Участники соревнований по спортивной гребле на Олимпиаде-2008 года, а теперь — биткоин-миллиардеры Кэмерон и Тайлер Уинклвоссы — в последнее время стали проявлять медийную активность. Что за этим стоит, чего эти «киты» намерены добиться для криптовалютной отрасли и куда может завести криптомир их стратегия — разбираемся в материале DeCenter.
Загадочная рекламная кампания Уинклвосс
2019 год в Нью-Йорке начался с того, что жители города стали очевидцами новой рекламной кампании, которая была организована Gemini Trust Co. (Gemini) — криптобиржей Уинклвоссов. На плакатах, которые были размещены в вагонах метро, на билбордах, на остановках общественного транспорта, а также на такси, можно было прочесть, что Gemini является не просто «криптовалютной биржей», а «регулируемой», что было специально выделено. Слоганы кампании были разнообразными, начиная от того, что «у денег есть будущее», заканчивая — «крипто без хаоса». Кроме того, была выкуплена целая страница под рекламу в деловой газете The New York Times.
Некоторые аналитики подумали, что Gemini тем самым пытается обеспечить поддержку своему мобильному приложению, которое было представлено 11 декабря 2022 года. Однако в слоганах самой кампании в Нью-Йорке ничего о приложении не говорилось, хотя были упоминания о том, как его можно скачать. Так на кого же была ориентирована эта кампания?
Золото исчезнет, фиат останется…
7 января Уинклвоссыв ходе общения с пользователями социальной сети Reddit ответили на этот и ряд других вопросов, прояснив свою позицию. Они уверены, что в долгосрочной перспективе биткоин станет лучшим средством сбережения, чем золото, а его цена превысит $320,000 вместе с ростом общей капитализации до $7 триллионов — именно такой величиной оценивается на текущий момент запас товарного золота в мире. В их словах прослеживалась мысль, что они видят биткоин все же как средство сбережения, а не средство платежа — то, ради чего и задумал этот цифровой актив Сатоши Накамото — для замены биткоином фиата. Тем более что Уинклвоссы решили «не замечать», что решения второго уровня к блокчейну биткоина, такие как Lightning Network и Segwit, стали эффективно решать вопрос с медленным подтверждением транзакций в сети.
При этом пресс-секретарь Gemini Каролин Вадино подчеркивала, что ожидается «приход массы людей в криптовалюты», и, по ее словам, единственное, что является реальным препятствием на пути к этому — это незнание того, как инвестировать в криптовалюты. По ее словам, во время сбора откликов на рекламную кампанию она общалась с нью-йоркцами на улицах и пришла к выводу, что многие из них не имеют достаточных знаний о способах покупки биткоина и других криптомонет.
Проект социальной сети
Во время обучения в университете братьям пришла в голову идея создания социальной сети. Вместе с еще одним однокурсником они планировали запустить «HarvardConnection» – ресурс, который объединял бы студентов Гарварда и других университетов. За техническую часть проекта взялся их друг-программист, однако не довел дело до конца, так как устроился на работу в Google.
В 2003 году братья Уинклвосс обратились за помощью к другому программисту – Марку Цукербергу, предоставив тому готовые коды. Но уже через три месяца Марк запустил собственную социальную сеть – thefacebook.com. Сегодня этот проект носит название Facebook и является крупнейшей социальной сетью в мире.
…Лучшие криптовалюты — это стейблкоины?
Уинклвоссы не намерены прощаться с долларом США и другими фиатными деньгами. По их убеждению, в будущем фиат останется, более того, он станет основой для все большего числа стейблкоинов на его базе. В частности, они упомянули нативный для Gemini стейблкоин, GUSD, который был запущен 10 сентября прошлого года, когда они получили на это разрешение от Нью-Йоркского департамента финансовых услуг (NYDFS). О том, что стейблкоины могут нести криптомиру не только пользу, привлекая фиат на рынок цифровых активов, но и риски, исследовалось ранее. По мнению Уинклвоссов, золото должно уйти в будущем в небытие, а его суммарная оценка будет «поглощена» биткоинами, однако фиат будет незыблемым. Хотя, если сравнивать, то именно золото является более стабильным активом, чем доллар США, например, а сам этот металл действительно начинает все больше проигрывать «цифровому золоту» по своим характеристикам. Если же говорить про типы криптовалют, то Уинклвоссы дают понять, что если оставить в стороне вопрос с биткоином, они видят большие перспективы прежде всего за стейблкоинами.
Детство и юность
Оба брата Уинклвосс являются гражданами США. Они выросли в городе Гринвич, штат Коннектикут. Отец мальчишек был бизнесменом – он владел собственной фирмой и параллельно преподавал в школе бизнеса. Уже в 13 лет близнецы изучили язык HTML и начали разрабатывать страницы для различных проектов.
Помимо этого, в сферу их интересов входили игра на музыкальных инструментах, академическая гребля, иностранные языки и сборка конструктора Лего. То, что Кэмерон – левша, а Тайлер – правша, не мешало им составить парную двойку гребцов или играть на пианино в четыре руки.
После школы будущие миллиардеры вместе поступили в Гарвард, где углубленно изучали экономику. При этом Уинклвоссы не бросили заниматься греблей и достигли в этом виде спорта высокого мастерства. Чуть позже, в 26 лет, они взяли золотые медали на соревнованиях в США, а в 27 стали финалистами на Олимпиаде в Пекине.
Лицензия есть, а инвесторов почти нет?
Однако не только в этом заключается парадокс утверждений Уинклвоссов. Они убеждены, что криптовалютной отрасли нужно «наблюдение и регулирование», и не видят основания считать, что административных правил может быть «слишком много». 5 октября 2015 года Gemini получила BitLicense, то есть разрешение на ведение торговли криптовалютами в штате Нью-Йорк. Казалось бы, вот он прямой путь, чтобы уменьшать незнание людей о криптовалютах и наращивать оборот цифровых активов. Однако криптобиржа сосредоточилась на работе с компаниями-профессиональными участниками финансового рынка, и в итоге успехи весьма скромные. Спустя три года и четыре месяца Gemini имеет суточный оборот торговли в $12.4 миллиона, занимая по этому показателю 77-е место в рейтинге CoinMarketCap. Gemini уступает в объеме абсолютному большинству ведущих игроков, как в виде централизованных криптобирж, так и децентрализованных платформ.
Биржа Gemini
В 2015 году братья открыли собственную криптовалютную биржу под символическим названием Gemini – близнецы. Сейчас она считается одной из самых надежных площадок по торговле криптовалютой и постоянно расширяет свои возможности.
Биткоины хранятся в кошельке, который имеет свой уникальный адрес. Зайти в кошелек можно только с помощью персонального ключа. Секретные ключи обычно рекомендуется хранить в распечатанном, а не электронном варианте.
Так как никаких других документов для вывода средств с криптовалютного счета не требуется, в случае утраты ключа восстановить доступ к деньгам практически невозможно.
Основная аудитория биржи – крупные игроки. Интерфейс площадки пока доступен только на английском. Братья приветствуют присоединение хедж-фондов, институциональных клиентов и паевых фондов. При этом частные трейдеры также могут зарегистрироваться, но доступ открыт только резидентам ограниченного числа стран, в которых работает Gemini.
Суточный объем торгов биржи превышает 18 миллионов долларов. Одно из ее преимуществ – отсутствие комиссии за ввод и вывод средств.
Уинклвоссы придумали оригинальную систему защиты своих средств. Распечатанный ключ от своего кошелька они разрезали на несколько частей, которые закрыли в разных банках США. Деньги клиентов биржи Gemini тоже надежно защищены: для доступа к кошельку потребуется несколько подписей от независимых устройств.
Дружба с NASDAQ, регистрация патентов — где результат?
Тогда возникает вопрос: а ради чего делаются громкие шаги, связанные с Gemini? В апреле 2022 года по соглашению с классической биржей NASDAQ криптобиржа получила все современные программы по оценке рынка, которые есть на Уолл-стрит. В начале июля прошлого года Gemini взяла на работу главного вице-президента NASDAQ по информационным технологиям, Роберта Корниша. Активно братья Уинклвосс оформляли на свой бизнес исключительные права на различные моменты криптовалютной активности — всего уже 11. То, что патенты могут ограничивать право других участников финансового рынка на использование современных технологий, очевидно. Однако было бы понятно, если Уинклвоссы их использовали в своей работе, но при таких невысоких оборотах их площадки это выглядит не слишком реальным.
Уинклвоссы готовы бесконечно подавать заявки на Bitcoin-ETF
Крипто-миллиардеры заявили в ходе общения на Reddit, что намерены бросить усилия на то, чтобы получить разрешение на запуск биржевых инвестиционных фондов на биткоин (Bitcoin ETF). Однако это уже два раза у них не получалось: сначала 10 марта 2022 года их заявка была отвергнута Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), а потом это же ведомство 26 июля прошлого года ответило отказом на повторную заявку. Есть мнение, что SEC вообще не должно регулировать рынок криптовалют, так как они являются товарным активом, а не ценными бумагами — об этом заявил 10 января конгрессмен Даррен Сото. А 14 января экс-конгрессмен Джордж Незеркатт опубликовал во влиятельной среди законодателей газете The Hill статью, в которой назвал вещи своими именами: дело не столько в том, чтобы сидеть и разбираться, является ли тот или иной токен ценной бумагой или нет, а в том, что своими действиями SEC вредит американской экономике. К тому же, по мнению многих экспертов, криптовалюты никоим образом не являются ценными бумагами. «Перетягивание каната» между SEC и другим регулятором, Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC) все еще продолжается, и многие действия SEC можно воспринять как элемент аппаратной игры.
В такой ситуации просить «больше регулирования» выглядит иррациональным. Кроме того, как подметил генеральный директор ShapeShift Эрик Вурхиз, сами криптовалюты являются носителями комплекса правил, который строго соблюдается в соответствии с принципами работы блокчейна. Однако Уинклвоссы неумолимы. После общения на Reddit 22 января они записали подкаст с Лаурой Шин, в котором уже заявили, что регулирования всего и вся в криптовалютной деятельности требуют именно их клиенты, которых, как мы видим по оборотам, не так уж и много.
Поиск доверия к биткоину, которое и так уже есть
Уинклвоссы все последние годы пытаются доказать институциональным инвесторам, что торговать криптовалютами так же комфортно, как и ценными бумагами на Уолл-стрит. Из последних шагов в эту сторону — это то, что 29 января Gemini, первая среди криптобирж и провайдеров кастодиальных услуг для криптовалют, успешно сдала тест Service Organization Control level 2 (SOC-2), тип 1, который ей организовала одна из аудиторских Deloitte. Директор по управлению рисками Gemini, Юсуф Хуссейн, заявил, что такой стандарт деятельности должен стать обязательным для всех криптобирж. Но если все эти шаги не приводят к взрывному росту спроса на криптовалюту у Gemini, быть может, причина этому кроется несколько в ином? Юсуф Хуссейн утверждает, что главный вопрос — это доверие. В этом убежден и его шеф, Кэмерон Уинклвосс. Однако у биткоина с этим нет проблем: блокчейн этой криптовалюты был все эти годы неуязвим для атак хакеров, а больше всего биткоинов было украдено с адресов централизованных криптобирж, а не с децентрализованных площадок.
Регистрация аккаунта
Процесс регистрации аккаунта является сложным и многоступенчатым.
Это было реализовано с целью обеспечения безопасности данных.
Для регистрации необходимо зайти на официальный сайт Гемини – gemini.com и нажать на «REGISTER».
Как только пользователь укажет свое имя, e-mail и пароль, автоматически запустится процесс создания нового аккаунта.
Необходимо выполнить следующие действия:
- Указать местоположение и номер телефона, необходимый для двухфакторной аутентификации.
- Банковский счет, необходимый для внесения средств на счет своего аккаунта. Другие способы пополнения счета – отсутствуют.
- Верификация личности. Пользователю нужно загрузить свой id-card или паспорт. Чаще всего, проверка личности занимает несколько дней. Подобная необходимость обусловлена тем, что руководство хочет придерживаться законодательства США в вопросе налогообложения.
перейти
Уинклвоссы: загадок — много, ответ — один
Что все это значит? Уинклвоссы заблуждаются или сознательно хотят повести нас не по той дороге? С одной стороны, Кэмерон делает 10 декабря 2022 года заявление: «В 2022 году каждый жаждал оказаться сопричастным к криптовалютам. В 2022 году мы наконец-то обнаружим, кто же реально хотел этого». При этом Стерлинг Вицке, партнер инвестиционной компании Winklevoss Capital, которая занимается распределением денег семейного бизнеса Уинклвоссов, 17 января заявляет, что не ожидает заметного прихода институциональных инвесторов в криптовалютную сферу в текущем году. Более того, она утверждает, что видела, как многие инвесторы пробовали иметь дело с криптовалютами, но никто, по ее уверению, «попробовав воду пальчиком ноги, не решился нырнуть в этот водоем».
По ее уверению, проблема заключается в неясном регулировании этой сферы, а также в том, что у инвесторов нет уверенности в надежности условий хранения криптовалют. Хотя можно согласиться, что эти факторы играют роль, но это в большей степени касается компаний, а не физических лиц, на которых Gemini не делают ставку в своих шагах, хотя Уинклвоссы заявляют о приверженности массовому распространению криптовалют. Создается впечатление, что более полезным и нужным был бы не сизифов труд по получению разрешения на Bitcoin ETF и не попытка уложить криптовалюты в прокрустово ложе Уолл-стрит, а потенциальная рекламная кампания Уинклвоссов, нацеленная на то, о чем говорила пресс-секретарь Gemini — на распространение знаний о криптовалютах для миллионов людей, в том числе тех, которые ходят каждый день по улицам деловой столицы США, Нью-Йорка, но до сих пор мало осведомлены о том, что такое биткоин и другие цифровые активы.
Интерес к криптовалютам
У братьев Уинклвосс свое отношение к криптовалютам. Не смотря на то, что многие уважаемые люди с Уолл-стрит, такие как Уоррен Баффет или гендиректор JP Morgan Джейми Даймон, критикуют криптовалюты и считают их мошенничеством или «финансовым пузырем».
Кэмерон и Тайлер полагают, что подобные мнения ошибочны, а криптовалюты ожидает блестящее будущее. Главной причиной заблуждения этих авторитетных людей они называют рамки, за которые не способны выйти представители старшего поколения.
Братья неоднократно заявляли, что нужно иметь воображение, не зацикливаться на известных фактах, быть готовым переучиваться и адекватно оценивать перспективы программного (Bitcoin), а не аппаратного (золото) продукта.
В 2013 году близнецы купили примерно 120 тысяч биткоинов по цене около 120$ за монету. Согласно данным журнала Forbes, по состоянию на декабрь 2022 года Уинклвосс стали первыми в мире миллиардерами криптовалютного пространства.
Однако свое состояние они не перевели в деньги, как сделали бы многие, а продолжают хранить в биткойнах. Такая огромная сумма – более миллиарда долларов – была рассчитана исходя из декабрьского курса биткоина, который на максимуме достигал отметки 20 000$.
По состоянию на май 2022 года цена монеты колеблется в пределах 8-9 тысяч долларов, поэтому состояние братьев Уинклвосс значительно сократилось. В результате такого крупного падения курса флагмана криптовалютного рынка Кэмерон и Тайлер потеряли примерно по 400 тысяч долларов каждый, но не теряют надежды вновь преодолеть отметку в один миллиард.
