Криптовалюта Maker. Первый стабильный актив в криптосфере

С момента появления первой в мире криптовалюты прошло уже почти 10 лет. Bitcoin нельзя назвать эталоном, он имеет свои недостатки, и поэтому появляются тысячи новых криптовалютных проектов, каждый из которых старается быть еще лучше и еще полезнее.

Сегодня мы рассмотрим довольно интересный и перспективный токен Maker (MKR), который в начале года показал неплохую динамику увеличения своей стоимости.

Что такое MKR?

Сегодня мы поговорим о том, что такое Maker криптовалюта, и чем она отличается от прочих. MakerDAO — считается одним из важных стартапов для криптопространства. Это децентрализованный инструментарий для создания стабильного токена, позволяющее поддерживать значение определенного ценового порога, гарантированного конструкцией механизма. Другими словами это означает, что с помощью MakerDAO можно создать токен, защищенный от жесткой волатильности курса.

Подобный устойчивый токен, например, всегда будет стоить больше 1 доллара США, что позволит человеку хранить свои средства в таких стабильных токенах вместо рисков, которые недавно коснулись, казалось бы, неподвижного гиганта Tether (USDT).

И как многие из лучших блокчейн-проектов, Maker (MKR) по своей сути сложен и поэтому требует подробного объяснения, чтобы полностью понять.

MKR — это токен-утилита с небольшой особенностью. Чтобы понять, что это, сначала необходимо узнать, что такое Stablecoin, и как токен MKR вместе с Dai, вписываются в это широкое определение.

Что такое Stablecoin?

Короче говоря, Stablecoin – это тип криптовалюты, имеющий фиксированную стоимость.

В случае с Dai, под видом Maker, это токен, который выражен в долларе США, начиная с 1 доллара США. То есть это означает, что Dai имеет мягкую привязку 1: 1 USD (но не постоянно привязан к доллару США).

До сих пор большинство stablecoin’ов работали аналогично долговой документации. То есть, разработчики stablecoin удерживают ровно 1 доллар за каждую выпущенную монету. Тем не менее, критики воспринимают это как ошибочный протокол, поскольку монеты фактически в таком случае являются векселями, которые очень похожи на валюту.

Это приводит к тому, что монета становится более централизованной и зависит от контролируемых правительством валют — результат, который совсем не похож на большинство децентрализованных криптовалютных платформ, функционирующих в настоящее время на криптовалютном рынке.

К счастью, Dai существует как stablecoin, который не зависит строго от какой-либо другой валюты, а MKR — это волатильный управленческий токен.

Где купить?

Криптовалюта торгуется на следующих биржах:

Как работает Maker?

Maker — это децентрализованная автономная организация, построенная на Ethereum, на которой и работает токен MKR вместе с Dai.

Это отличный пример того, как много впечатляющих продуктов и услуг, люди могут создать с помощью смарт-контрактной платформы Ethereum. По сути, Maker существует для снижения волатильности цены Dai по отношению к доллару США.

Например, когда вы создаете 100 монет Dai с помощью ваших эфирных средств, стоимостью 150 долларов, эфир будет привязан к обеспеченной долговой позиции (CDP), которая в основном представляет собой программу, позволяющую смарт-контракту на Maker откладывать ваш капитал.

Стоит вам обменять свои 100 монет Dai, как вам будет выплачен эфир, стоимостью в 150 долларов, но Dai будет «сожжен» в рамках этого процесса.

Обзор: Криптовалюта Maker

В 2022 году уже мало кого удивишь тем, что Bitcoin – самая дорогая криптовалюта. Новости о нем освещают, а о курсе говорят мировые СМИ. Но какой цифровой актив находится в ТОП-3 по стоимости?

Им является криптовалюта Maker (MKR). В этой статье мы расскажем, какую технологию предлагает компания, что это за монета, и какие перспективы она имеет в 2022 году.

Что такое криптовалюта Maker

Криптовалюта Maker – это криптовалютная платформа, созданная в 2015 году на основе блокчейна Ethereum. Основная цель проекта – создать децентрализованную валюту, привязанную к реальным активам, таким как доллар, евро, фунты, золото и так далее. Если говорить проще, то речь идет о так называемых стейблкоинах.

Вопреки общему мнению, главной криптовалютой платформы является не токен MKR, о котором мы поговорим позже, а криптовалюта DAI. Это монета, привязанная к доллару, и пока она является единственной, созданной в рамках проекта (опять же помимо MKR). Её курс всегда держится на уровне 1 DAI = $1.

В будущем разработчики криптовалюті Maker собираются создать децентрализованную биржу, на которой будет возможность маржинальной торговли различными криптовалютами. Пока в проекте только токены стандарта ERC-20. Сам по себе Maker является децентрализованной организацией, из-за чего его часто называют MakerDAO.

Что касается токена MKR, то он создан по нескольким причинам, во-первых, для привлечения инвестиций в проект, а во-вторых, держатели MKR являются кем-то вроде акционеров, которые влияют на экосистему, принимая решения посредством всеобщего голосования.

Что такое DAI и зачем нужен

Вы скажите – но ведь на рынке есть уже множество стейблкоинов – Tether (USDT), TrueUSD (TUSD), USD Coin (USDC), так чем же отличается DAI от них всех? Если говорить простыми словам, то главное отличие заключается в механизме обеспечения стоимости.

Для объяснения этой технологии даже есть свое название – обеспечение долговой позиции или CDPs. То есть, каждый токен подкреплен неким активом, который клиент берет у системы в долг, а потом отдает обратно. При этом вся работа построена на регулировании с помощью смарт-контрактов.

В частности, таким образом криптовалюта Maker решила проблему, которой грешит Tether – на платформе просто невозможно выпускать токены бесконтрольно. И это также одна из причин, зачем создавался токен MKR, ведь для функционирования платформы нужно «топливо».

Фактически, CDP – это и есть та самая маржинальная торговля, о которой говорилось ранее. Будьте внимательны, поскольку при работе с CDP всё совсем непросто – система имеет свои хитрости. Подробнее о технологиях, которые применяются на платформе Maker можно прочитать в WhitePaper проекта.

Что такое токен MKR и зачем нужен

MKR является вторым токеном Maker. Он отвечает за работу самой платформы и обеспечивает её работы посредством фиксации стоимости DAI. Его также используют для инвестирования в проект.

И если стоимость DAI практически всегда равна одному доллару, то курс MKR колеблется сильно, что предоставляет возможность трейдерам хорошо на нем заработать.

Функции MKR на платформе MakerDAO:

• В токенах MKR оплачивается комиссия за транзакции и выкуп залога;
• Пользователи, имеющие MKR, принимают глобальные решения по дальнейшей судьбе платформы. При этом чем на счету больше монет, тем весомее голос такого акционера;
• С помощью токена MKR и сложных алгоритмов команде разработчиков удалось добиться колебаний курса DAI в пределах 5%, что является нормой даже для традиционных финансовых инструментов;
• MKR используют в качестве средства рекапитализации. То есть, если в системе совершена ошибка и произошло списание лишних средств со счета, программа в автоматическом режиме восполнит их.

Криптовалюта Maker (MKR) порадует инвесторов, поскольку эмиссия монеты небольшая даже по сравнению с Bitcoin, а с момента создания было немало скачков курса, что позволило некоторым трейдерам хорошо заработать.

Курс Maker и капитализация

Рыночная капитализация MKR сравнительно небольшая – $791 393 929 при общей эмиссии в 1 000 000 MKR. И монет становиться больше не будет, наоборот, в будущем планируется сжигание токенов.

Суточный объем торгов находится на уровне $2 143 536, что также весьма мало по сравнению с топовыми криптовалютами. Несмотря на это, по данным CoinMarketCap на момент написания статьи (конец июня) цена Maker находится на уровне $791,39. И это – второй показатель после Bitcoin, который монета держит уже долгое время.

Как и у большинства криптовалют, пиковые значения пришлись на январь 2022 года, тогда цена MKR доходила до $1773.92. При этом в момент создания 30 января 2022 года токен торговался по $21,06.

Поскольку монета основана на блокчейне Ethereum, её курс идет вверх, когда в новостях появляются положительные новости о ETH, а точнее – о внедряемых технологиях.

За последний месяц стоимость MKR доходила до $802,51 и опускалась до $645,05. В рейтинге CoinMarketCap токен находится на 24 позиции.

Где купить и как хранить

Торгуются монета на многих криптовалютных биржах, а основными парами являются: MKR/BTC, MKR/ETH и MKR/USDT. Есть и другие торговые пары, но они менее популярны.

И поскольку криптовалюта Maker – это токен стандарта ERC-20, хранить его можно на самых популярных криптовалютных кошельках, поддерживающих этот формат, т.е. на кошельках Ethereum. Вот несколько распространенных вариантов: MyEtherWallet, MetaMask, Mist или Exodus. Также эти токены можно хранить на аппаратных кошельках Ledger и Trezor – так они будут в большей безопасности, чем на «горячих» кошельках.

Перспективы проекта Maker

Технология децентрализованных стейблкоинов на сегодняшний день является довольно востребованной, поскольку она является одним из способов интегрировать криптовалюты в бизнес.

Но на сегодняшний день инвесторы с осторожностью относятся к токену DAI, но верят в рост курса криптовалюты Maker. Второй обусловлен маленькой эмиссией в миллион монет, которых со временем будет становиться только меньше. И, несмотря на то, что по капитализации Maker находится на 23 месте, суточный объем торгов в чуть больше $2 млн является крайне низким показателем по сравнению с другими альткоинами из ТОП-20.

При все при этом, разработчики Maker объявили о завершении работ над платформой, но по факту кроме торговли на CDP, обещанных стейблкоинов в евро, иенах и фунтах так и не добавили. А эмиссия DAI пока также не говорит о доверии со стороны пользователей.

Весомым аргументом в пользу Maker является одобрение со стороны Виталика Бутерина – создателя платформы Ethereum. В одном из постов на Reddit он назвал эту криптовалюту «частью экосистемы Ethereum», заявив, что сам частично инвестирует в неё.

Преимуществами проекта являются прозрачность, высокий уровень автоматизации, продуманный механизм создания DAI и стабилизации его цены, а также рекапитализации с помощью криптовалюты Maker в случае возникновения такой необходимости.

В целом, разработчики Maker получили неплохой результат за два года существования проекта. По их же словам, в будущем они намерены создать ещё больше монет, каждая из которых будет привязана к основным мировым валютам. По пока это лишь слова, на деле на сайте даже нет «дорожной карты».

Если рассматривать MakerDAO как актив для инвестирования, то токен MKR вполне неплох для долгосрочных вложений. Сейчас его курс растет вслед за Ethereum, но по мере внедрения новых стейблкоинов в платформу, следует ожидать и роста этой монеты. Однако MKR, как и другие криптовалюты, не застрахован от падения рынка, чего не скажешь о стейблкоине DAI.

Будь в курсе! Подписывайся на Криптовалюта.Tech в Telegram. Обсудить актуальные новости и события на Форуме

Как работает токен MKR?

Теперь, когда мы понимаем основной посыл токена Dai и как это все устроено, мы можем детальнее рассмотреть то, как токен MKR вписывается в картину.

Maker работает как управленческий токен или токен-утилита, который также функционирует в качестве ресурса рекапитализации для сети Maker.

Утилитный аспект MKR основан на концепции, что это единственный токен, который можно использовать для оплаты сборов за создание CDP для создания Dai. Фактически, в обороте находится около 530 000 MKR, и всякий раз, когда они используются для оплаты сборов, MKR расходуется и сжигается.

Поскольку все больше и больше MKR сжигается, его ценность будет увеличиваться, а время на выполнение транзакций потребуется меньше.

Управленческий аспект MKR основан на его использовании для голосования. Владельцы MKR могут голосовать за любое решение, предложенное для модификации сети Maker, или для создания таковых предложений.

Голосования проводятся регулярно, и выдвигающиеся предложения, как правило, касаются параметров контроля рисков и безопасности. Существует также задержка между результатами голосования и реализацией, чтобы предотвратить массовые закупки MKR для злонамеренного голосования. В этом смысле MKR можно рассматривать как акции и собственность в сообществе Maker.

Система и маржинальная торговля

Maker функционирует по принципу маржинальных торгов. Токены Dai обеспечиваются CDP – залогами по долговым обязательствам, которые отправляются на смарт контракт и являются платформой для осуществления маржинальных торгов. Такая основа позволяет разработчикам обеспечивать доступные цены, а также гарантировать высокий уровень безопасности.

Так как система объединяет в себе большое количество элементов: биржу Market, стабильный коин Dai, а также торговую площадку по долговым обязательствам, она способна обеспечивать прекрасный финансовый результат – возможность выполнять сделки для любого человека или компании быстро, удобно и безопасно.

Технология блокчейн и криптовалюты. Быстрый старт

Получите книгу и узнайте все основы технологии блокчейн и криптовалюты за один вечер
Maker также полагается на свое сообщество владельцев MKR для реализации политики конфиденциальности и действует исходя из предположения, что они будут использовать здравый смысл. Именно здесь и вступает в силу заключительный аспект MKR в качестве токена рекапитализации.

Если Maker плохо исполняет роль в качестве инструмента для управления, произойдет автоматическая рекапитализация, что приведет к недостаточной залоговой поддержке CDP. В таких случаях система Maker будет создавать дополнительные токены MKR, которые будут проданы, что привлечет капитал для дополнительного обеспечения. В результате MKR разбавляется, и его ценность падает.

Избежание подобного исхода и является стимулом для всех держателей MKR правильно играть свою роль, потому что, если этого не произойдет, их позиция в сети MKR потеряет свою ценность.

Команда разработчиков

В соответствии с информацией с оф. сайта, Maker показывает, что над работой этого проекта задействована огромная команда.

О самом руководителе проекта Руне Криштенсене (англ. Rune Christensen) известно не очень много, кроме того, что можно найти в немногих интервью. Он представляет из себя образ очень уравновешенного и компетентного в вопросах технической безопасности исполнительного специалиста, желающего взять на себя решение новых проблем, по мере их появления.

Ведущие команды разработчиков составляют технический директор Энди Милениус (англ. Andy Milenius), ведущий ученый Николай Мушегян (англ. Nikolai Mushegian) и руководитель продукта Сорен Питер Нильсен (англ. Soren Peter Nielsen). Такая команда руководителей сотрудничает, чтобы координировать междисциплинарную команду из почти 40 разработчиков, спонсоров из сферы бизнеса и сотрудников PR.

Пример использования MKR и Dai

У stablecoin’ов есть более сильный аргумент для повседневного использования по сравнению с традиционными криптовалютами. Стабильность первых позволяет использовать их на финансовых рынках, таких как денежное кредитование, когда кредитор или учреждение могут рассчитывать на получение фиксированного дохода.

Их потенциал для регулярного использования в розничной и коммерческой торговле также очень силен на фоне таких криптовалют как биткоин, имеющих значительно более высокую волатильность.

В то время, как держатели биткоинов будут неохотно использовать свои средства для транзакций, из-за страха отсутствия какого-либо потенциального роста, держатели stablecoin’ов будут знать, что их монета по-прежнему будет иметь такую ​​же стоимость в 1 доллар США и завтра.

Dai на фоне других stablecoin’ов действительно является первым децентрализованным стабильным токеном. Можно с уверенностью предположить, что пользователи, которые начнут использовать stablecoin’ы на ранних этапах блокчейн-технологии, будут, скорее всего, криптоэнтузиастами.

Именно по этой причине многие пользователи склонны тяготеть к Dai и MKR соответственно.

По мере того, как сообщество разработчиков растет, а Dai становится разумно полезной криптовалютой, ценность Dai должна теоретически также привести к увеличению стоимости MKR.

Практическое применение

Член команды District0x PJ поделился с нами тем, что он довольно долгое время был на рынке выбора нового автомобиля, но по многочисленным причинам. У него была возможность купить свою машину мечты, используя свой ETH, чтобы произвести Dai, и в конечном итоге получить USD за кредит для нового автомобиля. Кроме того, PJ разъясняет свои мысли о Dai:«Возможность мгновенного получения кредита от децентрализованного банка является фактическим проявлением того, что делает криптосистему такой многообещающей и захватывающей. Использование CDP в сочетании с DAI — это кардинально меняет правила игры для пространства и для тех, кто решил воспользоваться ».

«Возможность мгновенного получения кредита от децентрализованного банка является фактическим проявлением того, что делает криптосистему такой многообещающей и захватывающей. Использование CDP в сочетании с DAI — это кардинально меняет правила игры для пространства и для тех, кто решил воспользоваться ».

Вот его полная история :

«Я был на рынке для покупки нового (подержанного) автомобиля в течение довольно долгого времени, и я провел целый год по нескольким причинам: 1) У меня есть sub 700 баллов, поэтому процентные ставки будут высокими. 2) Я не хотел «поселиться». Я хотел, чего бы я хотел, и я был готов подождать, когда появится подходящая машина. 3) Я не хотел продавать свой ETH, чтобы купить автомобиль (это было бы глупо правильно?)

Так быстро переходим к декабрю прошлого года; мы с братом сидели на кухне, говоря о Dai, когда поняли, что можем использовать CDP, чтобы использовать мой ETH, генерировать Dai и покупать больше ETH или (лампочку … ding!) конвертировать ее в доллары США и использовать THAT в качестве кредита для нового автомобиля. Поэтому вместо заимствования у банка и ограбления с высокой процентной ставкой и комиссионными с дилерского центра; Я мог бы просто использовать CDP против части моих ETH-холдингов, вытащить USD и пойти покупать автомобиль за наличные.

Так я и сделал. Я теперь являюсь гордым владельцем BMW 335i Sport Sedan, который финансируется CDP, используя DAI и Ether. Я все больше и больше влюбляюсь в крипто. Может потребоваться заглянуть в тщеславие «THX DAI».