесторы, которые скупают не очень привлекательные акции по низким ценам и ждут, когда они “выстрелят”. В таком случае действительно может пригодиться весь большой ассортимент Московской биржи.

Облигации

Это вторая часть, которая вместе с акциями вместе являются представителями фондового сектора Московской биржи. Облигации – это вид долгового обязательства. На бирже это обычно займы для крупных компаний или же государства. Обычно облигация имеет номинал в 1000 рублей, это позволяет инвестору (в данном случае займодавцу) приобрести этих бумаг на практически любую сумму. По всем облигациям заранее указываются ключевые параметры:

1. Номинал. Это, собственно, сама сумма, которую мы одалживаем. То есть покупаем облигацию за 1000 рублей, в этом случае 1000 рублей и есть номинал.
2. Срок облигации, дата возврата денег. Здесь всё просто, купили годовую облигацию со сроком погашения через год, например 16.12.2020. В этот день деньги будут возвращены.
3. Купонный доход. Это тот процент, который получит инвестор за то, что одолжил деньги, купив облигацию. Выражается в годовых, то есть по облигации на 6 месяцев можно рассчитывать на половину указанного процента.
4. График платежей купона. В данном случае определяется как часто инвестор будет получать свой процент. Тут может быть по-разному, то есть периодичность выплат нужно смотреть в информации самой по самой ценной бумаге.

Облигации можно назвать популярным инструментом вложения средств. Здесь весь вопрос состоит в том, кто занимает эти деньги. Есть два основных вида, которые имеют некоторые отличия:

1. Государственные облигации, которые носят название ОФЗ. В целом, всё просто, заёмщик – минфин, надёжность высочайшая, купонный доход не очень большой, как раз по причине высокой надёжности и, соответственно, высокого спроса на бумаги.
2. Корпоративные. Тут уже более высокий доход и связан он с тем, что даже самая крупная корпорация – это не государство и может случиться всякое. Однако, вероятность такого события чрезвычайно мала, поэтому можно спокойно покупать такие долговые обязательства, ставка по ним выше.

Стоит отметить интересный факт – самое частое сравнение облигаций обычно бывает с банковскими депозитами. Доход по облигациям всё же выше, причём в итоговом процентном выражении может даже существенно превышать показатель банка. Однако, кладя деньги на депозит, мы попадаем в структуру страхования вкладов АСВ, которая в случае банкротства банка вернёт нам средства в размере до 1,5 миллиона рублей. В случае с корпоративной облигацией ничего такого не будет.

Валютный рынок

Московская валютная биржа – это, по сути, та часть, которая была раньше ММВБ. Количество торговых инструментов нельзя назвать большим, в основном, это валютные пары с рублём. Наибольший торговый оборот, понятное дело, приходится на пару доллар/рубль (более 85%),от динамики именно этой пары зависят все остальные. Пары сопровождаются обозначениями:

1. TOD – поставка сегодня (от слова today)
2. TOM – поставка завтра (от слова tomorrow)

В списке торговых инструментов представлены некоторые из основных пар, однако, такого широкого списка, как у форекс брокеров, здесь нет. Поэтому можно сказать, что на московской бирже каких-либо больших перспектив для любителей валютной торговли нет.

С другой стороны, здесь есть главные пары, а также все, которые представляют практический интерес в торговле с рублём, на который и ориентирована московская валютная биржа.

Что касается торговых условий то тут всё в полном порядке и соответствует даже самым большим ожиданиям, единственное, что может подпортить картину – это высокие комиссии за сделки со стороны брокера, дающего доступ к московской валютной бирже, они могут довольно сильно отличаться, примерно также, как и в случае дилинговых центров.

ETF на Московской бирже

Московская фондовая биржа даёт возможность инвесторам покупать уже готовый портфель, который сформирован по какому-либо принципу. Это может быть что угодно, акции металлургического сектора или еврооблигации.

Основная прелесть таких инструментов заключается в том, что как и в случае с облигациями, у нас есть возможность покупки объёмов, в сотни раз меньше, чем минимальное значение по некоторым инструментам. Под этим подразумевается очень маленький размер минимального ордера. Буквально за 10 000 рублей мы можем купить “часть” портфеля, который при обычном расчёте стоит миллионы рублей. То есть миллионы не потребуются, мы купим ровно ту часть, которую можем себе позволить. Это относительно молодой, но очень перспективный вариант торговли акциями.

Помимо того, что у инвестора нет необходимости самому брать бумаги, а достаточно лишь один раз купить акции ETF, также несомненным плюсом можно назвать тот факт, что отпадает необходимость возиться с полученными по акциям прибылями и реинвестировать их в те же инструменты – всё это делает сам фонд. То есть это закладывается в стоимость акций. Поэтому остаётся лишь покупать и продавать эти акции.

Другая положительная черта – работа с иностранными активами через эти фонды с расчётами в российской валюте. Предлагаемые ETF мы берём за рубли, а портфель может быть составлен хоть по Австралии. То есть за счёт этого мы не пользуемся московской валютной биржей, всё представлено в фондовом секторе, и это очень удобное расширение списка инструментов акций.

Рынок драгметаллов

Он относится к товарному рынку, но торги с поставкой идут на Московской валютной бирже, расчёты, в основном, ведутся по обезличенному виду на металлических счетах. Среди доступных инструментов представлено золото и серебро.

В целом, назвать данный сектор активным нельзя, так как обороты не очень высоки. Вообще, в последние годы появилась тенденция к закупке метала государством, то есть пополнение золотовалютных резервов самим золотом. То, что торгуется на рынке в целом, по разным данным на 97% так называемое “бумажное” золото, то есть это бесконечно перепродаваемые обязательства, чистая спекуляция.

Стоит отметить наличие контактов с зарубежными биржами – известной во всём мире бирже металлов в Лондоне, а также менее известной, но вполне понятно, почему не менее важной биржи Цюриха.

Также обращаем внимание, что торговля драгоценными металлами на Московской бирже отличается от того, к чему мы все привыкли – а именно, цене на золото, выраженную за тройскую унцию в долларах. На нашей площадке торгуется грамм золото за российский рубль. К этому можно быстро привыкнуть, однако, поначалу будет сложно оценивать масштабы движения, так как все привыкают к одной шкале, а на проценты не очень обращают внимание. Но тот факт, что унция содержит около 30 грамм, а рубль немного более 60, оценить примерно не так и сложно.

Срочный рынок Московской биржи

Московская срочная биржа представлена контрактами, которые имеют срок поставки, что, в принципе, и так следует из названия. Здесь в ходу следующие типы инструментов:

1. Фьючерсы. Это сделка, по которой товар поставляется в указанный срок. Очень распространённый торговый инструмент, который предлагается и на основной, и на дополнительной торговой сессии наряду с валютами. Фьючерсы на Московской бирже есть на разные группы:

• валютные пары;
• фондовые индексы;
• отдельные акции;
• процентные ставки;
• товарные контракты;
• облигации.

2. Опционы. Это бумаги, которые позволяют купить товар по определённой цене в обозначенные сроки. Обороты совсем не большие, но всё равно инструмент используется в торговле многими трейдерами, особенно, в периоды нестабильной ситуации и сильного повышения волатильности на финансовых рынках или отдельно взятых инструментах.

Плюсы и минусы трейдинга

Рассмотрим все преимущества и недостатки трейдинга, начнем с положительных моментов:

• возможность проведения торговли и заключения сделок в онлайн-режиме. Вам не придется круглосуточно сидеть возле ПК и мониторить происходящее. Стабильный интернет и минимальная база знаний – это все, что от вас требуется для получения прибыли;
• сам себе начальник. У вас нет необходимости сломя голову бежать на работу, отчитываться перед кем-то и сутками сидеть в душном офисе;
• нет прямой конкуренции, требований и планов. Вы не будете получать нагоняя за то, что что-то сделали не вовремя или не так, как следовало. Все риски на вашей совести. У трейдера есть возможность стать как банкротом, так и миллионером – здесь все зависит только от вас и от степени серьезности подхода к торговле на бирже.

И минусы, конечно, имеются:

• временные затраты. Для начала необходимо потратить время на то, чтобы разобраться в основах биржевого механизма торговли, в идеале еще и закончить соответствующие курсы. Кроме того, в дальнейшем, вы будете тратить много времени на то, чтобы разбираться в ордерах, курсах и графиках;
• риск. Если не разобраться в теме как следует, у вас есть все шансы стать банкротом после всего одной неудачной сделки.

Составляющие торговой сессии

На одной площадке в течение дня выделяют несколько сессий — время активных торгов на рынке, где обеспечивается колебание мировых валют.

Например, продолжительность торговой сессии на Мосбирже — 09:30 до 23:50, на срочном, валютном, товарном рынках — с10:00 до 23:50 московского времени (мск).

Американский фондовый рынок Форекс не имеет расписания торговых сессий, работа ведется круглосуточно 5 дней в неделю.

Режимы сессий удобны для крупных фондов и инвесторов, состоят из премаркета, режима основной сессии, времени фиксации цен и заключения сделок, постмаркета.

Премаркет

Начинаются торги с аукциона открытия или премаркета. Проводится на акциях, паях и ОФЗ (облигациях федерального значения). В трейдинге часто встречается понятие «биржевой стакан» — совокупность заявок на покупку и продажу. В программе заявки на продажу расположены сверху и выделены красным цветом, а на покупку — зеленым и находятся снизу.

Режим торгов обозначается как «T+» — дата расчета по сделке или день, когда трейдер или инвестор станет владельцем актива (акции, облигации). «Стакан T+1» означает, что актив перейдет в пользование на следующий день, «Стакан T+2» — через 2 дня. Для режима Т+2 характерно наличие у трейдера суммы гарантийного обеспечения.

Продолжительность аукциона — 9 минут (9:50:00 — 9:59:59), делится на периоды:

1. Сбор заявок в диапазоне 09:50:00-09:59:30 начинается, чтобы избежать финансовых просчетов. Разрешается выставлять заявки с отклонением 10% от цены закрытия предыдущего дня. Ограничений по заявкам нет, они могут и сниматься с покупки (продажи). Не анализируются и не исполняются.
2. Случайное завершение аукциона — 09:59:31-09:59:59. В последние 30 секунд случайно (для исключения манипуляций с ценой) выбирается момент фиксации стакана и по нему вычисляется уровень цены открытия, с которой будут начинаться торги на сессии. На этом этапе выставлять заявки нельзя.

После урегулирования в стакане стоимости складываются заявки на покупку и продажи на каждом уровне. В сумме получается общий спрос и предложение на каждом ценовом уровне. Наибольшая цена формируется при преобладании заявок на покупку, а наименьшая — на продажу. Иногда рассчитывается средний показатель цены в стакане.

Непосредственно сессия

В первые часы торговля идет активно. Если участники послали ордеры (заявки) по одинаковой цене, совершается сделка. Операции проходят в торговых системах, например, QUIK. Заявки бывают:

• рыночные — покупка и продажа по указанной цене;
• лимитные — брокер сам назначает цену.

Торги проводятся по технологии с центральным контрагентом (ЦК), частичным обеспечением и отложенным исполнением:

1. Центральный контрагент Московской биржи — Национальный клиринговый центр, который отвечает за безопасность сделки.
2. Частичное обеспечение (кредитное плечо) — трейдер берет кредит у брокера в целях увеличения доходов от инвестирования. Кредитное плечо — отношение заемных средств, взятых у брокера к средствам трейдера. Размер покупки и плеча регулируются по усмотрению инвестора.
3. Отложенное исполнение (режим T+2) — сделка произойдет на второй рабочий день, что позволяет снижать затраты на фондирование операций. Рынок становится более ликвидным и привычным для иностранных игроков.

Биржа устанавливает режим дискретного аукциона при резких колебаниях котировок. Если индекс Мосбиржи растет или падает на 15% в течение 10 минут, то покупка и продажа акций приостанавливается. Максимальное количество остановок — 2.

Остановка торговли по акциям или ценным бумагам происходит из-за разных причин: выхода важных новостей, ценовых колебаний, для компенсации дисбаланса заявок.

Постмаркет

Цену закрытия биржа использует для расчетов параметров торгового дня на следующий день, например, верхнего и нижнего лимитов. Эту же цену используют различные фонды для определения цены своих активов на текущую сессию. Чтобы не было манипуляций, стоимостью ценных бумаг проводят аукцион закрытия.

Аукционом пользуются, чтобы закрывать или открывать емкие позиции за короткое время. Механизм действия такой же, как у премаркета. Возникает механизм «коротких» продаж или шорт. Продаются акции, взятые в долг у брокера, по одной стоимости, а при падении цены выкупают ценные бумаги, отдавая долг брокеру, и получая прибыль.

Трейдер находит дисбаланс в сторону продаж или покупок. Если происходит дисбаланс в сторону продаж, ордеров намного больше, чем на покупку, то из всех возможных вариантов на аукционе закрытия будет выбрана самая нижняя цена. Тогда появляется гэп (от англ. gap — разрыв) — разница цен по сравнению с дневной сессией. Гэп стараются закрывать.

Самые частые ошибки

1. Неправильное распоряжение капиталом. Многие новички прогорают после первой же сделки, т. к. ставят на нее сразу все, что имеют. Заключая сделку, помните о важном правиле, которому следуют опытные игроки – возможные потери от неудачной ставки не должны превысить порог в размере 5 % от общей суммы.
2. Незначительная сумма депозита. При ставке размером менее 150–200 долларов уложиться в рамки риск-менеджмента практически нереально. Если вам повезет, и вы сможете заключить сделку – прибыль будет совсем ничтожна. Главная ошибка новичков, в такой момент начать сильно завышать ставку. Именно в такие моменты чаще всего прогорают счета.
3. Отсутствие базы знаний и обучения. Мнение о том, что можно прочитать пару статей о биржах и смело идти в ряды трейдеров, не просто ошибочно, оно катастрофично для ваших будущих сделок и банка в целом. Без четкого понимания устройства работы рынка нет смысла туда идти с мыслью «а вдруг повезет и разбогатею!» – нет, не повезет.
4. Отношение к бирже как к развлечению. Приходя в торговлю, стоит четко обозначить для себя, что это не ставки на спорт, не онлайн-казино. Здесь нет везения и «удачных» дней. Только основательные знания и строгие расчеты.
5. Эмоции. Эта проблема касается отнюдь не только новичков, но и опытных игроков с многолетним стажем в торговле на биржах. После серии удачных сделок трейдер настолько верит в себя, что готов в следующий раз поставить все, что у него есть. И ставит. И «сливает» весь банк, а потом уходит в долги, чтобы отыграться. Такой замкнутый круг может продолжаться бесконечно. На бирже не место эмоциям. Только расчеты и трезвая оценка ситуации на рынке.
6. Неправильная стратегия или ее полное отсутствие. Нельзя хвататься за все стратегии подряд, только потому, что у кого-то они сработали. Не факт, что информация достоверна, а если и так, не факт, что вы разберетесь в ее механизме и она также удачно сработает у вас. К выбору стратегии необходимо подходить ответственно и тщательно выбирать варианты, предварительно тестируя каждый через демо-счет. В идеале провести такой ритуал не менее, чем на 80–100 сделках, чтобы убедиться, что она действительно работает.

Налоги с доходов на бирже

Все инвесторы платят налог на доход. С доходов, полученных от инвестирования в ценные бумаги и валюту, нужно будет заплатить налог по ставке 13%. Если совокупный доход инвестора будет больше 5 млн рублей за год, то ставка налога составит 15%. Такой же процент придется заплатить и по российским купонам с облигаций и от дивидендов по акциям. По операциям с ценными бумагам брокер выступает налоговым агентом, но при сделках с валютой инвестор обязан уплатить налог самостоятельно.

Тем, кто живет в России и платит налоги по российскому законодательству, придется заплатить налог по ставке 30% с дохода по дивидендам американских компаний. Но есть способ снизить ставку, подписав форму W-8BEN. Она подтвердит, что инвестор не является налоговым резидентом США и у него есть право применить льготную ставку налога на доходы в виде дивидендов по ценным бумагам американских эмитентов независимо от того на какой бирже заключены сделки.

W-8BEN снизит налог до 10%, который будет удержан в бюджет США. Поскольку в России налог на доход от дивидендов удерживается по ставке 13% или 15% при доходе более 5 млн рублей, при наличии подписанной формы инвестору самостоятельно придется доплатить 3%, либо 5% в бюджет РФ. Если форма не подписана, налог по ставке 30% будет автоматически удержан в бюджет США в момент выплаты дивидендов.

Согласно Российскому налоговому законодательству, инвестор обязан декларировать свои доходы, полученные от источников за пределами РФ (ст. 229 НК РФ). К этим доходам относятся в том числе и доходы по дивидендам американских компаний. Чтобы соблюсти закон, необходимо подавать декларацию 3-НДФЛ и прикладывать к ней документ, подтверждающий факт удержания налога за рубежом.

В чем секрет успешных сделок

На основе мнений опытных трейдеров можно выделить такие ключи к успеху, как:

• грамотный подход к выбору своей стратегии и подбор нескольких запасных;
• правильный выбор валютных пар;
• рациональное использование биржевых и торговых инструментов;
• постоянное пополнение базы знаний последними новостями, прогнозами в сфере политики и экономики, которые могут повлиять на исход сделки;
• правильный выбор брокерской компании и использование ее возможностей по максимуму;
• моральная подготовка к возможным рискам и потерям;
• бережное отношение к каждому доллару на депозитном счету;
• забыть про эмоциональные колебания и азарт. Помните только о полученных знаниях и правильно делайте расчеты выстраивая собственную стратегию.

И еще один важный совет – никогда не заключайте на бирже сделок по принципу «на удачу» или «а вдруг повезет». Может, первые несколько раз и правда повезет, но риск «слива» банка в данном случае несопоставим с радостью от незначительной победы.