Благодаря хорошо развитым в настоящее время международным отношениям крупная проблема, коснувшаяся одного или нескольких государств, может перекинуться на всех (или большую часть) мирового сообщества. При самых благоприятных условиях дело коснется только общего решения проблемы, например, ликвидация стихийных бедствий. Одной из самых больших проблем является мировые экономические кризисы.
Мировой экономический кризис 1929 года
В частности, таковым оказался мировой экономический кризис 1929 года, когда в одночасье упала ценность акций, снизилась деловая активность, повлекшая за собой последствия в виде безработицы, банкротства финансовых и производственных компаний, инфляцию, крах сельскохозяйственной системы. Точные причины «Великой депрессии» не называют, но сводятся они в основном к следующему – создание «биржевого пузыря», монетаризм, нехватка денежной массы, рост маржинальных займов. Выйти из такого состояния США и ряд иных стран Северной и Южной Америки смогли только к 1932 году, когда были внедрены мероприятия, направленные на изменение социальной, политической и банковской сферы.
Биржевой крах 1873 года («Паника 1873 года»)
Начало
После победы во Франко-прусской войне по итогам мирного договора Германия получила от Франции контрибуцию на огромную, по меркам того времени, сумму в 5 миллиардов франков золотом, что в настоящее время приравнивается к чуть более 300 миллиардам долларов (сумма составляла ¼ ВВП Франции).
Германские государства были объединены в Германскую империю, прочной основой экономики которой стали выплаченные французами средства. Вследствие этого на фондовый рынок Западной Европы обрушился свободный капитал, который требовалось выгодно применить и распределить. В Германии и Австро-Венгрии начали активно скупаться земли и строиться дома под коммерческую и жилищную основу, в то время как в США велось крупномасштабное строительство железных дорог. В этих двух сферах — недвижимость и железные дороги — крутились огромные деньги, создавая тем самым экономический (спекулятивный) пузырь.
Кризис
Эпицентром спекуляций стала Вена, и, после того как это стало очевидно, последовала незамедлительная реакция общества. Инвесторы, в том числе иностранные, испугались за свои деньги, запустился процесс всеобщей паники, и буквально за пару дней крупнейшая Венская биржа опустела. Строительные компании начали разоряться, а банки, которые еще оставались в игре, резко повысили процентные ставки по кредитам, что окончательно привело к резкому падению экономики. Следом за Веной произошел биржевой крах в Германии, а затем — в США.
Австро-германский кризис перечеркнул все амбициозные планы Америки по строительству железных дорог, в которое инвесторы со всего мира вкладывали миллиарды долларов. Банки и строительные компании США очень рассчитывали на финансирование со стороны Германии, но подъем процентных ставок привел к репатриации средств.Возврат денежных средств из инвестируемой страны обратно на родину. Америка лишилась финансирования, а уже построенные железные дороги не оправдывали ожиданий в полной мере. Первыми обанкротились банки, кредитующие и дающие займы на строительство железных дорог, следом за ними — промышленный сектор экономики, в особенности металлургические заводы.
Кризис начался. Биржи закрывались, компании Западной Европы и США объявляли о банкротстве, облигации обесценивались, а экономика стран стремительно разрушалась. Кризис затянулся на четверть XIX века и получил название «Долгая депрессия».
Результаты
Несмотря на тяжелейшее экономическое состояние, выбраться из кризиса все же удалось. Самый сильный удар пришелся на США, но уже к 1890 году Америка обошла Великобританию в объемах ВВП за счет возвращения к золотому стандарту,Денежная система, в которой основной единицей расчета выступает n-ное количество золота. а также вступления в эпоху монополий и активной колонизации Африки и Азии. В конечном счете стагнация и падение цен привели к росту производства. Низкие цены стимулировали его рост, и производство поглощало лишнюю денежную массу. Началось оживление экономики.
Мировой экономический кризис 2008 года
Сопоставимым по масштабам с «Великой депрессией» называют мировой экономический кризис 2008 года, когда впервые за историю современного человечества такой показатель как ВВП показал отрицательную динамику. Рухнула мировая торговля, пересмотрено «господство» доллара, отмечается существенный рост цены на нефть и золото. В этот период начали говорить о неравенстве доходов, о повсеместной безработице и нищете. Руководство для выхода из кризиса послужила международная декларация, в которой содержались советы относительно пересмотра деятельности финансовых институтов, реорганизации рыночных отношений, корректировки социальной политики.
Великая депрессия 1929–1941 гг.
События Великой депрессии в США спровоцировали биржевые спекуляции ценными бумагами и растущее потребление со стороны населения. Только за короткий промежуток времени с 1928 по 1929 гг. стоимость ценных бумаг выросла на 40%, объемы торговли увеличились в 2,5 раза — с 2 млн. до 5 млн. акций в день. Никого не смущали столь резкие темпы роста котировок, все рассчитывали на гигантские прибыли в будущем.
Образовавшийся пузырь лопнул 24 октября 1929 года, когда фондовый промышленный индекс Доу-Джонса понизился до значения 381,17. Неожиданное снижение породило панику на рынке, держатели акций начали избавляться от ранее приобретенных ценных бумаг. Только за 1 день было продано 12,9 млн. акций, биржевой индекс упал еще на 11%. Этот день вошел в мировую историю как «черный четверг».
За «черным четвергом» наступила «черная пятница», затем последовали «черный понедельник» и «черный вторник». За этот короткий промежуток времени было продано около 30 млн. ценных бумаг. Тысячи инвесторов разорились, их потери оценивались более чем в 30 млрд. долларов.
Разорение акционеров повлекло за собой закрытие банков, предоставлявших кредит на приобретение ценных бумаг. Финансовые учреждения вынуждены были признаться в своей несостоятельности, объявляли себя банкротами. Предприятия, лишенные возможности получить кредит, не смогли нормально функционировать дальше и также вынуждены были закрыться. В стране катастрофическими темпами росла безработица.
Темпы экономического роста США снизились на 31% за первые несколько лет Великой депрессии. Сильно пострадала промышленность и сельское хозяйство: цены на фермерскую продукцию упали на 53%, спад производства составил почти 50%.
Восстанавливаться от потрясений американская экономика начала лишь после прихода к власти президента Франклина Рузвельта весной 1933 года. Его политика «сильной руки» принесла ощутимые плоды, депрессия уступила место подъему. Окончательно выйти из кризиса Соединенным Штатам удалось лишь после Второй мировой войны.
От кризиса в Америке пострадали и страны Западной Европы, сильнее всех – Великобритания и Германия. За несколько лет до случившегося краха в Нью-Йорке Великобритания вернула английскому фунту его довоенный номинал. В результате национальная валюта стала переоцененной, собственный экспорт подорожал и потерял конкурентоспособность.
Для поддержания своей денежной единицы Великобритания вынуждена была взять кредит в США. После событий «черного четверга» разразившийся кризис шагнул за океан: сначала накрыл Великобританию, а оттуда распространился в другие государства Европы, едва оправившиеся после тяжелых событий Первой мировой войны.
Последствия мирового экономического кризиса
Конечно, безрезультатно рассматриваемые явления пройти не могли. Антикризисные меры, направленные на восстановление экономики, позволяли постепенно решать накопленные проблемы и стабилизировать ситуацию на рынке. Как правило, последствия мирового экономического кризиса – это:
- снижение цен, инфляции, стабилизация спроса и пересмотре зарплат относительно имеющихся расходов и потребительской корзины;
- пересмотр ставок на кредиты, привлечение иностранных капиталов для создания «денежной подушки»;
- насыщение банков валютой;
- решение вопросов об образовании, медицине, привлечение безработных на освоение новых территорий и районов.
Причины мирового экономического кризиса
Как было озвучено выше, причинами кризисных явлений могут стать:
- сложная социально-политическая обстановка;
- неумелое финансово-экономической управление;
- перенасыщение рынков предположениями (конкуренция);
- стихийные явления (катаклизмы, войны, катастрофы);
- рискованные решения относительно развития банков и финансовых институтов.
Внутренние и внешние причины мирового экономического кризиса развиваются не сразу, а накапливаются, вводя государство в состояние депрессии, рецессии, дестабилизации. А потому при появлении первых признаков этих явлений важно пересматривать политические решения и быстро реагировать на изменчивую экономику.
Проблема мирового экономического кризиса
Перечисленные выше причины кризисных явлений признаются последствием развития экономики. Эксперты уверены, что там, где наблюдается стабильность, обязательно появляется и дисбаланс. В капиталистическое время он был вызван недопроизводством, в современности — перепроизводством. Дисбаланс возникает на фоне неумелого управления имеющимися ресурсами, желания получить большее, не улучшая и не корректируя процесс. Государства стремятся к господству и не уделяют внимания накопившимся задачам. В этом и заключается основная проблема мирового экономического кризиса или дисбаланса.
Условия мирового экономического кризиса
Что же делать организациям и государствам в целом, если кризиса избежать не получается? Важно понять и переосмыслить его условия. Как правило, люди воспринимают ситуацию негативно, не желают принять ее и извлечь из нее пользу. А ведь условия мирового экономического кризиса можно сводить не только к краху производства, банковской системы, социального дисбаланса, а еще и к выгодам:
- пересмотр цен на нефть, активы, золото и валюту, как следствие замедление инфляции;
- снижение поставок импортных товаров, возможность повысить конкурентоспособность своей продукции;
- повышение производительности и желания сотрудников трудиться, чтобы не потерять работу.
Выход из кризиса
В 1933 г. пост Президента Соединённых Штатов занял Франклин Делано Рузвельт. Кризис продолжал развиваться, и принятые ранее меры не давали надежды с ним справиться.
Стало понятно, что выйти из сложной ситуации страна сможет только в результате экстраординарных мер. Новое правительство выступило с программой под названием «Новый курс Рузвельта».
Были приняты следующие меры:
- было запрещено перемещение золота за границу страны;
- возможность обмена наличных денег на золото была отменена;
- несмотря на сильный общественный запрос, национализация банков проведена не была;
- проведено государственное кредитование наиболее крупных банков.
В итоге принятых мер к концу 1933 г. 80% банков смогли возобновить свою работу.
Была проведена девальвация доллара. В результате этих и других мер, предпринятых правительством страны, кризис был преодолён, и США вступили в этап экономического развития.
Это стало началом оздоровления экономики всех стран запада.
История мировых экономических кризисов
Перечисленные условия, параметры и причины дисбаланса прослеживаются на протяжении всех этапов развития человечества. Так, история мировых экономических кризисов началась с 1857 года, когда произошел крах рынка акций в США и разорение многих железнодорожных компаний. В Европе крах фондовых рынков из-за «жесткого кредитования» Латинской Америки и обесценивания недвижимости в Австрии и Германии произошел в 1873 году. Мировая война в 1914 году также послужила поводом для развития кризисных явлений. О «Великой депрессии» и современном кризисе 2008 года уже было рассказано ранее.
Исторические примеры
Рассмотрим несколько наиболее ярких примеров из истории финансовых кризисов.
- Великая депрессия 30-х годов XX века в США
Продлился почти 4 года. Был вызван перепроизводством, отсутствием регулирования и ошибками со стороны Федеральной резервной системы США. Котировки на фондовом рынке обвалились более чем на 60 %, уровень безработицы достиг колоссальных значений – 20 % в среднем по стране и 50 % в отдельных промышленных городах. Последствия ощущались по всему миру.
- “Черный понедельник” 1987 г.
Начался в США, потом перекинулся на Австралию, Канаду и Гонконг. Индекс фондового рынка обвалился более чем на 22 %. Причины: повышение кредитной нагрузки, сложная международная обстановка. Некоторые экономисты считают, что спусковым крючком стало использование автоматических трейдинговых программ для совершения сделок на бирже, которые не были до конца отрегулированы.
- Кризис в России 1998 г.
Был объявлен технический дефолт, т. е. страна отказалась погашать свои обязательства. Причинами кризиса стали: падение мировых цен на энергоресурсы, от которых мы были в сильной зависимости; нестабильная экономическая ситуация внутри страны, потому что только учились жить и работать в условиях рыночной экономики. Но эта ситуация стала толчком к развитию, структурным изменениям в экономической сфере.
- Доткомы 2001–2002 г.
Произошел обвал котировок IT-компаний на бирже Nasdaq. Их акции оказались сильно переоцененными, а бизнес – малоэффективным. В результате многие компании обанкротились, а руководители некоторых из них были осуждены за растрату средств акционеров и мошенничество.
- Мировой кризис 2008 г.
Начало одному из самых масштабных кризисов в истории положили ипотечные кредиты, вернее, банки, которые выдавали их всем подряд. В результате резко стала расти доля невозвратных займов, финансовые организации стали испытывать проблемы с наличностью, население попыталось вывести свои вклады, узнав об этом. Одна проблема тянула за собой другую. Начались банкротства банков. Одной из самых громких была ситуация с Lehman Brothers – крупнейшим инвестиционным банком США. Это привело к кризису по всему миру.
- Современный кризис 2022 г.
Название нашему современному кризису 2022 г. пока не придумали. Причины и последствия тоже еще предстоит осмыслить. Ясно, что не последнюю роль сыграла пандемия коронавируса, которая посадила экономику стран по всему миру на карантин. Добавил гвоздь в крышку срыв сделки ОПЕК+, в результате которого рухнули нефтяные котировки и лишили многих стран денежных средств в том самый момент, когда они в них остро нуждались. Но проблемы зрели задолго до 2022 г., вирус и нефть лишь ускорили экономический взрыв.
Типы экономических кризисов
Итак, существует несколько причин для возникновения дисбаланса. Их разновидность и направленность позволяет выделить следующие типы экономических кризисов:
- циклический, который возникает на фоне перепроизводства, росте издержек, устаревшей структуре производственного цикла;
- промежуточный, который считается локальным и затрагивает только определенные сферы. Он появляется из-за противоречий в банковской и экономической сфере;
- отраслевой, который затрагивает отдельные отрасли, например, нефтяную или золото-валютную;
- структурный, основанный только технологическом дисбалансе, отсутствии развития отрасли или производства.
Понятие кризиса и его проявления
Я не буду вдаваться в нюансы и искать различия между финансовым и экономическим кризисом. Для меня это синонимы. Не существует одного без другого. Кратко суть финансового/экономического кризиса можно описать так: экономика дала сбой и перестала работать так, как должна была бы по всем законам экономической теории.
Если дать более научное определение, то финансовый кризис – это экономическое явление, которое выражается в нарушении баланса между различными сферами экономики. Может быть вызвано внешними и внутренними факторами и всегда имеет последствия.
Основные проявления:
- падение курса национальной валюты;
- повышение уровня безработицы;
- рост инфляции;
- падение производства;
- снижение уровня жизни населения;
- падение котировок индексов на фондовой бирже.
Не будь бедным, учись управлять своими деньгами и преумножать их.
Подробнее о курсе
Кризисы могут возникать локально, т. е. на территории отдельно взятого государства, а могут охватить весь мир. Последние, которые получили название мировых, стали преобладать в последние десятилетия из-за взаимозависимости экономик разных стран друг от друга.
Ученые видят цикличность процесса, когда подъем и спад чередуются с регулярностью в 7–11 лет. В любом случае простым гражданам надо усвоить одно – кризисы были, есть и будут. Надо научиться с ними жить, а еще лучше к ним готовиться, чтобы заработать.
Фазы экономического цикла
Любой из указанных типов экономического кризиса наступает после нарушения равновесия, то есть сбалансированности между потребительским спросом и производством. В этом случае наблюдается предсказуемая цикличность, когда период роста сменяется спадом или отсутствием развития. Это так называемые фазы экономического цикла, в которые включены:
- спад, для которого характерно перепроизводство, накопление складских остатков, падение спроса на капитал и инвестиции, рост безработицы;
- депрессия, при которой наблюдается рост безработицы, появляется возможность скопить капитал для дальнейшего развития, происходит процесс переформатирования или реструктуризации экономики;
- подъем, который несет с собой сокращение числа безработных, рост спроса на потребительские товары и инвестиции;
- бум, когда вновь происходит перенасыщение производственных мощностей, так называемый инфляционный разрыв.
Пути преодоления мировых финансовых кризисов
Для того чтобы стабилизировать ситуацию в стране, необходимо выбрать краткосрочные или долгосрочные пути преодоления мировых финансовых кризисов, к которым относятся следующие меры:
- развитие сельского хозяйства;
- увеличение гуманитарной помощи и корректировка социальной политики;
- решение проблемы продовольственных запасов;
- создание и увеличение золото-валютных резервов;
- расширение обрабатываемых площадей и привлечение людей к общественным работам;
- пересмотр ценовой политики.
Все это в конечном итоге позволит улучшить благосостояние населения и вывести страну на фазу подъема для дальнейшего развития.
Положительные и отрицательные последствия
Кризис имел массу отрицательных последствий, однако принес он и положительные изменения. В первую очередь речь идет о начале реформирования классической системы капитализма. Среди главных итогов мирового кризиса можно выделить следующее:
- население большинства государств столкнулось с нищетой и голодом;
- промышленное производство упало в среднем на 40%, а сельское хозяйство — на 30%;
- государство стало вмешиваться в процесс регулирования экономики;
- наметился кризис системы международных отношений;
- началась перестройка экономической структуры ведущих мировых держав, заключавшаяся в опоре на последние достижения науки и техники.
Благодаря кризису серьезные изменения коснулись и социальной сферы. Ее регулятором стало государство, что привело к увеличению пенсий, появлению пособий по безработице, оплачиваемых отпусков и т. д. Преодолеть серьезные проблемы в экономике удалось лишь благодаря совместным усилиям органов государственного управления и частного бизнеса. В новой мировой экономической системе все активнее проявлялось лидерство США.
При этом кризис не коснулся СССР, и стоит разобраться, почему так произошло. Этому способствовало несколько факторов:
- в Советском Союзе была плановая, а не рыночная экономика;
- в стране активно проходили процессы коллективизации и индустриализации;
- экономика СССР не была глобализирована.
Для общего понимания ситуации в мировой экономике 1929−1933 годов важно отметить основные особенности кризиса. А также то, каковы были основные причины появления серьезных проблем и их последствия для стран Америки и Европы.
