– одно из таких направлений, это аналог банковского депозита, но в криптовалюте и с более высокими процентами.
Из данной статьи Вы узнаете:
- Что такое стейкинг и как он работает?
- Виды стейкинга
- Стейкинг на binance
- Staking через специализированные площадки
- Стекинг через горячие криптокошельки
- Стейкинг на аппаратных кошельках
- Реальная доходность стейкинга
- Выбор монет для стейкинга
- Преимущества и слабые места стейкинга криптовалюты
- Заключение
Что такое стейкинг и как он работает?
Стейкинг иногда называют «майнинг кошельком». Также стекинг можно сравнить с банковским депозитом, принцип схож – в банке «блокируются» деньги на счете, а в стекинге – криптовалюта.
В общих чертах принцип работы этой схемы удобно рассмотреть на примере мастернод, обеспечивающих валидацию транзакций в ряде альткоинов:
- При использовании алгоритма PoW (Proof of Work) для подтверждения транзакций используется энергозатратный майнинг. После перехода на PoS валидацией транзакций стали заниматься отдельные узлы (мастерноды).
- Для того, чтобы стать мастернодой пользователь должен заблокировать определенное число монет на кошельке.
- За свою работу каждая нода получает определенный доход в крипте, обычно это 5-15% годовых. Есть различные схемы организации этого процесса, детальную классификацию рассмотрим ниже. Возможна и другая схема, в которой нет мастернод, а на роль валидатора может быть избран любой узел, чем большим количеством монет он владеет, тем выше шанс быть избранным.
Рекомендую прочитать также:
Lightning Network – технология, меняющая криптоиндустрию
Что представляет собой технология Lightning Network (LN)? Lightning Network — это протокол, который разворачивается поверх блокчейн сети Bitcoin и […]
Любой вариант стейкинга предполагает замораживание криптовалюты на определенный срок. Этот срок может быть как фиксированным, так и бессрочным – есть разные варианты.
Стейкинг монет стал популярным во второй половине десятых годов, но был изобретен значительно раньше. В 2012 г. Скотт Надаль и Санни Кинг представили широкой общественности описание Peercoin – первого проекта, основанного на алгоритме консенсуса Proof of Stake.
В 2014 г. их идею развил Даниэль Лаример и презентовал алгоритм DPoS (делегированное доказательство доли). Но основы были заложены в 2012 г., технически стекинг криптовалюты был возможен, но он не пользовался особой популярностью.
Основные преимущества стекинга над майнингом
Итак, как мы с вами выяснили, стекинг являет собою прекрасную альтернативу майнингу. Ведь по сути своей это тоже самое добывание криптовалюты, но с использованием другого алгоритма проверки блоков транзакций. Кроме этого выгодным отличием стекинга является тот факт, что для его осуществления вам не понадобится никакого дорогостоящего оборудования, достаточно простого старенького компьютера или ноутбука.
Отпадает необходимость в использовании мощного оборудования, следовательно не будет нужды в большом расходе электроэнергии. Это весьма важный фактор, так как в глобальном масштабе на майнинг криптовалюты тратится колоссальное количество электроэнергии, которого с лихвой хватило бы для нужд небольшой страны.
Кроме этого при майнинге существует проблема именуемая “Атака 51%”. Её суть состоит в том, что обладание 51% генерирующих мощностей позволит полностью захватить контроль над криптовалютой (при желании обрушить её курс).
В стекинге проблемы связанной с захватом производственных мощностей не может быть в принципе. И хотя здесь также есть возможность захватить подобного рода контроль, но она связана не с мощностями, а с обладанием более половины всей имеющейся в текущий момент криптовалюты. Такого рода возможность концентрации в одних руках хотя и возможна, но достаточно маловероятна.
Виды стейкинга
Классификацию можно привести по нескольким критериям. Если учитывать способ организации, то можно:
- Заниматься стекингом самостоятельно, став, например, мастернодой. Разработчики крипты устанавливают минимально допустимое количество крипты, заблокировав которое узел сети получает статус мастерноды. Суммы значительные, поэтому мелким криптоинвесторам такой путь не подойдет. Например, в Dash мастернодой может стать только держатель как минимум 1000 монет, с учетом курса альткоина на момент подготовки обзора это потребует более $200000. Возможна и другая схема работы, когда валидаторы выбираются случайным образом, но наличие большего количества крипты повышает вероятность быть избранным.
- Использовать стейкинг-пул. Пул – объединение группы криптоинвесторов, они объединяют свои монеты и за счет этого повышают вероятность быть избранными для валидации. Доход делится пропорционально вкладу каждого из участников пула.
- Заниматься стекингом через криптобиржи, например, Binance. С организационной точки зрения – это простейший вариант, с безопасностью также нет проблем.
- Staking через профильные платформы. Почти то же, что и в случае с биржами, но функционал платформ ограничиваются исключительно блокировкой монет, они не предназначены для активной торговли криптой.
В зависимости от способа хранения крипты выделяют:
- Горячий стекинг. Между участниками сохраняется связь, крипта хранится на обычных кошельках.
- Холодный стекинг. Им пользуются крупные холдеры, особенность этого типа – хранение альткоинов на аппаратном кошельке. Это дает максимально возможный уровень защиты.
Также стейкинг отличается в зависимости от условий, на которых блокируется крипта. Выделяют:
- DeFi стекинг. Перспективное направление, в рамках этого типа заблокированные пользователем токены используются для предоставления финансовых услуг другим людям через смарт-контракты. Удобнее делать это через криптобиржи так как биржи самостоятельно мониторят надежные DeFi проекты, отсекая предложения с чрезмерным риском.
- Фиксированный стейкинг
. Называется так потому, что срок блокировки монет известен заранее. Например, на Бинанс срок блокировки начинается с 30 дней, также есть планы с 60- и 90-дневной блокировкой. По аналогии с обычным банковским депозитом пользователь не имеет права досрочно вывести крипту. Вернее, он может это сделать, но потеряет весь накопленный доход. - Гибкий или бессрочный стекинг. Отличается отсутствием жесткого ограничения по сроку блокировки монет. Проценты начисляются до тех пор, пока пользователь не решит вывести крипту.
На этом этапе стейкинг криптовалюты может показаться сложным и непонятным, но даже текущих знаний достаточно для заработка. Вам не нужно ни разбираться в устройстве смарт-контрактов, ни самостоятельно изучать DeFi проекты – за вас это сделают криптобиржи либо специальные площадки для стекинга.
DeFi-стекинг
Еще одно перспективное вложение, предлагаемое Binance, ‒ DeFi-стекинг.
В раздел можно перейти через: Финансы ‒ Binance Earn. Прокрутив страницу до конца, найдите: Фиксированный стейкинг. В новом окне выберите DeFi-стейкинг.
Пользователь доверяет свои сбережения в одной из криптовалют ‒ BNB, USDC, BUSD или иной ‒ бирже. Биржа вкладывает их DeFi-проекты с высоким доходом и возвращает клиенту процент.
Решение считается наиболее выгодным из-за активного развития сектора децентрализованных финансов.
Важно: Binance не несет ответственности за убытки, понесенные в случае взлома контрактов сторонних DeFi-проектов.
Staking через специализированные площадки
Стейкинг монет возможен и через отдельные площадки. В отличие от бирж они созданы исключительно для staking.
Примеры таких платформ:
- Everstake. Доходность в зависимости от конкретной криптовалюты колеблется от 5% до 20%. Есть возможность стейкать Tezos, Polkadot, Cosmoc, ICON, Near, Cardano.
- P2P.org. По сравнению с Everstake здесь поддерживается больше альткоинов. На момент подготовки обзора на платформе поддерживалось 20 криптовалют и еще 8 готовилось для добавления. На платформе уже заблокировано активов на сумму больше $6 млрд, это доказывает популярность p2p.org.
- Dokia Capital. Нечто среднее между Everstake и p2p.org – поддерживается 6 альткоинов, еще 6 планируют ввести в ближайшем будущем, возможно дальнейшее расширение пула монет.
Принцип работы примерно тот же, что и в случае с криптовалютными биржами. После регистрации на площадке нужно добавить свой кошелек, на котором хранится крипта, и затем застейкать определенный объем крипты. Вознаграждение начисляется автоматически.
Стекинг: лучшие монеты Proof-of-Stake
В какие монеты для ставок лучше всего инвестировать прямо сейчас? Их довольно много, но ниже мы выбрали только пять из лучших сетей PoS, чтобы составить список. Это примечательные монеты с точки зрения годовой прибыли (ROI), активные сообщества при поддержке нескольких поставщиков SaaS или просто общее прочное присутствие на рынке с точки зрения оценок и времени. Список не упорядочен в каком-либо определенном порядке, и, как всегда, проведите собственное исследование, прежде чем инвестировать в какой-либо актив.
Cardano (ADA)
Cardano, основанная одним из создателей Ethereum Чарльзом Хоскинсоном, представляет собой платформу смарт-контрактов, аналогичную Ethereum. Однако, в отличие от Ethereum, он с самого начала реализовал механизм консенсуса PoS. Проект был запущен в 2017 году посредством краудсейла (ICO) токенов, который проходил с сентября 2015 года по январь 2022 года, собрав около 63 миллионов долларов.
- Ставка (по состоянию на сенбярь 2022 года): 32,8 миллиарда долларов (73% подходящих токенов)
- Награда: Делегаты: 7,23% (годовая процентная ставка)
- Операторы пула: 7,46%
Tezos (XTZ)
Еще одна платформа смарт-контрактов, Tezos, была создана командой тегов мужа и жены — Артуром и Кэтлин Брайтман. После четырех лет активного развития через компанию Dynamic Ledger Solutions Tezos наконец запустил свою основную сеть в 2018 году.
Принятие Tezos на рынке резко возросло благодаря поддержке таких платформ для ставок, как Binance, Coinbase и Kraken. Проверка транзакции, участие в управлении и обеспечение безопасности выполняются с помощью процесса, называемого «выпечка». Выпечка похожа на майнинг для сетей PoW, таких как Биткойн.
- Ставка (по состоянию на сентябрь 2022 г.): 4,5 миллиарда долларов (78,42% подходящих токенов)
- Награда: Делегаты: 5,48%
- Пекари: 6,1%
Polkadot (DOT)
Polkadot — это кросс-чейн-решение, предназначенное для обеспечения взаимодействия между различными блокчейн-сетями. Сеть недавно вышла на рынок и была запущена в мае 2022 года.
DOT — детище другого соавтора Ethereum Гэвина Вуда. Вуд сотрудничал с Робертом Хабермайером и Питером Чабаном, чтобы запустить Web3 Foundation, организацию, стоящую за Polkadot.
Сеть использует делегированный механизм консенсуса PoS, при котором заинтересованные стороны назначают от 1 до 16 валидаторов. Не все заинтересованные стороны обязаны участвовать в номинациях. Награды, заработанные валидаторами, передаются их номинантам.
- Ставка (по состоянию на сентябрь 2022 года): 29,3 миллиарда долларов (64,57% подходящих токенов)
- Награды Делегаты — 13,14%
- Валидаторы — 13,87%
Algorand (ALGO)
Algorand — это платформа децентрализованных приложений (dApp), запущенная в июне 2022 года профессором компьютерных наук Массачусетского технологического института Сильвио Микали. Блокчейн направлен на решение трехсторонней проблемы, с которой сталкиваются современные блокчейны, — децентрализации, безопасности и масштабируемости. В сети используется чистый механизм консенсуса PoS без прав доступа.
С момента своего запуска в 2022 году Algorand видел, как разработчики из различных отраслей создают децентрализованные приложения на своих платформах. Приложения dApp работают в таких секторах, как недвижимость, децентрализованное финансирование (DeFi), микрофинансирование и авторское право.
Участие в управлении и проверке транзакций является прямым и понятным. Вы можете выбрать запуск узла участия или использовать одну из нескольких служб стекинга, которые запускают узлы участия, такие как Binance Staking, StakeFish, Figment или Cypher Core.
- Ставка (по состоянию на сентябрь 2022 г.): 2,791,241,661 ALGO (52,33% подходящих монет на сумму ~ 4,12 млрд долларов США)
- Награда: 5,98% годовых
Ethereum (ETH)
Ethereum — вторая по величине сеть блокчейнов по рыночной капитализации после Bitcoin. Ethereum, запущенный в июле 2015 года командой разработчиков во главе с Виталиком Бутериным, является, пожалуй, крупнейшей платформой для смарт-контрактов на рынке.
Ethereum был запущен как Proof of Work (PoW) и до сих пор работает в рамках механизма консенсуса PoW. Однако основные разработчики сети работают над обновлением, чтобы перевести сеть на механизм ставок (PoS).
Обновление планируется осуществлять поэтапно, с первой фазой (Фаза 0), получивший название Beacon Chain.
- Ставка (по состоянию на сентябрь 2022 г.): 3906810 ETH (3,38% от общего объема предложения на сумму 9,5 млрд долларов США).
- Награда: 7,9% годовых (уменьшается по мере увеличения ставки ETH)
- Минимальная ставка валидатора: 32 ETH (в настоящее время оценивается примерно в 77 800 долларов США)
Это лишь некоторые из ведущих сетей, поддерживающих стекинг. Пространство блокчейнов постоянно меняется, как и вознаграждения за стейкинг. Другие монеты на рынке могут предлагать более высокую доходность, чем указанные выше.
Посетите StakingRewards, чтобы узнать о монетах и жетонах, которые вы можете поставить, и их доходах.
Стекинг через горячие криптокошельки
Многие криптовалютные кошельки поддерживают функцию стейкинга. Это удобно – не нужно отдельно регистрироваться на соответствующей бирже или платформе. Примеры таких кошельков:
- Guarda. Предлагается более 10 альткоинов, есть и популярные монеты, например, Ethereum, и малоизвестные. В большинстве случаев доходность недотягивает до 10% годовых, но есть и исключения, по Ontology на момент подготовки обзора предлагали более 35% годовых.
- Trust Wallet. Мультивалютный кошелек, поддерживает множество альткоинов и несколько десятков блокчейнов, подходит в том числе и для хранения невзаимозаменяемых токенов. Имеет функцию staking, правда, поддерживается сравнительно небольшое количество монет, на момент подготовки обзора поддерживалось лишь 11 альткоинов.
- Exodus. Популярный кошелек, поддерживает больше 100 монет, часть их них можно стейкать прямо из клиента Exodus.
Есть и другие кошельки с возможностью блокировать крипту для заработка. Отличается лишь набор поддерживаемых альткоинов. Для примера организации этого процесса разберем процесс блокировки токенов ADA через Exodus.
Для этого:
- В списке токенов нужно найти Cardano или другой альткоин, по которому доступен staking. Для этого перейдите в раздел с кошельком, прокрутите список до конца и нажмите на кнопку «Add more». Откроется список всех поддерживаемых альткоинов, если по конкретной монете доступен staking, то в столбце APY будет отображаться годовая доходность. Для добавления актива в кошелек нужно поставить отметку в левой части списка.
- Возвращаемся в кошелек и выбираем нужный альткоин. В левом верхнем углу разместилась кнопка «Earn Rewards», нажмите на нее.
- Если на кошельке есть необходимое количество крипты, в случае с Cardano 5 монет, то останется лишь подтвердить их блокировку. Для staking останется нажать на «Staking ADA», учтите – заблокируются все доступные на кошельке монеты, самостоятельно указать объем для стекинга невозможно.
- Награда собирается в ручном режиме. Достаточно периодически заходить в кошелек и нажимать на «Claim ADA rewards». Что касается того как работает стейкинг в этом примере, то логика та же, что и в предыдущих примерах, меняется лишь инструмент, с помощью которого блокируются токены.
Ничего сложного нет, по той же логике стейкаются другие криптовалюты. Также в кошельках есть калькуляторы для ориентировочного расчета профита при блокировке на разные сроки.
Как зарабатывают на стекинге?
Staking — метод заработка, строится на алгоритме PoS, когда пользователи монеты добровольно замораживают часть активов в своем кошельке на криптовалютной бирже. Далее происходит процесс, чем-то напоминающий заработок на дивидендах у держателей акций и одновременно вкладчиков банка. Для примера, чем более значительная сумма заморожена, тем выше доход держателя криптовалюты. Этот метод, несомненно, напоминает доходы с дивидендов у держателей акций, чем больше пакет акций — тем более значительный процент. Одновременно разные монеты имеют различную доходность. В среднем доход составляет около 6–8 % годовых.
Однако не стоит забывать о высокой доходности криптовалюты, когда стоимость монеты, например, эфириум может составлять 100 долларов США или 2100 долларов США. Тем самым владелец монеты, заморозивший условно «газ эфир» на год при стоимости монеты 2100 долларов через год, может снять 1 монету + 8 %, но при стоимости 4000 долларов США за каждую единицу.
Для расчета примерного дохода на конкретной криптовалюте существуют различные калькуляторы. Нужно понимать, что чем больше монет заморожено, тем выше доходность. Как это работает?
Условно, некая криптовалюта только начала свой выпуск и в системе всего 100 монет (аналог 100 %). «Кузнец» замораживает на своем счету 10 монет или 10 % от всей имеющийся валюты в криптосети этого альткоина. Обычные майнеры, используя свое оборудование в течение 1 года, добыли еще 200 монет. Следовательно, PoS майнер получает 20 монет на свой счет, иными словами, 10 % от всего добытого в сети в течение 1 года.
Именно по данной причине людей, которые занимаются подобным видом майнинга, в англоязычной среде стали называть форджерами (forger – с английского кузнец), они держат уже полученные монеты, получают на них проценты, одновременно стоимость монет может резко возрасти. Как результат, из условного «металла майнеров» «кузнецы» («форджеры») уже производят «изделие».
Одновременно не нужно забывать, что PoS майнеры или, вернее сказать, «кузнецы» хоть и не используют дополнительное оборудование, не тратятся на электричество, но участвуют в построении блокчейн-цепочки. Ведь их средства находятся в состоянии покоя, чем обеспечивают более быстрое решение и построение нового блока у обычных майнеров, что позволяет сделать более стабильной работу сети.
Стейкинг на аппаратных кошельках
Основное преимущество этого способа – максимальная безопасность и сохранение контроля над криптой в течение всего периода блокировки. Есть несколько аппаратных кошельков, через которые можно стейкать крипту, это можно делать через:
- Ledger.
- Trust Wallet.
- Trezor.
- CoolWallet S.
Рекомендую прочитать также:
Криптовалюта DeFi – обзор и перспективы сферы децентрализованных финансов
Криптовалюту DeFi называют новой ступенью эволюции крипты. Токены этого типа получили название за счет сокращения фразы «Decentralized Finance», это […]
Этот вариант подойдет в первую очередь владельцам крупного капитала в криптовалюте. Как и в случае с обычным staking монеты должны храниться в стеке по одному адресу, при их перемещении теряется вознаграждение.
Реальная доходность стейкинга
Доходность всегда указывается как годовой процент. То есть, если в описании указано, например, 10% годовых, то при блокировке на 1-3 месяца держатель крипты получит в разы меньший профит.
Например, при блокировке Cardano годовая доходность равна 4,91%. То есть, если блокируется 10000 ADA, то после завершения периода блокировки в кошельке держателя криптовалюты окажется 10491 ADA. Вознаграждение выплачивается не в фиате, а в той же криптовалюте.
Если бы крипта стейкалась не на год, а, например, на 2 месяца, то доход был бы в 6 раз меньше. За период блокировки заработок составил бы 4,91%/6 = 0,81333% или 81,833333 ADA.
Доход в фиате может быть любым так как сохраняются риски, связанные с волатильностью самой криптовалюты. В момент расчетов 1 ADA стоила $1,98, в зависимости от изменения курса к моменту окончания блокировки результаты могли быть следующими:
- Курс практически не изменился. Профит в фиатной валюте составит 491 х $1,98 = $972,18.
- Стоимость ADA выросла почти вдвое и 1 монета оценивается в $4. На той же дистанции профит в фиате равен уже 491 х $4 = $1964, вдвое больше, чем в предыдущем примере.
- Стоимость крипты упала и 1 токен ADA оценивается в $1, профит в фиате составит $491.
Это одно из основных отличий от банковского депозита. В случае с банком заявленный процент равен доходности в фиатной валюте. В случае с криптой заявленный процент дохода в крипте скорее всего будет не совпадать с профитом в фиатной валюте. Исключение – стекинг стейблкоинов, их курс привязан к какой-либо фиатной валюте, но таких предложений немного по сравнению с общим числом доступных для стейкинга криптовалют.
Каковы риски
Вкладывая фиатные деньги в какую-либо криптовалюту вы никогда не можете быть уверены в том, что через некоторое время курс обмена не поменяется в неблагоприятную для вас сторону. Иными словами, вы можете столкнуться с элементарным обесцениванием вложенного вами капитала (к примеру, если купите криптовалюту по цене 100 рублей за токен, а через некоторое время её стоимость снизится до одного рубля).
Рынок криптовалют не отличается большой стабильностью и это всегда нужно учитывать при стекинге.
Кроме этого, всегда существует риск контрагента. Даже самая крупная криптовалютная биржа может, в один “прекрасный” день, приказать долго жить и все средства находящиеся на привязанных к ней кошельках клиентов попросту улетят в трубу.
Вкладываясь в новые криптовалюты (например ещё на стадии ICO) следует иметь ввиду, что не многие из них в итоге займут своё место под солнцем. Большая часть из них в лучшем случае так и не вырастет в цене, а в худшем — исчезнут также быстро как и появились. Кроме того, любой проект не застрахован от ошибок разработчиков и уязвимостей кода, которые легко могут стать причиной полного провала самого благонадёжного на первый взгляд стартапа.
Выбор монет для стейкинга
Самое сложное в стейкинге монет – выбрать конкретный альткоин, определиться с балансом между риском и доходностью. При выборе рекомендуем:
- Не гнаться за высокой доходностью. Нормой считается годовой профит до 10-15%, работает стандартная закономерность – чем выше прибыль, тем ниже надежность. Есть проекты, предлагающие по 100-500% годовых, но это не значит, что вы заработаете эти 500%. А если и заработаете, то нет гарантий, что крипта за время блокировки не рухнет до околонулевых значений.
- Выбирать более-менее известные проекты.
- Работать только с надежными криптобиржами или проверенными площадками.
- Разобраться с правилами стейкинга. Они могут существенно отличаться, например, в DeFi staking нет фиксированного периода заморозки криптоактивов. Если работать с фиксированным staking и досрочно разблокировать крипту, то будет утеряно вознаграждение. Эти нюансы важны и их нужно изучить до начала работы.
Рекомендую прочитать также:
EXMO — биржа для торгов, обмена и хранения криптовалюты
EXMO (платит выборочно, не рекомендую) — биржа, которая является одной из самых лучших и долгоработающих на просторах интернета. Здесь […]
Что касается выбора крипты для заработка, то регулярно появляются новые проекты. Информацию по ним удобнее всего отслеживать через stakingrewards. Этот ресурс позволяет не только получить данные по всем альткоинам, на которых возможен стекинг, но и оценить доходность.
Преимущества и слабые места стейкинга криптовалюты
Преимуществ много, к ним можно отнести:
- Гарантированный доход в крипте.
- Пассивный характер работы.
- Низкий входной порог.
- Энергоэффективность. Это не PoW, не тратится лишняя энергия.
- Гибкость. Можно составить портфель из альткоинов с разной годовой доходностью.
- Возможность заработать в разы больше по сравнению с банковским депозитом.
Рекомендую прочитать также:
Стейблкоин – что это такое? Как купить, где хранить? Обзор крипты + список стейблкоинов (ТОП-8)
Одна из ключевых особенностей стандартных криптовалют – высокая волатильность. Это привлекает трейдеров и инвесторов, но если ваша цель заключается […]
Недостатки также есть и от них не стоит отмахиваться:
- Протокол/биржа может быть атакована злоумышленниками. Нет гарантий, что деньги вернут в случае их кражи.
- Сохраняются риски, связанные с волатильностью крипты. Вы можете заработать +10% в криптовалюте, но из-за снижения ее стоимости уйти в минус.
- В DeFi стекинге повышенный риск столкнуться с ненадежными проектами.
- Узел валидатора, хранящий вашу крипту, должен гарантировать 100%-ную работоспособность, в противном случае он может быть заблокирован.
Как и любой вариант инвестирования staking – не грааль, но и назвать его лотереей нельзя. Это просто еще один способ заработка на криптовалюте, его вполне можно комбинировать с торговлей на бирже или классическим майнингом.
