Что такое децентрализация? Обзор децентрализованных систем и пути развития

О децентрализации часто говорят как о ключевом качестве для блокчейн-проектов. Но что такое децентрализация? Является ли она отправной точкой или, наоборот, пунктом назначения? Можно ли её количественно измерить и в каждом ли случае она будет полезна?

Эти вопросы становятся всё более насущными теперь, когда SEC прямо назвала децентрализацию определяющим фактором при принятии решения о классификации криптоактивов (токенов) в качестве ценных бумаг.

«Децентрализованным называется проект, в котором отсутствует третья сторона, посредник, чьи усилия являются ключевым фактором, определяющим успешность предприятия: через развитие актива, построение сети, использование финансовых поступлений для повышения функциональности, реализацию права управления и владение значительной долей в проекте». Уильям Хинман, SEC, 14 июня 2018 года

Интересно, что в индустрии, настолько внимательно относящейся к определениям и классификациям, термин «децентрализация» используется так либерально и часто без какого-либо реального анализа.

Кроме того, если раньше криптокомьюнити, сформировавшееся вокруг Биткойна, и состоявшее главным образом из либертарианцев и шифропанков, стремилось к децентрализации как к главной ценности, сейчас эта отрасль развивается и привлекает более широкий мир предприятий, банков и правительств, и эти новые участники имеют разные, а иногда и противоречащие друг другу повестки.

Для этих новых заинтересованных групп, компромиссы, лежащие в основе сетей Биткойна и Эфириума, являются непрактичными или, что ещё хуже, противоречат регулированию в условиях которого, как они настаивают, они могут/должны получать финансирование и вести свою деятельность.

Поэтому понимание реалий децентрализации и их формирования в более широком историческом контексте управления никогда ещё не было настолько важным для возможности вести информированные и разумные дискуссии.

Что такое децентрализация?

Важно и разумно было бы начать с того, что децентрализация – это спектр. Будучи часто предпочтительным свойством систем, поскольку она может быть более устойчивой и менее уязвимой к атакам, отказам или цензуре, она в действительности не является двоичным качеством.

Более того, децентрализация в контексте технологии распределённого реестра (Distributed Ledger Technology, DLT) является сложной и многогранной, и в конечном итоге включает в себя все аспекты того, как регулируются сеть, её токен и экономика. Важно также отметить, что разные классы решений будут иметь разные уровни децентрализации.

В сетях Биткойна и Эфириума крайне важно попытаться выстроить механизм децентрализованного формирования консенсуса для обеспечения безопасности сети. Однако другие классы решений – как, например, разрешение конфликтов (судебные) или обновления сети (законодательные) – остаются относительно централизованными.

Хоть децентрализация и является сложным понятием, мы считаем, что, говоря о ней в контексте DLT, эту тему можно разделить на пять областей:

Что формирует экосистему DeFi?

В сферу децентрализованных финансов входят:

1. Стейблкоины — строительный блок DeFi. В отличие от волатильных криптовалют, таких как Биткоин или Эфириум, стейблкоины разработаны так, чтобы оставаться стабильной валютой, равной одной единице фиатной валюты.
2. Децентрализованное кредитование позволяет взять кредит в блокчейне, не имея банковского счета.
3. Децентрализованные биржи позволяют покупать и продавать криптовалюты посредством блокчейна вместо централизованного обмена.
4. Обеспечение кредита позволяет предоставлять цифровые активы для обеспечения децентрализованных кредитов, создавая кредитору ресурс на случай неисполнения обязательств.
5. Децентрализованная идентификация. Например, идентификаторы в смарт-контрактах используются для подтверждения платежеспособности. Можно комбинировать функции DeFi различного назначения. Например, если один контракт принимает криптовалюту и генерирует проценты, второй контракт может реинвестировать эти проценты.
6. Риск-менеджмент. Высокая прибыль в DeFi часто сопровождается не менее высокими рисками.

Хард-форки и софт-форки

Многие по тому, как проект выглядит на момент формирования генезисного блока судят о том, насколько он может быть предрасположен или не предрасположен к форкам в будущем, однако мы не знаем способов количественно оценить такую вероятность.

Подобные предположения часто также подразумевают, что форк всегда является деструктивным явлением, оказывающим негативное влияние на сеть, а не обычным явлением, свойственным протоколам с открытым исходным кодом. Это тем более важно понимать в условиях продолжающихся дискуссий о том, в какой части децентрализованных сетей будет происходить прирост их ценности: на уровне приложений или же на базовом уровне протоколов.

Что касается последнего, то, насколько хорошо протокол разработан и управляется, будет говорить об устойчивости не только протокола, но и всей создаваемой экономической системы, о чём мы ещё поговорим подробнее позже.

Хард-форк – это такое изменение правил, при котором программное обеспечение, подтверждающее блоки по старым правилам, будет идентифицировать блоки, создаваемые по новым правилам, как недействительные.

Для работы по новым правилам владельцы узлов должны обновить их программное обеспечение. Если одна группа узлов сети продолжает использовать старое программное обеспечение, тогда как другие узлы перешли на новое, может произойти разделение сети.

Активируемый пользователями софт-форк (UASF) – это спорная концепция принудительного изменения правил посредством софт-форка без поддержки большинством майнеров.

Прочие предложения

Ещё одна модель «децентрализованного планирования» была представлена, например, в группе «Либертарное Социалистическое Движение» в августе 2022 года. Там было заявлено следующее:

Децентрализованное планирования лишь утверждает, что процесс планирования должен быть согласован со всеми участниками производственного процесса, а не быть навязанным, под страхом применения наказания, из некого центра. Это никак не исключает, что не будет существовать организации (или организаций) которая будет заниматься планированием производственных процессов, но все проекты выдвинутые данной организацией будут носить рекомендательный, а не приказной характер. После составления плана, он выносится на общее обсуждение, если участники производственного процесса соглашаются с данным планом — его принимают к реализации, если участники производственного процесса выступают против — план отправляется на доработку. Также любой человек (рабочий коллектив) сам вправе выступить с инициативой и предложить свои идеи для внедрения их в план… децентрализованное планирование — это ПЛАНИРОВАНИЕ, при котором каждый экономический субъект имеет равные права к доступу к необходимым производственным ресурсам (таким как сырье и средства производства), а все экономические отношения носят взаимный и добровольный характер5.

То есть, предприятия совместно составляют общий план, который, тем не менее, не является обязательным для исполнения. Но, во-первых, что подразумевается под «если участники производственного процесса соглашаются с данным планом»? Подразумевается единогласное принятие всеми производственными коллективами страны? В таком случае согласование плана может затянуться до бесконечности. Подразумевается принятие большинством, скажем, более 50%? Тогда меньшинство может отказаться от выполнения плана. И его придётся контролировать централизованно.

Во-вторых, если экономические отношения носят действительно добровольный характер, и план не является обязательным для исполнения, то, как и сказано нами выше, часть предприятий выполнять план коммунистов откажутся просто по причине, что не считают плановую экономику разумной, что закончится ровно так, как мы выше же и описали, то есть либо централизованным принуждением, либо отказом от общего плана.

История децентрализации

К сожалению, обсуждение извечной задачи управления при коллективном принятии решений и баланса между эффективностью централизованного управления и распределённостью, участием и защитой от тирании, свойственным более децентрализованным формам управления, выходит за рамки этой статьи.

Разделение власти, федерализм, делегирование полномочий и другие конституционные механизмы призваны ограничить личную власть и увеличить субсидиарность, принцип, согласно которому проблемы должны решаться наименее централизованной властью, способной эффективно с ними справляться.

Ключевой момент, о котором мы здесь хотим сказать, заключается в том, что децентрализация является политическим идеалом, подобно суверенитету. И, как и в случае с суверенитетом, её сложно спроектировать и ещё сложнее поддерживать. Но что ещё более важно, децентрализация – это проектное решение, подразумевающее ряд компромиссов, и именно их мы хотим здесь рассмотреть.

Информационные и коммуникационные технологии – такие как телеграф, телефон и интернет – всё в большей степени позволяют сделать процесс принятия решений более быстрым, более коллегиальным, распределённым и иногда автоматизированным.

Однако, чтобы не отклоняться далеко от целей этой статьи, мы начнём с 1970-х годов и появления программного обеспечения с открытым исходным кодом. Несмотря на то, участие в разработке открытого ПО является распределённым, с политической точки зрения, трудно назвать такие проекты децентрализованными, поскольку, хоть они и открыты для всех участников и очень демократичны, процесс принятия решений в них в значительной мере иерархичен и в конечном счёте контролируется великодушной диктатурой, вносящей в процесс весомый вклад и, следовательно, оказывающей большое влияние, как это ясно видно на примерах Linux или Mozilla.

Преимущества и недостатки

Проведение тендера в централизованной форме имеет свои преимущества и недостатки. В числе достоинств можно выделить следующие:

1. Данный вид закупок упрощает для заказчика процесс определения поставщика из-за передачи части нагрузки на уполномоченную инстанцию.
2. При приобретении более крупных объемов товара в централизованном формате поставщики могут «сдать» более выгодные предложения по цене, что позволит дополнительно сэкономить бюджетные деньги.
3. Контрактный управляющий выступает квалифицированным специалистом, который может провести тендер без нарушений закона со стороны организатора и при этом получить максимальную выгоду.

Но есть и отрицательные аспекты централизации закупок:

1. При приобретении товаров, работ и услуг при централизации могут возрасти сроки исполнения по контракту, так как закупаемые партии будут больше, чем при обычном тендере. Несмотря на экономию бюджетных денег, данный нюанс может вызывать определенные неудобства для заказчиков.
2. Не все потенциальные поставщики могут взяться за крупный заказ, из-за чего уменьшается конкуренция, так как небольшие поставщики не могут обеспечить объемы поставок.

Ключевые различия между открытыми системами, p2p-сетями и токенизированными DLT

Мы считаем, что есть существенные различия между классическими открытыми системами, распределёнными p2p-сетями и сегодняшними токенизированными DLT, которые мы будем называть открытыми экономическими системами.

Инновация цифрового дефицита позволяет нам привнести в координацию распределённой сети экономический стимул и потенциально более децентрализованную систему управления, в которой обязательные к исполнению правила могут быть записаны непосредственно в программном коде реестра.

Однако это обоюдоострый меч, так как в таких системах повышаются ставки и для неблагоприятного поведения участников, когда форк может быть способом не только развития базы кода, но и управления монетарной политикой и, потенциально, распределения богатства.

Соглашение о проведении

Для начала работы специализированной закупочной инстанции, которая будет ответственна за централизацию, необходимо подписать соответствующее соглашение на уровне региона или муниципалитета. Именно в этом документе будет определена модель работы уполномоченной инстанции и взаимодействия ее с заказчиками, а также спектр передаваемых полномочий.

В соглашении указываются также обязанности, которые будет выполнять центр. В документе должны присутствовать следующие аспекты:

1. Кто и как выбирает поставщиков товаров и услуг. Например, в Калининградской области заказчики вправе выбрать исполнителей самостоятельно при закупках на сумму до 500 тыс. р.
2. Кто формирует закупочные комиссии. Уполномоченная инстанция может задействовать в них представителей заказчика либо не делать этого.
3. В интересах каких заказчиков будет работать центр. Например, в Саратове действия центра распространяются практически на всех заказчиков по 44-ФЗ: региональные органы власти, бюджетные и казенные учреждения. А в других регионах полномочия центра распространяются на ограниченный круг заказчиков.
4. Отрасли, в который закупки проводятся централизованно. Например, лекарства закупаются в РФ через Минздрав на основании поступившей сводной заявки-потребности (согласно Приказу №357 от 1996 года). Также через центр покупают и отечественное ПО по Постановлению Правительства №658 от 2022 года. Контролирует такие закупки Минкомсвязи, а контролирует казначейство.

Так децентрализованы ли наши новые системы?

Как мы упоминали во вступлении, степень децентрализации становится всё более важным критерием для некоторых регуляторов по мере того, как они пытаются разобраться в этой быстро развивающейся сфере.

SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам США) недавно заявила, что Биткойн и Эфириум (в его сегодняшнем состоянии), вероятно, нельзя отнести к ценным бумагам по причине присущей им (цитата) «высокой степени децентрализации».

Однако у тех, кто глубоко вовлечён в эту сферу такая формулировка вызывает больше вопросов, чем ответов. Как видно из таблицы ниже, при ближайшем рассмотрении и с учётом нюансов открытых экономических систем, это утверждение по большому счёту можно назвать мифом.

Путь к децентрализации

Со всё возрастающей ясностью мы понимаем, что децентрализация не является начальной точкой или даже конечным состоянием, но скорее путём, требующим от идущего по нему прагматизма и гибкости.

Понимание и оптимальное планирование децентрализации особенно важно для нас в Outlier Ventures, потому что мы являемся не только инвесторами, но также и консультантами в сферах токенизированных экономик, проектирования систем и управления нашим портфелем. Успешность большей части наших инвестиций обычно зависит от долгосрочного успеха наших проектов, поэтому нам нужно, чтобы они были жизнеспособны и устойчивы.

И это непростая задача. Если мы посмотрим на короткую (всего около 10 лет) историю криптосферы, то увидим, что она полна примеров вызовов для децентрализованного управления – будь то проблемы масштабирования, с которыми сталкивается Биткойн, откат состояния сети в результате взлома и последовавшие за этим дебаты о способах принятия решений (Ethereum), равно как и просто обновления сетей.

В лучшем случае это был плохой пиар, в худшем, это могло ограничивать прирост пользователей и обновления сети и в самом худшем случае приводило к спорным форкам. Можно считать это лишь следствием того, что эти проекты являются первым поколением протоколов с радикально новыми решениями, которые со временем нуждаются в форке, чтобы стать более зрелыми. Однако есть и несколько общих тем, которые потенциально могут быть смягчены посредством грамотного планирования и управления, как то:

• Масштабирование – сильное разделение мнений относительно того, как и когда следует вносить изменения на уровне протокола. Самый известный пример – это споры вокруг размера блока в Биткойне.
• Централизация – часть комьюнити, сформировавшегося вокруг протокола, считает, что управление протоколом осуществляется слишком централизованно, и создаёт форк, направленный на реализацию более децентрализованной модели управления – например, с полностью иной моделью управления или через изменение алгоритма консенсуса, призванное противодействовать централизации майнинга.
• Обновления – новая версия протокола несёт в себе критические изменения, и, следовательно, требует выполнения хард-форка. Очевидным примером могут быть желанные форки, предполагающие поддержку большей части сообщества. С другой стороны, спорные форки иногда называют просто «обновлениями», чтобы заручиться поддержкой сообщества.

Как следствие, криптоиндустрия привнесла много новых изменений в и без того сложный предмет управления в децентрализованных системах и повысила стоимость ошибки. Вот почему мы считаем необходимым существование гибкого процесса, выступающего в качестве направляющего маршрута к оптимальной децентрализации для заданного сценария использования.

Разница между централизованными финансами и децентрализованными. Децентрализованные фонды — это?

Чтобы оценить перспективы развития, предлагаем посмотреть, чем DeFi отличается от традиционной системы финансов:

Традиционная система финансов:

• Деньги эмитирует государство или центральные банки.
• Деньгами является государственная валюта в форме наличных.
• За кредитование отвечают банки.
• Активы обменивают биржи и брокеры.
• Инвестировать можно в акции, бонды и другие инструменты с помощью банков и бирж.

Децентрализованная система финансов:

• Деньги эмитируются в виде награды за майнинг на PoW и PoS алгоритмах. Специализированное оборудование майнеров находит новый блок в сети. За майнеры получают награду в виде новых монет.
• Деньгами являются криптовалюты и токены.
• За кредитование отвечают децентрализованные платформы, которые контролируются сообществом. Это снижает риски кибератак.
• Инвестировать можно в ICO, STO, IEO и корзины токенов.

Централизованные финансы формируются на макроуровне. Их источник — доходы от государственных и муниципальных предприятий, прибыль от приватизации и продажи государственного или муниципального имущества, доходы от внешнеэкономической деятельности. (Централизованный фонд)

Децентрализованные фонды формируются на микроуровне. Это совокупность регулируемых форм организации, управления финансовыми потоками субъектов хозяйствования, денежных и материальных накоплений.

Схема пути к децентрализации

Ниже мы изложили некоторые из возможных соображений обо всём спектре децентрализации – от базовых заседаний правления, через введение машинного обучения, до процессов принятия решений и управления. Главной темой являются имеющиеся соображения регуляторов относительно степени децентрализации, и уровень полезности в момент продажи конечному пользователю, управление и его кодификация нужно рассматривать параллельно с процессом продажи токенов: кто может участвовать в системе и на какой стадии.

Потенциально можно предусмотреть даже географическое измерение, чтобы учесть различия в различных существующих в мире нормативно-правовых средах, таких как нюансы законодательства о ценных бумагах США. Наша схема не претендует на то, чтобы быть полностью всеобъемлющей или носить предписывающий характер, но является скорее когнитивной картой, призванной показать вам, как мы думаем о децентрализации в своей работе.

Самое важное, что хотелось бы подчеркнуть – это то, что мы всегда считаем оптимальным сохранить процесс принятия решений «сырым» (аналоговым и подразумевающим человеческое участие) и гибким, поскольку проект движется к ключевым этапам своего развития, начиная с «полной функциональности» (формулировка SEC: настолько полной, насколько полной может быть технология с открытым исходным кодом) и до рыночного становления сети (когда сеть используется по назначению в контексте одной или более отраслевых вертикалей).

Слишком раннее принятие кодификации проектных решений может стать ограничительным при столкновении с реалиями рынка и событиями в целом (например, хакерскими атаками), что сделает систему более уязвимой и подверженной форкам.

На начальной стадии проект должен учитывать желаемую оптимальную степень децентрализации на разных уровнях сети и то, насколько это разумно с точки зрения его полезности для пользователей и требований к нормативно-правовому соответствию, чтобы найти консенсус с большинством участников сети и избежать утечки ценности или хард-форков в долгосрочной перспективе.

В ранние периоды высокой степени централизации проекта мы можем получать необходимые знания из сообщества разработчиков открытого ПО, в котором практикуются радикальные уровни прозрачности. В то время как принятие решений может быть полностью инклюзивным, доверие комьюнити проекта можно поддерживать и увеличивать посредством хороших и открытых практик регулярного взаимодействия. Очевидно, что общие характеристики DLT хорошо соответствуют этой цели и не нуждаются в объяснении.

В процессе проектирования токенов мы рекомендуем инвестировать значительное время в оценку диапазона возможных состязательных атак, которые могут возникнуть в сети, и скорректировать в зависимости от результатов предполагаемый маршрут к децентрализации и то, насколько управляемым в перспективе должен быть реестр.

Мы включили в нашу визуализацию примеры того, насколько далеко, в теории, вы можете зайти в своём стремлении к децентрализации – таких, как алгоритмическое принятие решений касаемо монетарной политики и автоматизированная их реализация.

Нюансы

Что формирует экосистему DeFi:

• Стейблкоины — криптовалюты, стоимость которых привязана к базовому активу (например, Tether USDT привязан к курсу доллара США).
• Фарминг – любые действия, нацеленные на получение токенов за какую-либо активность, как правило — предоставление своих вычислительных мощностей для осуществления расчетов цепочки блоков.
• Выпуск токенизированных акций. По сути, это аналог традиционных ценных бумаг, но имеющие преимущества блокчейна. Есть несколько способов использования таких токенов: долговой или инвестиционный инструмент, дериватив, цифровая доля. Существуют также корзины токенов, то есть децентрализованный эквивалент ETF.
• Децентрализованные биржи (DEX). На них отсутствует оператор обмена, а также необходимость в регистрации, проверке личности и комиссиях. Вместо этого платежи обрабатывают смарт-контракты. Платформа не получает доступа к средствам и не хранит активы своих клиентов, то есть по сути, происходит реальный обмен без посредника.
• Кредиты в криптовалюте. Одни пользователи предоставляют свои монеты, а другие – берут их. Децентрализованные платформы автоматически обеспечивают соблюдение условий кредитов и распределяют проценты. Чтобы взять деньги в долг, потребуется предоставить платформе залог.
• Синтетические активы – это создание производных финансовых инструментов (деривативов) на блокчейне. К ним относятся контракты, имитирующие ценовое поведение базового актива (акции, облигации, опционы, фьючерсы, валюты, процентные ставки и т.д.).
• Рынки предсказаний – платформы, позволяющие делать ставки на результаты мероприятий, игр, выборов и т.д.
• Управление активами.

Преимущества DeFi:

• Лёгкий доступ к финансовым услугам, особенно для тех, кто по каким-то причинам изолирован от доступа к текущей финансовой системе.
• Правила осуществления бизнес-операций записаны в смарт-контракте. Как только он запущен, DeFi-приложение может работать самостоятельно с минимальным или нулевым вмешательством человека.
• Контроль над экосистемой равномерно распределён между всеми участниками сети.
• Транзакции выполняются быстро и без цепочки посредников, что снижает комиссионные издержки.
• Исходный код приложений открыт для изучения, что позволяет любому пользователю понять функциональность контракта или выявить уязвимости.
• Любой может создать приложение и пользоваться им. Новые сервисы можно создавать, комбинируя другие продукты.
• В отличие от традиционного финансового сектора, отсутствуют диспетчеры-контролеры и аккаунты, для работы с которыми необходимо заполнять сложные формы.

Недостатки DeFi:

• Ни одна финансовая организация ни в одной юрисдикции мира не несёт ответственность за действия участников внутри системы. Поэтому обратиться за помощью или обслуживанием не получится. Если пользователь теряет пароль или делает что-то не так — это исключительно его проблемы.
• Высокая волатильность, в том числе процентных ставок.
• Неопределённость регулирования: властям явно не нравится невозможность контролировать финансовые потоки, потому они могут установить запреты или иным способом помешать работе DeFi.
• Недостаток средств. В сравнении с займами в секторе традиционных финансов суммы, которые можно получить под соответствующий залог, сравнительно невелики.
• Инфраструктурные сбои и взломы смарт-контрактов. При возникновении критической ошибки в любом из протоколов появляется риск возникновения уязвимости всей системы, через которую можно проникнуть в любую точку цепи.
• Мошенничество. В 2022 году злоумышленники похитили более $10 млрд на инвестициях с применением технологии децентрализованных финансов. Мошенники выпускают токены-пустышки и завлекают инвесторов обещаниями чрезвычайно высоких доходов. Стандартная схема — дождаться, пока торговля в пуле «разогреется» и цена токена подскочит, а потом вывести всю ликвидность и исчезнуть с деньгами.
• Излишний хайп. Чрезмерно перегретый рынок рискует рано или поздно лопнуть.
• Низкая производительность при накоплении большого количества транзакций. Блокчейны по своей природе работают медленнее, чем их централизованные аналоги.
• Беспорядочность экосистемы. Поиск наиболее подходящего приложения может оказаться довольно сложной задачей.
• Высокая стоимость комиссий за запуск смарт-контрактов, которая может «съесть» всю прибыль.