Большую часть криптовалют очень легко отследить. В том же блокчейне BTC видны все транзакции, и, по сути, владельца денег можно легко найти. Особенно, если он будет «выходить» в фиат, ведь как правило тут подключаются банки, который знают почти все о своем клиенте.
Криптоиндустрия уже давно пытается решить эту проблему. Из-за этого, в частности, появились полностью анонимные криптовалюты, такие как Monero и Zcash. Хоть они и считаются одними из самых конфиденциальных, когда речь заходит о данных клиента, но в их коде также есть ошибки.
Поэтому спустя некоторое время появились новые сервисы, помогающие скрывать транзакции от посторонних глаз. Новинку назвали «миксерами» – это площадки, которые запутывают следы транзакций в блокчейне. По сути, они просто перемешивают реальные переводы с подставными, таким образом мешая отследить владельца денег.
Миксеры стали невероятно популярными, но как это часто бывает с хорошими идеями, они попали в руки злоумышленников. По сути, миксеры стали «прачечными», через которые обеляются грязные монеты.
И тут идет речь о довольно крупных суммах. По данным аналитической компании CipherTrace, за прошлый год криптомошенники украли криптовалюты на $1,7 млрд. И их нужно как-то вывести в фиат. Тут миксеры и приходят на помощь. Правда властям это не сильно нравится, и они спешат нанести ответный удар.
Что такое «грязный» биткойн?
Монета считается «грязной» или «меченой», если она участвовала в операциях, которые напрямую связаны с незаконной деятельностью. Сюда можно отнести:
- Криптографические преступления. Это может быть обычный взлом кошелька или биржи;
- Отмывание денег. В эту категорию также относятся преступники, которые пытаются скрыть доходы от своей незаконной деятельности, конвертируя их в криптовалюту;
- Мошенничество. Речь идет о любых мошеннических схемах и проектах;
- Совершение транзакций на торговых площадках Даркнета или скрытых сайтах. Где пользователи имеют возможность купить или продать наркотики, оружие украденные личные данные и другие запрещенные законом товары за криптовалюту. «Меченые» монеты легко вычисляются с помощью проверок AML. Обратите внимание, что токен может считается «грязным», даже если он напрямую не участвовал в операциях. Связанных с незаконной деятельностью. Например, все биткойны, поступающие с незарегистрированных бирж, также будут помечены алгоритмами AML.
Какие риски?
Самое плохое в этой ситуации то, что держатель может даже не подозревать, что некоторые из его токенов «грязные». В любом случае это может привести к убыткам. Вот перечень возможных последствий:
- Держатель не сможет продать свои крипто-монеты по актуальным рыночным ценам. Авторитетные биржи очень дорожат своей репутацией, а потому не проводят никаких операций с подозрительными монетами. Конвертация биткойна в доллары или другие фиатные валюты по самому выгодному курсу будет невозможна. Для продажи «грязных» токенов придется использовать платформу одноранговой сети (P2P) или сторонние обменники, которые, как правило, предлагают невыгодный курс и взимают более высокую комиссию. Иногда грязные биткойны даже продаются со скидкой от 10% до 20% и более.
- Возможность блокировки счета на бирже. Большинство крупных бирж используют специальное программное обеспечение для отслеживания для обнаружения «грязной» криптовалюты. При первой же попытке совершить операцию с подозрительной монетой процесс будет тут же остановлен, а счет заморожен до того момента, пока вы не представите развернутую информацию о том, как вы получили эту криптовалюту.
- Утеря криптовалюты. Если не получится доказать, что эти биткойны достались вам честным путем, то биржа не только заблокирует профиль и объявит пожизненный бан, но и заморозит счет. А значит вы больше никак не сможете вывести токены, которые были на счету.
- Встреча с представителями правоохранительных органов. Биржи имеют полное право сообщать инцидентах в финансовую полицию, которая, вероятно, захочет вас допросить. Даже если вы сможете доказать, что не совершали преступление, в котором участвовали ваши биткойны, вы все равно потеряете монеты, потому что обычно токены изымаются в качестве «вещественного доказательства».
- Серьезные проблемы с законом. В худшем случае вас могут привлечь к ответственности как соучастника или организатора финансового преступления.
Как обналичивают биткоин в России: миллионы долларов в обход государства, но скоро это закончится
Пока в Госдуме решают, каким статусом наделить криптовалюты, блокчейновые деньги прочно вошли в российскую жизнь. Сейчас государство относится к ним вполне лояльно, биткоину и альткоинам на территории РФ позволено значительно больше, чем доллару и евро. Однако после принятия закона большинство участников оборота крипты могут попасть за решетку. «Версия» решила разобраться в том, как происходит обмен криптомонет на рубли, доллары и евро, и оценить масштабы этого бизнеса.
Месяц назад стало известно о возбуждении первого в России уголовного дела против людей, занимавшихся обналичкой биткоинов. Действия костромских силовиков пока можно считать исключением из правил. Количество предложений по конвертации крипты в наличные позволяет сделать вывод, что этот бизнес в нашей стране растет как на дрожжах и не испытывает проблем с правоохранительными органами. Вполне возможно, костромские дельцы попросту не договорились с «крышей». Однако то, что их будут судить и без всякого закона о криптовалюте (задержанных обвиняют в незаконной банковской деятельности, им грозит до семи лет тюрьмы)
, наверняка должно напугать остальных участников теневого рынка.
Не будем забывать и о том, что значительная часть сделок с участием биткоина и альткоинов в России приходится на торговцев наркотиками, детской порнографией и создателей компьютерных вирусов, которым возможности крипты позволяют сохранять анонимность при расчетах. Криптовалюты невозможно использовать для покупки легальных товаров, так как ЦБ и Минфин считают их денежными суррогатами, использование которых напрямую запрещено 75-й Конституцией РФ. Учитывая растущий интерес населения к виртуальным монетам, финансовое ведомство подготовило поправки в Уголовный Кодекс: сажать на четыре года предлагается не только за выпуск, но также за покупку и сбыт суррогатных денег. На фоне этого вопрос обмена блокчейновых денег на фиатные встает для их владельцев особенно остро.
Как обменять Bitcoin и Ethereum на «живые деньги»?
Криптовалютная лихорадка привела к появлению в России десятков тысяч больших и маленьких инвесторов, трейдеров и майнеров, которые пытаются заработать на новом и плохо отрегулированном инструменте. Поскольку биткоин и альткоины сложно использовать для проведения расчетных операций, все больше владельцев криптомонет нуждаются в обмене их на настоящие деньги. Спрос рождает предложение. Сегодня без особых трудностей крипту можно вывести на любой электронный кошелек или на счет в банке, а можно и получить наличные. Существует три способа конвертировать криптомонеты в рубли, доллары и евро:
• обменять самостоятельно у заинтересованного лица;
• продать крипту на бирже;
• обменять в обменном пункте.
Ни в одном из этих случаев владелец монет не застрахован от потери денег и проблем с законом.
Обмен «из рук в руки»
Как это делается. Продажа криптовалюты без посредников – самый рискованный вариант. Обменный курс в этом случае зависит только от продавца и покупателя. Потенциальных контрагентов по таким операциям ищут на специальных площадках в интернете, одна из крупнейших – LocalBitсоins.com. Найти интересантов для обмена биткоина можно и в специальной группе в мессенджере Телеграм (Bitcoin Russia)
.
Чуть более надежный способ передачи криптомонет «из рук в руки» – сделать это при помощи чат-бота в том же Телеграмме. В частности, бот BTC Banker позволяет опубликовать объявления о продаже биткоинов и подбирает покупателя в России или за границей. До завершения сделки крипотомонеты замораживаются ботом. Покупатель получает их после того как и он, и продавец подтвердят перевод денег на банковский счет последнего. Таким образом, Телеграмм-бот дает некоторую страховку от обмана.
По теме
3756В сети дали советы – как купить биткоин в 2022 году
Как и где купить биткоин в России? Если вы делаете первые шаги в мир криптовалюты, воспользуйтесь нашей помощью.
Риски.
Ни в первом, ни во втором случае продавец крипты не имеет никаких гарантий от того, что его контрагент не выполнит своих обязательств. Что касается чат-ботов, то эксперты по криптовалютам не советуют им доверять: аналогичная программа может быть создана мошенниками. В этом случае участники сделки теряют все.
Продажа криптомонет на бирже
Более безопасной считается продажа биткоинов на торговых площадках
. Сегодня существует около десятка русскоязычных бирж, позволяющих покупать и продавать криптовалюты, зарабатывая на курсовой разнице, а также выводить деньги на банковский счет. Одной из крупнейших бирж, где можно продать биткоин и эфир за рубли, эксперты называют Exmo. Биржа работает с 2013 года, в качестве ее владельца указана Exmo Finance LLP. Офис компании находится в английской деревушке Полгейт с населением 8,5 тыс человек. Поддержка пользователей Exmo осуществляется на 11 языках, включая английский, китайский, русский, румынский, украинский и польский. Судя по всему, создатели биржи во многом ориентируются на клиентов из России, бывших советских республик и стран Восточной Европы.
19 января 2022 года сайт биржи Exmo, располагавшийся по адресу exmo.com был заблокирован Роскомнадзором по требованию Приморского районного суда Санкт-Петербурга (решение от 10 августа 2016 года)
. Впрочем, вскоре после блокировки администрация биржи запустила зеркало сайта
(exmo.me)
, который и сейчас свободно открывается с территории РФ.
Как это работает? Зарегистрировавшись на бирже, пользователь вносит деньги или криптовалюту на свой счет, после чего может совершать торговые операции с использованием этих средств. Администрация биржи подчеркивает: сама платформа Exmo ничего не покупает и ничего не продает, а лишь берет комиссию 0,2% от сделок клиентов. Вывести деньги можно на электронные кошельки и кошельки криптовалют, а также на банковский счет через системы Visa и Mastercard. Правда, в последнем случае клиенту биржи придется пройти верификацию: отправить администрации скан паспорта; документы, подтверждающие его адрес; селфи с паспортом и сканы подписанного соглашения с биржей.
Риски.
Крупные биржи, на которых происходит торговля криптовалютами, успешно существуют на протяжении многих лет. Однако репутация биржи – это единственная гарантия того, что деньги со счета клиента попросту не исчезнут вместе с самой площадкой, как это произошло с биржей BTC-e. Это была одна из крупнейших криптовалютных бирж, 25 июля 2022 года она ушла в оффлайн; администрация BTC-e обещала возобновить работу, но этого не произошло. На момент краха у BTC-e было более миллиона пользователей, объем торгов за месяц, предшествующий падению биржи, составил
386 млн долларов
. Деньги трейдеров, которые на момент падения сайта находились в системе, безвозвратно исчезли.
На следующий день после того, как BTC-e прекратила работу, ее криминальная история получила развитие. Полиция Греции задержала находившегося в стране россиянина Александра Винника
, его считают администратором и одним из владельцев BTC-e. Винник был задержан по запросу правоохранительных органов США, которые подозревают его в отмывании 4 млрд долларов через биткоины. Кроме того, россиянин может быть причастен к пропаже денег с другой криптовалютной биржи Mt. Gox, которая прекратила работу в 2014 году. В минувшую среду, 4 октября 2022 года, греческий суд принял решение об экстрадиции Александра Винника в США.
Обменные пункты – обналичка без лишних вопросов
Самым распространенным способом конвертации криповалюты в «живые» деньги являются обменные пункты. В одном только Рунете счет им идет на сотни, если не на тысячи. Этот вид бизнеса появился задолго до криптовалютной лихорадки. Крупнейшие обменники начинали с конвертации Webmoney, Qiwi, Яндекс.Деньги в рубли, доллары и евро.
По теме
1043
Политическое движение Трампа получило десятки миллионов долларов пожертвований
Основанное экс-президентом США движение Save America смогло собрать более 30 миллионов долларов в качестве пожертвований. К концу 2022 года организация успела потратить всего 200 тысяч долларов.
Поскольку обменников много, и резервы для обменных операций в них могут значительно отличаться, существуют системы мониторинга обменных пунктов. В частности, рейтинг «надежных» менял составляет сайт BestChange.ru. На сегодняшний день в его листинге присутствуют 297 обменных пунктов (хотя не все из них работают в криптовалютами)
. Судя по всему, организаторов такого бизнеса и задержали в Костроме.
Как это делается? Обменники во многом устроены так же, как и биржи, но служат другим целям. Биржи создают условия для торгов и заработка на курсовой разнице, сайты по обмену крипты позволяют быстро конвертировать ее. Причем, клиент может вывести средства не только на электронные кошельки вроде Qiwi или Яндекс.Деньги, но и на карту любого из крупных российских банков. Администраторы обменников заявляют, что клиентам не следует опасаться, что банк заблокирует карту из-за сомнительных операций.
«Деньги переводятся от физического лица физическому лицу. Банк не может зафиксировать, что вы получили эти средства от продажи криптоваюты»
, – сообщил администратор обменника 100monet.pro. Если верить статистике сайта, на момент написания данной статьи объем его рублевых резервов для обмена на биткоины достигал
30 млн рублей
. Помимо курсовой разницы, обменник зарабатывает на комиссии. Вне зависимости от объемов, 100monet.pro просит за конвертацию биткоинов в рубли 9,42%. По словам администратора,
«скидки по данному направлению не предусмотрены»
. Вероятно, эта услуга пользуется большим спросом.
Риски.
Несмотря на то, что менялы переводят деньги от имени физических лиц, с большой долей вероятности банк может посчитать эту операцию подозрительной. Поэтому многие предпочтут обменять крипту на «живые» деньги. Представление об объемах таких операций дает тот факт, что минимальная сумма для вывода наличных в обменниках колеблется от
300 тыс
до
1 млн рублей
.
По теме
7104
В Ставрополье косметолога-самоучку приговорили к четырем годам тюрьмы
Суд в Ставропольском крае приговорил к четырем годам колонии работающую на дому косметолога-самоучку, пациентка которой после инъекций перенесла гнойное воспаление.
«Обмен наличных происходит в дневное время с 10 до 21 по МСК, на территории офиса. Офисы находятся в Санкт-Петербурге и Москве. Минимальная сумма обмена в Спб и МСК – от 300 тыс рублей. В других городах РФ – от 2 млн рублей, плюс 0,5% – дополнительная комиссия за дальность и оплата билетов в обе стороны для курьера»
, – сообщил администратор 100monet.pro
«Если сделка свыше 1 млн рублей/$15000, она происходит в чате с оператором вручную. Уточняете контактный номер телефона, затем мы предоставляем реквизит для перевода BTC/ETH/LTC/WEX. После зачисления средств фиксируем курс по BitFinex, считаем выплату, передаем информацию в офис. С Вами связывается сотрудник офиса и Вы договариваетесь о времени встречи, после чего сотрудник сообщает точный адрес офиса», – добавил он. По словам собеседника, при получении наличных таким способом комиссия ниже – 6,54%.
Владельцы криптомонет, которые конвертировали их в наличные рубли, рассказывают, что для каждой из таких операций менялы арендуют «офис на час» в разных районах города. Некоторые обменники, например Btc-Obnal.pro, предлагают своим клиентам конфиденциальную доставку наличных курьером, либо получение денег через «закладку». В последнем случае наличные оставят в тайнике так же, как интернет-торговцы спайсами оставляют дозы своим покупателям.
Это законно?
На данный момент владение биткоинами и альткоинами не является преступлением с точки зрения законодательства РФ. На территории России запрещен только выпуск криповалют, еще в начале 2014 года ЦБ признал их денежными суррогатами. Это означает, что обмен крипты на рубли, иностранную валюту, а также на товары и услуги может расцениваться как участие в сомнительных операциях – отмывании преступных доходов и финансировании терроризма. Однако обменники переводят средства клиентам уже после конвертации и делают это через физических лиц, поэтому банк не может увидеть связь межу данными операциями и криптовалютой. Именно поэтому в основе обвинения менял из Костромы лежит тот факт, что они брали комиссию за денежные переводы, действуя без банковской лицензии.
Закон, регулирующий оборот криповалюты в России, может быть принят до конца 2022 года. Вполне вероятно, что блокчейновые деньги получат у нас в стране статус финансового актива. Минфин уже предложил запретить покупку цифровых монет частным лицам с тем, чтобы этим могли заниматься только квалифицированные инвесторы через Московскую биржу. Сегодня можно со стопроцентной уверенностью сказать, что международные криптовалюты не будут признаны платежным средством на территории РФ, а значит, расчеты с их помощью останутся вне закона.
Впрочем, вполне вероятно, что для оплаты товаров и услуг российские граждане смогут использовать национальную блокчейновую валюту – «крипторубль». Одним из активных сторонников ее создания является вице-премьер Игорь Шувалов
, его позиция в этом вопросе простая: блокчейн – это технология будущего; вместо международных криптовалют с бесконтрольной эмиссией, необходимо создать свою, подконтрольную. Правда, смысл этой затеи неясен. Во-первых, разрешенные в РФ платежные системы и без того обеспечивают легкие и быстрые трансакции. Во-вторых, биткоином, эфиром и аналогами пользуются как раз из-за того, что они мало зависят от
государственного регулирования
. «Крипторубль» будет изначально лишен такого свойства и, вероятно, не получит массового распространения.
Как программное обеспечение AML обнаруживает грязные биткойны?
Анонимность и конфиденциальность — два преимущества криптовалюты, которые обычно вызывают интерес у людей. Действительно, биткойн довольно привлекателен в том смысле, что нет необходимости вводить личную информацию при создании кошелька. Тем не менее, криптовалюта прекрасно отслеживается. Каждая транзакция с биткойнами оставляет специфический цифровой след.
Если вам интересно, есть ли у простых людей возможность проверить происхождение полученных монет самостоятельно, без использования специального программного обеспечения AML, то ответ, к сожалению, будет отрицательным. Конечно, всегда можно провести предварительное «расследование» с помощью обозревателя цепочки блоков, такого как BTC.com или Etherscan, чтобы увидеть список всех транзакций, связанных с адресом кошелька, который отправил вам монеты.
Имейте в виду, что эти инструменты не выявят человека, стоящего за адресами. Кроме того, преступники обычно используют десятки или сотни фиктивных кошельков, чтобы скрыть свои следы, поэтому вам потребуется значительная вычислительная мощность и специальные алгоритмы для их отслеживания. На самом деле, программное обеспечение для анализа блокчейнов – это быстро развивающаяся и довольно прибыльная отрасль!
Последние тенденции киберпреступности, связанные с биткойнами
Некоторые исследователи считают, что аж 46% всех транзакций, совершаемых с биткойнами, так или иначе связаны с какой-либо незаконной деятельностью. Однако, если судить по более актуальным и свежим данным, то ситуация не такая уж и мрачная, как кажется на первый взгляд.
Объемы криптопреступлений стремительно сокращаются. По данным CypherTrace, общая сумма криптоактивов, участвовавших в незаконной деятельности, за первые десять месяцев 2022 года составила 1,8 млрд долларов. А в 2022 году эта цифра была практически в 2,5 раза больше и составляла 4,5 млрд долларов. Сюда относятся взломы, кражи и транзакции в Даркнете. Например, в сентябре 2022 года хакеры украли 150 миллионов долларов только у KuCoi . Большая часть этих средств, вероятно, пошла на мелкие нерегулируемые биржи, где они были куплены ничего не подозревающими пользователями. Активность Даркнета усиливается. В недавнем отчете Chainalysis говорится, что в 2022 году на теневой рынок и обратно было отправлено почти 790 миллионов долларов в криптовалюте.
Лишь некоторые из самых крупных адресов биткойнов содержат более 1% «грязных» или подозрительных монет. Было проведено исследование на основе данных AMLBot, открытого программного обеспечения для отслеживания криптографии. Вместо того, чтобы пытаться перебрать тысячи случайных адресов, было просмотрено 100 самых богатых адресов BTC. Интересный факт, что AMLBot пометил только шесть из них как содержащие токены, имеющие отношение к операциям в Даркнете. Еще на 15 адресах хранились монеты, участвовавшие в других мошеннических проектах.
Таким образом можно прийти к выводу, что, хотя незаконная деятельность с использованием криптовалюты довольно распространена, не стоит об этом так сильно передувать. Но, конечно, это не значит, что не следует проявлять бдительность
Как можно защитить себя и свои криптоактивы
Есть несколько эффективных способов избежать проблем, связанных с «грязной» и подозрительной криптовалютой:
- Стоит избегать использования биткойн-миксеров, «очистителей» и других подобных сервисов. Хотя они скрывают происхождение монет, любое установленное программное обеспечение для отслеживания будет «помечать» такие транзакции, что сделает ваши токены «грязными».
- Создайте два отдельных кошелька: «чистый» и «потенциально рискованный». Затем распределяйте все входящие крипто-средства между ними. Первый должен содержать монеты, поступающие от надежных деловых партнеров, регулируемых бирж, майнинговых пулов и сервисов, которые проходят проверку «Знай своего клиента» (KYC). Используйте «чистый» кошелек только для отправки денег на крупные торговые площадки. А вот все монеты, которые вы получаете от незнакомцев, неофициальных внебиржевых сервисов, сайтов азартных игр, небольших бирж и других источников, должны поступать в «потенциально рискованный» кошелек.
- Используйте открытое программное обеспечение для отслеживания криптовалют или кошелек, который позволяет вам покупать биткойны с помощью карты и одновременно выполнять проверку AML. Такие услуги обычно платные и взимают комиссию ежемесячно или за каждый чек. Они используют передовые алгоритмы, аналогичные используемым полицией, и, таким образом, могут обнаруживать все или почти все подозрительные монеты.
Как биржи отслеживают «грязные» монеты
Мария Станкевич рассказала о том, как EXMO отслеживает подозрительные операции — аналогично работают и другие регулируемые площадки. Так, у биржи есть специальный департамент, занимающийся только отслеживанием необычных транзакций, которые могут указать на нецелевое использование платформы пользователями. Департамент работает круглосуточно, без выходных, круглый год. Для поиска подозрительных транзакций используют как автоматические алерты (системы оповещения), так и ручные проверки транзакций. Задача департамента — сделать так, чтобы аудитория биржи состояла лишь из трейдеров и инвесторов, приблизив ее к рынку трейдинга классическими финансовыми активами.
Недавно биржа также начала сотрудничество с системой CipherTrace, отслеживающей 87% всех крипто-активов. С CipherTrace также сотрудничают другие регулируемые площадки и госорганы. Система отслеживает криптовалютные потоки и присваивает кошелькам уровень риска от 1 до 10 в зависимости от того, использовались ли средства на нем в торговле наркотиками, финансировании терроризма, скам-проектах или миксерах. В системе учтены все кошельки самых популярных монет.
Власти принимают меры по борьбе с «грязной» криптовалютой
С помощью аналитиков блокчейнов и мощного программного обеспечения для отслеживания полиция регулярно разбирает сети по отмыванию денег и других крипто-преступников. Например, в 2019 году, правоохранительные органы США снесли крупнейший в мире сайт детской порнографии, отследив основателя по транзакциям в биткойнах.
Помимо проверок операций, многие страны обязывают криптоплатформы проверять личность своих пользователей и сообщать эту информацию властям. Лучшим примером является Пятая директива о борьбе с отмыванием денег (5AMLD), которая вступила в силу в Европейском союзе в январе 2022 года.
Сочетание программного обеспечения для отслеживания блокчейнов и законодательства о борьбе с отмыванием денег делает криптографический ландшафт более безопасным для обычных пользователей. Если вы используете только лучшие биржи и регулируемые сервисы для покупки криптовалюты с помощью банковской карты, ваш риск наткнуться на грязные BTC довольно низок. Тем не менее, неплохо проверить свой криптохолдинг на «чистоту»: кто знает, что вы там найдете.
Наслоение
Когда товары или деньги в банкоматах получают сообщники, действующие сознательно, то добыча легализуется по давно отработанным схемам обычной преступности. Деньги обмениваются на свободно конвертируемую валюту (чаще всего доллары); вещи (чаще всего электроника) сдаются скупщикам. Разумеется, и у обменных пунктов, и у магазинов, скупающих предметы, должны работать какие-то механизмы для выявления потенциально незаконных сделок, однако они чаще всего обходятся — либо благодаря халатности, либо с использованием взяток. Полученные деньги через какие-нибудь третьи руки передаются организаторам схемы. Разумеется, мулов могут поймать. Но максимум, что могут найти представители закона — это самих мулов и их процент. Ни основной части похищенного, ни контактов организаторов преступления обнаружить не удается.
Далее наличные о преступным схемам: покупка драгоценностей или металлов (этот бизнес до сих пор часто предпочитает работать с наличностью) или покупка и последующая продажа фишек в казино.
Если же деньги переводятся дальше безналично, то к процессу подключаются подставные компании, работающие в разных государствах. Обычно они находятся в странах, где нет жесткого контроля за финансовыми транзакциями, либо где очень строгие законы, охраняющие тайны коммерческих сделок. Несколько переводов с дроблением и конвертацией в разные валюты — и вот уже происхождение денег не отследить. И это не обязательно фирмы-однодневки, у них может быть и частично легальный бизнес, в который похищенные деньги вливаются незаметным потоком.
Сравнительно недавно для отмывания денег стали использовать криптовалюты. Они привлекают злоумышленников тем, что для совершения транзакций пользователю не нужно предоставлять свои персональные данные. Однако этот метод не так прост, как кажется. Ведь наряду с анонимностью валюты на базе блокчейна еще и абсолютно прозрачны. Так что для вывода средств приходится делать множество транзакций. Например, в 2022 году группировка Lazarus после взлома криптовалютной биржи вывела $30 миллионов, а потом за четыре дня совершила 68 переводов между разными кошельками.
