«Биткоин», «блокчейн», «майнить», «майнинговая ферма» – в последнее время, и чем дальше, тем больше, эти слова врываются в головы непричастных граждан со всех сторон. С какого-то момента они начинают восприниматься как заклинания. А ведь и курс криптовалют, в основном, конечно, биткоина, растет словно по волшебству.
О технологии сегодня говорят бизнесмены и политики на самом высоком уровне, в нее вкладываются миллиарды долларов. С ее помощью можно даже купить гражданство! Правда, пока только гражданство островного государства Вануату. Стоимость – 44 биткоина. Это чуть более $200 тыс. по нынешнему курсу.
Накануне на совещании по криптовалютам у президента Владимира Путина было решено, что в России государство возглавит и законодательно отрегулирует эмиссию, майнинг и обращение криптовалют. Впрочем, никаких подробностей прессе не сообщили. «МИР 24» попробовал разобраться, что значат эти технологии в настоящее время и в перспективе, похоже ли это все на финансовую пирамиду, и можно ли на этом заработать.
Немного истории
В 2008 году человек или группа людей под псевдонимом Сатоси Накамото опубликовал описание протокола и принципа работы платежной системы нового типа. Сказать, что это было нечто абсолютно новое, нельзя – над электронными деньгами специалисты в области криптографии и программисты размышляли многие десятилетия до этого момента. Однако биткоин положил начало реализации существовавших теорий на практике.
Первые биткоины были сгенерированы 3 января 2009 года. В мае 2010 года на них впервые купили реальный товар. Две пиццы обошлись Ласло Ханечу в 10 тыс. биткоинов. На секундочку – сейчас это $47 млн.
Экономика хайпа
Как блогеры стали миллионерами
С того момента количество биткоинов и интерес к ним во всем мире рос, добывать монеты стало сложнее, с помощью технологии блокчейна появились другие криптовалюты, а в мире всерьез заговорили о революции в экономике.
На данный момент капитализация учитываемых криптовалют – всего их порядка тысячи – приближается к $200 млрд, что уже больше объема наличных денег в России. Все это происходит на фоне крайне нестабильного курса. Даже самый известный и популярный биткоин может как вырасти на десятки процентов, так и упасть на столько же.
Как это работает
Человеку, далекому от майнинга, объяснить его принцип достаточно сложно. Хотя на практике ничего сложного нет – надо всего лишь купить подходящее оборудование, установить необходимые программы и запустить процесс. Но если вначале для этого годились обычные ПК, то затем энтузиасты перешли на мощные видеокарты, а теперь производители выпускают специальные чипы.
Так что войти на рынок с улицы крайне сложно. Сейчас майнеры объединяются в группы (пулы), решают задачи, поставленные этими пулами, и получают вознаграждение в зависимости от своего участия. При этом чтобы войти в пул также придется потратить немало денег — устаревшие ПК просто не в состоянии выполнить ни одной задачи.
Более крупные игроки создают собственные так называемые фермы — большое количество компьютеров, объединенных в одну систему и оптимизированных для выполнения конкретной задачи. Значение имеет и дешевый источник электроэнергии, поскольку от этого напрямую зависит доход владельцев таких майнинговых ферм.
Схема мошенничества
Мошенники работают по очень простой, но, тем не менее, очень эффективной схеме. Они продают готовые фермы для майнинга и комплектующие для них, но при этом ничего не высылают. Продажа воздуха. Очень дорогостоящего воздуха. Для привлечения жертв создаются специальные сайты по продаже оборудования для добычи криптовалют либо подаются соответствующие объявления на досках объявлений. Например, на всем известном сайте Avito только за прошлое лето интерес к такой технике вырос на 445% и он не угасает. Желающих купить/продать фермы и видеокарты для майнинга становится все больше и больше.
Как только находится клиент, желающий приобрести оборудование, его начинают «обрабатывать». Ему подбирают оборудование согласно его требованиям и финансовым возможностям, проводят подробную консультацию и даже предлагают собрать ферму под ключ, которую необходимо будет только подключить к электричеству, и уже можно будет собирать криптовалюту. Все выглядит профессионально и очень-очень правдоподобно. Чтобы получить оборудование, человеку только остается внести оплату и дождаться своего заказа. Ну а дальше уже все стандартно — покупатель так и ничего не получает, после внесения оплаты его кидают в черные списки и везде блокируют, а затем исчезают.
Учитывая стоимость ферм для майнинга, жертвы попадают на огромные деньги – в 100-800 тыс. рублей. Иногда бывает, что мошенник не сразу блокирует своего покупателя, а создает видимость реально работающего магазина. Клиенту присылается подтверждение его заказа, где указано наименование и стоимость купленного оборудования, а затем его начинают кормить «завтраками», обещая, что скоро все ему дойдет. А потом… потом продавец все также исчезает и блокирует покупателя. Такая игра нужна для того, чтобы выиграть время. Так мошенник сможет обмануть несколько жертв, прежде чем исчезнуть.
Технология
Все эти мощности работают ради одной задачи – поддержание существующей платформы и создание новых блоков, за которые в системе биткоина полагается вознаграждение. Майнинг, по сути, – это перебор и перестановка входящей информации таким образом, чтобы специальная хэш-функция позволила получить хэш (число) не более некоторого заданного числа, называемого целевым уровнем сложности. Уровень сложности задается таким образом, чтобы каждый новый блок транзакций в среднем создавался за определенный промежуток времени.
Искусственный интеллект: выгодный бизнес
Или угроза человечеству
Под блоком понимается структура записи транзакций, проверенных другими участниками и признанных достоверными. После проверки блок добавляется в цепочку блоков. Тут стоит отметить, что майнеры получают не только новые монеты (новые – значит, никогда не использовавшиеся для транзакций, ведь история каждой монеты и ее транзакции записаны и подтверждены хэшем), но и комиссию за включенные в блок транзакции.
В биткоине количество монет, исходя из системы вознаграждения, конечно – не более 21 млн. Когда они закончатся, майнеры в прямом смысле перестанут быть ими (mining – добыча полезных ископаемых), но продолжат создавать блоки и зарабатывать на комиссии за переводы биткоинов.
Майнинг – не единственная технология для создания новых блоков, хотя и наиболее часто звучащая по отношению к криптовалютам. Альтернативой являются форжинг и ICO (Initial coin offering, первичное размещение монет).
Если говорить о форжинге, то это, как и майнинг, есть процесс создания новых блоков. Но в этом случае новые монеты не возникают – их количество ограничено заранее. Благодаря такой системе форжить можно на любом оборудовании, даже на смартфоне, вычислительные мощности никакой роли не играют, главное быть постоянно в сети.
ICO названо так по аналогии с IPO (первичное публичное предложение акций). Речь идет о том, что компании выходят на рынок с новыми единицами криптовалюты, полученными различным путем, и продают их инвесторам.
Законность этого мероприятия остается под вопросом: ведь ICO никак не регулируются государством, а покупатели криптомонет приходят на рынок с реальными деньгами, но не получают никаких прав, как в случае с акциями. Исходя из этих соображений, в начале сентября Китай, а позднее и Южная Корея запретили ICO, что немедленно обвалило курс биткоина и других криптовалют, так как приток реального капитала оказался значительно ограничен.
Фото: Прокофьев Вячеслав, ТАСС
Майнинг — лохотрон для умных? Часть 2.
В предыдущем посте я попробовал рассчитать рентабельность майнинга на 10-ти асиках S9 если начать сейчас и майнить 3 года. Результаты мягко говоря не впечатлили, вроде как оборудование окупается, но в дальнейшем, из-за роста сложности добычи прибыль становится копеечной. К тому же мы не учли стоимость розетки, возможный выход из строя оборудования и прочие накладные расходы.
Напрашивается закономерный вопрос, может не стоит майнить самому а довериться профессионалам, то есть воспользоваться сервисом облачного майнинга? Может такой подход будет более рентабелен?
Я стал разбираться по какой модели работают такие сервисы. За $24K которые мы вкладывали в самостоятельный майнинг можно купить примерно такую же мощность в облаке. Сервис берет комиссию за единицу мощности, и здесь внимание, самое главное: эта комиссия не зависит от сложности добычи, это не какой-то процент от вашего заработка, это фиксированная сумма в долларах в день! То есть майнинговые сервисы строят свою бизнес модель таким образом, чтобы возложить все риски по растущей сложности добычи и курсу криптовалюты на клиентов!
Самый дешевый вариант который я нашел среди нескольких облак для эквивалента мощности 10 асиков S9 была плата в $26 в день ($780 в месяц). Далее я построил график баланса облачного сервиса и наш:
Когда я увидел этот график я подумал что где-то принципиально ошибся и стал перепроверять, но нет, все оказалось верно. Эта картинка говорит нам о необычайной гениальности бизнес-плана майнинговых сервисов. Их кривая баланса всегда выше нуля и растет линейно, они ничем не рискуют. Кривая баланса клиента — гипербола, находится под прессингом постоянно растущей сложности добычи и комиссии которую нужно регулярно оплачивать.
Кто-то говорит что облачные сервисы — пирамиды. Возможно есть таковые, но этот график показывает, что в этом нет необходимости. Любой клиент получает назад меньше чем вносит! Причем все честно, тебе показывают на сколько возросла сложность, сколько ты с учетом этого намайнил, и какую нужно заплатить ренту. Такая модель более живучая, ведь “всем всё платится”, она никогда не наберет критическую массу как пирамида, а значит просуществует намного дольше.
В какой-то момент, величина ренты будет даже превышать доход от майнинга, и по всей вероятности, майнинговые сервисы, понимая ситуацию, должны будут снижать комиссию дабы не растерять клиентуру. Их кривая баланса будет все-равно линейной, но это будет более пологая линия.
Кстати, блуждая по сайтам майнинговых сервисов, я заметил, что они похожи друг на друга как один. Нет никакой индивидуальности. Все изобилуют фотками крутых пацанов на фоне бесконечных серверных стоек, а надписи внизу призывают: “Начни майнить сегодня, рентабельность от 130% годовых”! Такое ощущение что продавцы лопат штампуют их пачками, и любой студент может легко забабахать себе такой сайтик и начать принимать оплату.
Кто-то скажет: “да я уже год в теме и прибыль вывожу, а он мне пытается тут что-то доказать!”. Я вполне допускаю, что это действительно было рентабельно допустим где-то в 2016 году. Но мои расчеты основаны на том что мы стартуем вот сейчас, в июле 2022, и сложность добычи будет расти в среднем на 10% в месяц, как раньше.
На самом деле, в этом посте я не ставил целью кого-то потроллить и не пытаюсь кому-то что-то доказать. Я просто выложил те расчеты которые сделал для себя. Если вам вдруг пришла в голову идея заняться майнингом, возьмите в руки калькулятор и подсчитайте все. Это достаточно просто и не займет много времени. Сам я этим не занимаюсь и вряд ли буду, тем более с учетом проведенного анализа. Но мне интересен блокчейн и майнинг криптовалют как феномен.
Всем удачи!
Биткоин и пирамиды
Один из популярных вопросов по отношению к криптовалютам – не финансовая ли это пирамида и не обрушится ли система так же, как предыдущие пузыри на рынке.
Но в самом этом вопросе скрыта существенная неточность, которая возникает, скорее всего, от непонимания принципа криптовалют и, если смотреть шире, технологии блокчейна.
Если смотреть на криптовалюты как на средство обогащения в ближайшей перспективе, то все признаки очередного МММ налицо. Стоимость биткоина (на самом деле любой криптовалюты, но пусть будет самая популярная) напрямую зависит от количества пользователей и вложенных в него реальных денег. При росте курса владельцы «битков» по факту получают деньги (имеются в виду привычные платежные средства) за счет вложений новых пользователей.
В связи с этим желающие обогатиться быстро и без проблем имеют все шансы прогореть просто потому, что слишком поздно начали майнить. И для них криптовалюты, конечно, окажутся полным аналогом финансовой пирамиды.
Но есть и отличия. Большая волатильность биткоина сейчас выглядит скорее проблемой бурного роста, чем его достоинством. Ведь входящий капитал, если оставить в стороне черный рынок и преступные транзакции, заинтересован в скорейшем и надежном способе передачи средств. В обоих случаях криптовалюты выигрывают у привычных систем. Помимо этого, технология позволяет оградить себя от постороннего вмешательства, даже от государственного. То есть у биткоина имеются неоспоримые достоинства, другими словами – ценность.
Так что если задаваться вопросом: чем же обеспечены биткоины, то они обеспечены самой технологией блокчейна и уже созданной инфраструктурой. Однако никто сейчас не может гарантировать, что в случае появления другой, более удобной для бизнеса криптовалюты, весь капитал не уйдет туда, а биткоин не обесценится.
Фото: Медведь Анатолий, ТАСС
Вариантов уже масса, самый очевидный из них – Ethereum (Эфириум), интерес к которому проявляют такие корпорации, как Microsoft, IBM и Acronis, а также Сбербанк. Созданная уроженцем Коломны, канадским программистом Виталиком Бутериным система уже собрала десятки миллиардов долларов. При этом технология Ethereum выходит за рамки платежей, дополняя их так называемыми умными контрактами (новая процедура регистрации сделок).
Если сравнивать очень грубо (и в строгом смысле эти аналогии работать не будут), то биткоин задает новый «золотой стандарт». Как и золото, количество биткоинов ограничено, добывать их все труднее, а о цене договариваются участники рынка. Эфириум же вводит в экономическую систему фиатные деньги (не имеющие реального товарного обеспечения) – в смысле что работа с умными контрактами повышает ценность платформы.
Криптовалюта PI — обман?
Эксперты по блокчейну ставят под сомнение легитимность криптоплатформы в первую очередь потому, что пользователи не имеют доступа к своим закрытым ключам.
Эксперт Дан Минь Туан из Технологического института почты и телекоммуникаций Вьетнама заметил, что, в отличие от многих других, криптовалюта Пи не обладает прозрачностью:
“Pi Network предполагает установку приложения на смартфон. Так почему же разработчики не хотят показывать код?”
Самый оптимистичный прогноз криптовалюты Пи обычно дают те, кто уже скачал приложение и начал им пользоваться. Некоторые специалисты предполагают, что новая монета на данном этапе может стоить от $10 до $100. Тем не менее, нет никаких доказательств, подтверждающих это, и команда, запускающая проект, не публикует никакой информации.
Что мы имеем сейчас?
Приложение не предоставляет пользователям никаких дополнительных услуг, кроме возможности обмениваться сообщениями внутри приложения. Пользователи держатся за него в надежде, что когда-нибудь они конвертируют свои виртуальные монеты в реальную стоимость. В настоящее время нельзя купить или продать Пи, монета не участвует в торгах.
Pi Network работает как система прямых продаж или партнерского маркетинга, обещая вознаграждение за привлечение новых пользователей. Пользователи тратят дополнительное время и усилия на привлечение новых пользователей, публикуя свои коды (реферальные ссылки) на различных сайта, форумах, социальных сетях.
Кое-что, в существующей логике Pi Network уже использовалось в мошеннических проектах.
Основатели уже зарабатывают на приложении. Они запустили необязательную видеорекламу при запуске, чтобы монетизировать активную базу пользователей. В приложении настроен процесс KYC для сбора паспортной информации. Наличие проверенной аудитории через процесс KYC увеличит доходы от рекламы. Когда компания, от которой ожидается запуск дополнительных функций (например, запуск монет на биржах), начинает монетизировать свою аудиторию, создается конфликт интересов.
Персональные данные, которые необходимо предоставлять при установке приложения, включают имя, номер телефона, а также ID аккаунта на Facebook. Дан Минь Туан подчеркнул, что существует потенциальный риск кражи других данных с устройства пользователя.
Специалисты, анализирующие проект Пи, серьезно обеспокоены возможностью скама.
Заработок
Можно ли на этом заработать и сколько (да хотя бы просто отбить первоначальные вложения) – вопрос отдельный, и единственно верного ответа на него никто не даст. В чем-то это напоминает прогнозы погоды – слишком много факторов влияет на курс криптовалюты. Это и технические возможности, и законы рынка, и популярность конкретной платформы, и отношение к этому государственных регулирующих органов.
Причем проблема государства видится основной. И поводов для беспокойства у властей хватает. Во-первых, криптовалюты использует организованная преступность – это и торговля оружием, и наркоторговля, и вывод средств. Каким образом этого можно избежать при нынешнем положении дел, пока непонятно. Во-вторых, хождение параллельной валюты несет множество рисков. Среди них невозможность девальвации на фоне экономического кризиса и незащищенность населения от волатильности. О первой проблеме могут рассказать греки, которых под шумок приняли в ЕС, о второй – валютные ипотечники в России. Решением мог бы стать, допустим, государственный майнинг, но насколько удастся сохранить главные преимущества криптовалют в этом случае, неизвестно.
Так что, как верно замечает подавляющее большинство экспертов, назвать надежными вложения в криптовалюты в настоящее время никак нельзя – это более чем рискованный актив, и никакой гарантии никто не даст. Впрочем, те же самые эксперты еще весной полагали, что в лучшем случае к концу года стоимость биткоина достигнет $1 тыс.
Максим Коннов
Как не наткнуться на кидалово
Мошенников, продающих несуществующее оборудование для майнинга, становится все больше. Ведь это простой способ обогатиться, причем обогатиться на огромную сумму. За майнинговые фермы люди готовы отдать по сотне тысяч рублей. Иногда речь и вовсе идет о миллионах. Поэтому, если вы также решили добывать криптовалюту, то стоит очень тщательно выбирать поставщика оборудования.
Самый распространенный способ продажи ферм для майнинга – с доставкой и полной предоплатой. Почему так действуют мошенники, думаю, вам понятно. Можно получить деньги, заблокировать везде покупателя и исчезнуть. Но проблема в том, что такие же условия предлагают и честные продавцы. Поэтому различить в таком случае, кто мошенник, а кто нет – очень сложно. Требовать, чтобы отправили заказ наложенным платежом, тоже бесполезно. Оборудование очень дорогое и требует аккуратности в обращении. Никто не будет рисковать, чтобы отправить такой дорогой заказ без предоплаты почтой, где не очень-то бережно обращаются с посылками, оплачивать крупную сумму за хранение, если клиент не спешит ее забирать, и нести огромные убытки, если он и вовсе решил отказаться от нее.
Поэтому, самый надежный способ не дать себя обмануть – это покупать ферму при личной встрече. В таком случае у мошенника просто не будет возможности вас обмануть. Даже если нужные вам видеокарты для майнинговой фермы находятся в другом городе, лучше найти время и деньги, чтобы съездить туда, чем рисковать потерять несколько сотен тысяч рублей.
