Биржа или брокер — как лучше организовать торговлю криптовалютами?

• Крипто биржа или брокер?
• В чем отличие брокера от биржи криптовалют?
• Процесс регистрации и верификации
• Пополнение счета и снятие средств
• Торговля
• Безопасность
• Доход
• Таблица сравнения брокера и биржи
• Заключение

Независимо от того, насколько вы давно работаете с криптовалютами, вы наверняка знаете, что есть два основных способа торговлей цифровыми монетами — брокер и биржа. Но даже для тех, кто обладает обширным опытом в области блокчейн-решений, разница между крипто биржей и брокером не всегда очевидна.

Крипто биржа или брокер?

Для начала отметим очевидное сходство с принципом работы обычной биржи.

Клиенты криптовалютной биржи покупают и продают как криптовалюты, так и фиат.

В этой модели биржа выступает в качестве посредника, который организует сделку и взимает за эту услугу определенную плату.

Есть два традиционных способа использования криптобирж. Первый — покупка криптовалют за фиат, второй — обмен одних криптовалют на другие, например, BTC на ETH.

Разные биржи предлагают разные торговые пары, и трейдер самостоятельно решает, где ему выгоднее торговать. Представим ситуацию, при которой инвестор пополняет на бирже свой счет в USD. В этом случае изначальный выбор инструментов для торговли будет ограничен парами, привязанными к доллару США, например, BTC/USD или ETH/USD.

Криптовалютная биржа — это уже традиционный способ обмена криптовалют, особенно удобный при операциях с небольшими объемами средств.

Криптовалютный брокер — это посредник между трейдерами и рынком.

Тот, кто пользуется услугами брокера для проведения торговых операций, вносит средства (фиат или криптовалюту) на счет брокера, а затем пользуется различными продуктами, которые он предоставляет. Трейдер не ограничен торговлей только теми парами, которые привязаны к валюте его депозита — он может использовать любые другие. Брокер найдет контрагента для проведения нужной транзакции, или сам выступит в этой роли и закроет сделку.

Рассмотрим простой пример. Клиент переводит брокеру свои биткоины, но планирует торговать Ethereum/XRP с кредитным плечом. То есть, клиент сразу может торговать выбранной парой за то количество биткоинов, которые он внес на счет, с учетом используемого кредитного плеча. Если бы он хотел провести похожую операцию на бирже криптовалют, сначала ему пришлось бы обменять свои биткоины на эфиры.

Рейтинг брокеров по обороту

Важный параметр при выборе брокера — торговый оборот за месяц. По данным Московской биржи, торговый оборот за месяц на площадка составляет:

В чем отличие брокера от биржи криптовалют?

Давайте разберемся, в чем криптовалютный брокер и биржа различаются принципиально.

Услуги брокера больше подходят для торговли большими объемами валют. На то есть несколько причин, включая безопасность и высокую ликвидность. После внесения средств перед вами открываются различные торговые возможности, в зависимости от того, к какому брокеру вы обратились — кредитное плечо и т.д. С другой стороны, биржа предлагает более простую процедуру с использованием стакана заявок торговой пары, связанной с задепонированным активом, будь то криптовалюта или фиат. Таким образом, биржа сводит между собой покупателей и продавцов, за что взимает комиссию.

Стоит отметить, что при спотовых операциях на бирже осуществляется физическая поставка обмениваемого актива, в то время как в случае маржинальной торговли с помощью брокера базовый актив торгуется без физической поставки.

Разницу между биржей и брокером также можно рассмотреть на примере целевой аудитории. Услугами криптовалютных бирж в основном пользуются ходлеры, которых интересуют долгосрочные или среднесрочные инвестиции. Такие клиенты, например, скупают конкретную криптовалюту и ждут увеличения ее стоимости, или просто покупают те или иные цифровые монеты, чтобы затем перевести их для надежного хранения в свой аппаратный кошелек.

К брокерам обычно обращаются спекулятивные инвесторы, которые пользуются услугами, предоставляемыми брокерами, например, маржинальной торговлей. Они совершают различные типы сделок с возможностью использования имеющихся инструментов технического анализа. Такие клиенты стремятся получать краткосрочную или среднесрочную прибыль, а брокер выступает в качестве посредника, который помогает ее получить.

Минимальная сумма денег у клиента на брокерском счете и комиссии в виде абонентских плат

Минимальный порог входа и абонентские комиссии

Как видим из таблицы ниже, почти все брокеры отказались от минимального порога входа в торговлю на бирже. Под минимальным порогом подразумевается минимальная сумма денег, заводимая вами на брокерский счет для торговли.

Раньше она была у брокеров от 30 000 до 100 000 рублей. Но конкуренция заставляет делать более гибкие условия для клиентов, иначе клиент уйдет к конкуренту, а это уже катастрофа для любого брокера.)

Тем не менее, видно из таблицы «Минимальный порог для входа и абонентские комиссии» , что брокеры пытаются тем или иным способом взять под любым предлогом какую-то абонентскую плату со своих клиентов.

Одни брокеры берут плату, если в результате торгов, торговые комиссии за объем не превышают минимальный порог.

Например: У вас на счете 29 000 рублей всего. А у брокера в тарифах есть условие, что при сумме на брокерском счете меньше 30 000 рублей, вы должны платить ему, к примеру 100 рублей ежемесячно.

Другие взимают плату только, если в течение месяца была совершена хотя бы одна сделка. При отсутствии сделок — комиссия не берется.

И эта фишка по ежемесячной плате-один из источников дохода любого брокера.

Давайте разберем еще другие источники дохода брокера. Думаю, очевидно, что и в этом разделе никого выбросить из списка мы не сможем. Все брокеры берут под разными предлогами ежемесячную дань от нас, своих клиентов.

Комиссии за сделки

Важно! При покупке или продаже ценных бумаг брокер берет комиссию в виде процента от денежного оборота. При торговле фьючерсными контрактами обычно фиксированная сумма за один контракт и т. п.

Вы должны понимать, что торгуя разными активами на рынке и на разных площадках, разные и методы расчета брокерской комиссии.

Важно! Мы не берем во внимание комиссию биржи. Ее размер — 0,01% от объема операции. И ни один брокер не может ее изменить. У всех будет одинаковая комиссия. (У фьючерсов другие комиссии биржи. Кратенько рассматриваем чуть ниже в этой статье.)

Плата за депозитарий

Эта плата может отсутствовать, или браться в процентах от капитала или взиматься ежемесячно. Очень часто в рекламных материалах того или иного тарифа о ней ничего не говорится. Но это совсем не значит, что ее нет. Просто-это маркетинговый ход для первого знакомства клиента с брокером.

В этом плане мне понравился брокер Кит-Финанс. Как раз у них на сайте довольно простая и понятная навигация.

Открываем информацию по депозитарию и видим, что все четко и понятно написано.

Но так бывает не всегда очевидно понятно у брокеров.Кит-Финанс в этом вопросе просто красавчик!

По другим брокерам вы можете также при анализе посмотреть эту информацию. Очень сложно написать по каждому, потому что в одних тарифах она идет отдельной цифрой, в других тарифах она уже заложена в абонентской плате.

Здесь все индивидуально надо обсчитывать. Примерную схему, как делать анализ по тарифам я даю в конце статьи. Вы можете это взять, как шаблон.

Процесс регистрации и верификации

У каждой биржи свой порядок регистрации. Некоторым площадкам достаточно, чтобы клиент предоставил только адрес активной электронной почты, который затем нужно подтвердить и установить пароль — на этом процедура регистрации закончена. Другие платформы, в частности, те, которые работают с фиатом, требуют пройти верификацию. Клиента могут пригласить на видеозвонок, попросить сфотографироваться с документом, удостоверяющим личность, отсканировать этот документ или пройти процедуру KYC (англ. Know Your Customer, “Знай своего клиента”). Процедура KYC особенно часто используется, когда трейдер собирается использовать высокие лимиты на внесение и вывод своих средств.

Например, одна из крупнейших бирж Binance позволяет торговать без полного прохождения процедуры KYC, но в этом случае лимит на вывод средств будет установлен в размере 2 BTC в день.

Процесс верификации может занимать от нескольких часов до нескольких дней. Например, во время бычьего тренда 2017/18 гг. некоторым биржам потребовалось намного больше времени на верификацию, а какие-то из них и вовсе не открывали новых счетов из-за огромного наплыва пользователей.

Как и в случае с криптовалютными биржами, многие брокеры также предлагают несложные способы регистрации. Но верификация для брокеров также очень важна, поскольку их деятельность подлежит регулированию. В большинстве случаев их представители запрашивают удостоверение личности и какое-либо подтверждение домашнего адреса, например счет за электричество или аренду жилья.

Сам процесс верификации обычно занимает меньше времени, чем на бирже. Сразу после проверки учетной записи трейдер может вносить средства и приступать к торговле.

Зачем искать лучшего брокера?

Данная статья посвящена поиску лучшего брокера в России. Я потратила несколько дней, чтобы выяснить какой брокер лучший не только для новичка, но и для любого трейдера.
Идея написать такую статью возникла, когда я почитала несколько ресурсов в сети на эту тему и так и не нашла ответа, кто же лучший. К тому же я сама являюсь клиентом нескольких брокеров в России, имея солидные суммы на брокерских счетах.

Поэтому этот вопрос нужно прорабатывать тщательно не только новичкам, но и бывалым трейдерам.

Ведь конкуренция среди брокеров заставляет их все время колдовать над своими тарифами и сервисом. А значит, запросто может наступить ситуация, когда пора уходить от одного брокера к другому. Ведь тот другой брокер дает более выгодное предложение для вашей торговли на бирже.

1. Как разогнать брокерский счет с 50 000 до 100 000 рублей. Описание в группе Вконтакте

2. Как разогнать брокерский счет с 50 000 до 100 000 рублей. Описание в группе В телеграмм-канале

И кстати, если вы еще до сих пор ищите информацию о том, как торговать на бирже без брокера, как играть на «бирже акций» без брокера (так начинающие обычно размышляют), то поспешу вас разочаровать. Вы можете торговать только через брокера! И ни в коем случае не играть, а именно торговать. Здесь не русская рулетка, а серьезный бизнес!

Итак, погнали!

Пополнение счета и снятие средств

Криптовалютная биржа предлагает два варианта для пополнения и вывода средств. Первый вариант — пополнение с помощью фиатных денег, и тут есть несколько нюансов. Во-первых, многие биржи просто не принимают фиат. Во-вторых, биржа может взимать большую комиссию за внесение фиатных средств. Обычно комиссии начисляются за депонирование фиата через банковский счет, а также за использование дебетовой или кредитной карты. То же самое касается и вывода средств. Причем в этом случае комиссия даже может быть выше, чем при пополнении. Если же клиент все же решается на это, ему обычно рекомендуют убедиться, что банк-получатель принимает переводы с криптовалютных бирж, во избежание неприятных сюрпризов.

Комиссии могут быть намного ниже, если вы вносите и снимаете криптовалютные средства. Большинство бирж и вовсе не взимают комиссии за пополнение средств, а только за вывод.

Здесь для клиентов существуют явные преимущества при использовании услуг криптовалютного брокера. Брокеры предлагают больше вариантов для зачисления денег: банковский счет, дебетовая карта, кредитная карта, различные виды электронных платежных систем, а также криптовалюты. При этом комиссия за внесение средств, как правило, не взимается.

Кроме того, трейдерам не придется платить высокие комиссии при снятии средств с брокерского счета. Как правило, они варьируются в диапазоне от 0% до 3%, в то время как некоторые криптовалютные биржи берут 6% за вывод средств!

Как самостоятельно выбрать брокера

Для самостоятельной торговли на фондовом рынке поиск брокера является важнейшим этапом.

Но как проверить брокера и найти того, кто предлагает лучшие условия?

Не переживайте: ниже найдете инструкцию с основными критериями, которым соответствует хороший брокер. Причем для разных инвесторов эти критерии имеют разные приоритеты. Кто-то акцентируется на комиссиях, а не на позициях брокера на рынке. Для кого-то решающим критично иметь возможность открыть счет удаленно и не ездить в офис брокера и тд. ✅

Лицензия

Лицензируемый и регулируемый брокер — залог душевного покоя. Отсутствие лицензии — отсутствие каких-либо гарантий.

Также при выборе брокера обращайте внимание на юрисдикцию, в которой он работает. Наличие авторитетного регулятора если не полностью застрахует от рисков, то хотя бы уменьшит их. Крупные брокеры работают с серьезными регуляторами, такими как US, UK, MiFID, а не в офшорных зонах.

Учтите: для работы на зарубежных рынках российские брокеры должны иметь юридическое лицо за границей.

Позиции на рынке

Высокие рыночные позиции — объективный показатель качества и надежности брокера. Основными параметрами являются: величина акционерного капитала, оборот торгов за день/месяц/год, активные клиенты, открытые сделки в системе и тд.

Рейтинги и актуальная статистика являются открытой информацией. Ее можно посмотреть, например, на сайте Московской биржи.

Комиссии брокера

Брокеры зарабатывают на комиссиях от сделок. Поэтому, чтобы привлечь клиентов, особенно крупных, брокер предлагает тарифные планы с разными комиссионными условиями.

Как правило, пополнение счета и вывод средств происходят без комиссий. В идеале, чтобы способов ввода и вывода было много.

Также некоторые брокеры могут взимать повышенные комиссии, если счет меньше определенной суммы.

Вдобавок к брокерской комиссии, могут взиматься дополнительные сборы. Иногда брокеры берут отдельно плату за депозитарное обслуживание, поскольку купленные на бирже активы хранятся в депозитарии, что также строит денег. У некоторых брокеров содержание счета может быть бесплатным.

Доступность

Перед тем, как выбрать брокера, определитесь с основным инструментом, поскольку у разных брокеров в арсенале имеются разные инструменты.

Для многих пороговая стоимость является критичной, и тогда нужно искать брокеров, которые предлагают открыть счет с минимальной суммой. Если у вас есть 30 000 евро для инвестиций, то разгуляться есть где. А с более скромным начальным капиталом нужно искать другие варианты.

Выбор инструментов

У некоторых компаний нет доступа к американским акциям, у других — определенных ETF-фондов, у третьих — каких-то облигаций. Но имеются и такие, у которых есть все (ну или практически все).

Большое количество рынков и широкий выбор финансовых инструментов говорят о качестве брокера. Даже если сейчас вы не заинтересованы в том или ином активе, то в будущем, по мере разрастания вашего портфеля, разнообразие инструментов вас порадует.