Обменник Биткоин — специальный сервис, обеспечивающий быструю продажу или покупку криптовалюты. Обменные сайты отличаются удобством пользования, широким выбором направлений и сравнительно низкой комиссией. Трудность заключается в выборе сервиса для обмена с конвертацией BTC по выгодной цене и без риска для пользователя. В Сети появилось много сайтов-однодневок, созданных с целью обмана, что требует внимания при выборе.
Офлайн-сервисы
Такие площадки работают по принципу классических обменных пунктов, но с возможностью конвертации Биткоина. Здесь можно продать или купить BTC с использованием фиатных денег. Особенность офлайн-площадок подразумевает поиск партнера через глобальную сеть. При этом деньги выдаются не на карточку банка или кошелек ЭПС, а лично в руки. Здесь можно получить наличные UAH, наличные BYN, наличные RUR и другие.
Принцип работы следующий. Пользователь Сети планирует продать определенное число монет Биткоин. Он входит на сайт localbitcoins.com, регистрируется, задает требуемые параметры и находит партнера (покупателя или продавца). Данный обменный пункт фиксирует курсовую цену и контролирует проведение операции. После оформления заявки клиент получает ее номер, после чего приходит по указанному адресу и получает наличные.
Сегодня Bitcoin-обменники, работающие офлайн, являются редкостью. Их удается найти только в крупных города и то не во всех государствах. Такой вариант хорош при проведении сделок с крупными суммами. Деньги передаются за закрытой дверью и под надзором камер наблюдения. Возможен вариант передачи средств с применением курьера.
Онлайн-платформы
Это сервисы, позволяющие покупать и выводить Биткоины, не выходя из дома. Все манипуляции проходят с помощью глобальной сети. С применением онлайн-сервисов пользователь быстро конвертирует BTC в фиатные деньги с выводом на карту или переводит их в другую цифровую валюту. Аналогичным образом проводятся и обратные сделки. Здесь доступен обмен и в других направлениях, к примеру, можно вывести Яндекс.Деньги на Приват 24, пополнить кошелек Qiwi или решить иные задачи.
Принцип работы обменных сервисов, работающих в режиме онлайн, следующий. Клиент находит подходящий сайт, подает заявку на конвертацию Bitcoin и заполняет предложенные поля. При проведении сделки может потребоваться телефон или e-mail для связи. Отдельное окно предусмотрено для указания суммы обмена.
Для выгодного обмена Биткоинов нельзя торопиться. Важно изучить предложения обменных пунктов, сравнить условия их работы, а после делать выбор. Многие обменники функционируют в нескольких странах (не только в России). Они заслужили репутацию и доверие пользователей. Но существуют сайты-однодневки, создаваемые для получения краткосрочной прибыли (мошенничества). Вот почему важно быть осторожным.
Критерии выбора
Популярность криптовалюты и рост числа операций с цифровыми деньгами привел к повышению числа конвертаций. Ежедневно проходят сотни тысяч сделок по обмену фиатных денег на Биткоин или по продаже BTC. Таким спросом пользуются злоумышленники. Они создают подставные сайты или однодневные ресурсы для обмана пользователей.
ЧИТАТЬ Обзор крипто-кошелька Kasta и токена KASTA: особенности, возможности, инвестиционный потенциал
Во избежание мошенников важно внимательно подойти к выбору сайта, и делать обмен Bitcoin только на доверенных площадках. При выборе важно ориентироваться на ряд критериев.
Параметры выбора с позиции безопасности:
- Связь с техподдержкой. При выборе пункта обмена важно зайти в раздел «Контакты» и посмотреть на число доступных вариантов для связи. Надежные платформы для обмена предлагают телефон для связи, онлайн-чат, e-mail и иные способы связи. Рекомендуется задать несколько вопросов и оценить скорость реакции работников технической поддержки.
- Адрес ресурса. Для надежности стоит проверить доменное имя и убедиться в правильности его написания. Мошенники создают ресурсы с доменом, немного отличающимся от известного обменника. Человек, ничего не подозревая, переходит по ссылке и теряет Биткоины. Некоторые сайты собирают персональную информацию, а после продают ее.
- Режим работы. Как правило, обменники Биткоина работают 24 часа в сутки. Ограничения в этом вопросе приводят к неудобствам для клиента. К примеру, при желании провести сделку в ночное время сделать это не получится.
- Наличие SSL-сертификата. Косвенным фактором надежности площадки является надпись https перед названием домена. Мошенники, как правило, не тратят время и деньги на подключение такого сертификата. Сайт быстро разрабатывается и быстро исчезает.
- Возраст обменника Bitcoin. Этот параметр определяется двумя способами — по времени регистрации домена (неточный способ) или по дате первых отзывов и обзоров. Чем больше работает пункт обмена, тем выше его авторитет. Такой сервис вряд ли будет рисковать репутаций ради кражи небольшой суммы.
Критерии выбора позиции удобства и выгоды:
- Резерв валюты. При проведении операции сервис показывает доступный объем криптовалюты. Если имеющейся на счету суммы недостаточно для конвертации, стоит дождаться пополнения внутреннего баланса или выбрать другую платформу для получения BTC. Аналогичный подход работает при обратной конвертации. К примеру, чтобы вывести Биткоины в рубли, на счету сервиса должна быть достаточная сумма в национальной валюте.
- Удобство пользования. Сервис должен иметь простой и понятный интерфейс. Важно, чтобы процесс обмена BTC был понятен даже новичкам. Чем меньше времени уходит на регистрацию и конвертацию, тем лучше.
- Плата за услуги. Лучше использовать обменники без комиссии. Они не берут дополнительные платежи, а зарабатывают на разнице курсов. Клиенты проводят операции по более низкой стоимости, чем на биржах криптовалют. Многие сервисы хитрят. Они объявляют об отсутствии комиссии, но включают ее в курсовую цену. В итоге сделка невыгодна для пользователя.
- Отзывы. Ключевой критерий качества обменника — комментарии пользователей, ранее менявших криптовалюту. Отзывы легко найти на форумах, сайтах мониторинга обменных сервисов, специальных площадках и даже в ЭПС WebMoney. Наличие негативных комментариев заставляет задуматься об актуальности и безопасности работы с такой площадкой. Главное внимание уделяется последним отзывам. При наличии жалоб на скорость вывода, обмен в вопросе комиссии или отсутствие ответа от службы поддержки, лучше выбрать другую площадку. Оптимальное соотношение позитивных и негативных отзывов — 100 к 1 соответственно.
- Время проведения операции. Обменники Bitcoin различаются по режиму работы. Чаще всего они конвертируют деньги в ручном или автоматическом режиме. В первом случае транзакция проводится лично администратором или другим сотрудником, а во втором — с помощью автоматического сервиса. От этого зависит скорость проведения операции.
При работе с незнакомым обменным сервисом важно быть внимательным и перед конвертацией Биткоина обратить внимание на работу сервиса. Наличие периодических сбоев в работе или отсутствие доступа в какие-то промежутки времени — повод поискать другой сайт. Для проверки работы и размера комиссии стоит начать с конвертации небольшой суммы (минимально допустимой). После успешной конвертации можно переходить к обмену более крупной суммы.
При сделках с Биткоином важно учесть особенности криптовалюты (с позиции подтверждения). Конвертация с BTC занимает от нескольких минут до 2-3 часов. Время перевода зависит от загруженности сервиса и прочих факторов.
Основные схемы развода, используемые криптобиржами
Аферисты используют различные способы развода. Наиболее распространенные среди них:
- гарантии и пустые обещания. Тут липовые криптобиржи переняли схему развода у псевдоброкеров и других финансовых аферистов. Они используют в качестве приманки бонусы, демо-аккаунт и пр. Основная задача – убедить пользователя в необходимости пополнения баланса. Депозит исчезнет в мгновение ока;
- доверительное управление. В этом случае аферисты убеждают новичка передать право осуществления сделок с цифровыми активами \»опытному криптотрейдеру\». Почва подготавливается заранее – фейковые аккаунты липовых профессионалов искусственно раскручивают;
- липовое обучение. Шарлатаны предлагают пройти курсы для повышения знаний и умений в торговле цифровыми валютами. За свои деньги трейдер получает только инфомусор. Пользы от курсов, купленных у мошенников, не будет!
- фейковые комиссионные сборы и налоги. При попытке вывода профита с пользователя будут требовать деньги. Даже если он согласится оплатить указанную сумму, забрать средства с липовой криптобиржи не получится.
Чтобы не стать жертвой мошенников, рекомендуется быть максимально осторожным при выборе криптобиржи. На хайпе цифровых валют пытаются нажиться многие аферисты!
Стоимость услуг
Обменники криптовалюты — коммерческие проекты, рассчитанные на получение прибыли. Владельцы сервисов получают доход за счет двух составляющих:
- Стоимость. Если сравнить курс Биткоина на любом обменнике и бирже, можно заметить значительное расхождение. К примеру, на 10 декабря лучший обменник дает 1 BTC за 4 455 Qiwi USD. Для сравнения на бирже EXMO.com за один Биткоин придется отдать всего 3 600 долларов. Иными словами, разница составляет около 20%. Такая тенденция характерна не только при обмене на Киви, но и для других платежных систем.
- Комиссия. Некоторые сервисы сразу заявляют комиссию за проведение транзакции. Ее размер зависит от ряда факторов: направления обмена, заявленной суммы и внутренней политики сервиса. Надежные площадки, как правило, проводят транзакции без комиссии. При выборе подходящего варианта лучше изучить рейтинг (список обменников) с указанием размера оплаты.
Разница в конвертации при выборе двух разных обменников может быть значительной. Вот почему не нужно торопиться с выбором. Важно выбрать надежный сервис, обеспечивающий конвертацию по лучшему курсу и с низкой комиссией.
Распространенные способы обмана
Криптовалютная индустрия еще относительно молода, поэтому в ней крутится много мошенников, стремящихся поживиться на неофитах. Существует ряд приемов, которые относительно легко позволяют воровать деньги у доверчивых пользователей. Например, злоумышленники создают сайт из нескольких страниц, который имитирует работу реального криптовалютного обменника. Перед обменом цифровых валют на фиаты следует внимательно проверить информацию о площадке. В интернете есть специальные «черные списки», которые регулярно пополняются мошенническими ресурсами. Такие списки есть на bits.media или на kurses.com.ua.
Проблема в том, что создать сайт во многих доменных зонах можно за 100 рублей. Перенести пару страниц кода на другой адрес – дело десяти минут. Как только ресурс злоумышленника попадает в черный список, сайт переезжает на новый адрес. Так что, можно постоянно обманывать людей.
Единственный способ не стать жертвой мошенника – пользоваться трастовыми ресурсами.
Существуют и более изощренные методы, например, так называемый фишинг. В этом случае злоумышленники создают реально работающий обменник. Сайт раскручивается в сети, купленные рерайтеры оставляют хорошие отзывы в интернете. В Google, Яндекс и других сервисах заказывается контекстная реклама. Возможно, сайт даже совершает реальные операции по обмену на небольшие суммы и ждет крупную жертву.
Когда появляется солидный клиент, злоумышленники просто воруют деньги, а потом начинают жаловаться на «проблемы в обслуживающем банке». Так удается держать клиента в неведении еще несколько недель, пока он не заподозрит неладное. Для того чтобы успокаивать жертву как можно дольше, на форуме обязательно будет оставлены записи других «пользователей», которые, якобы, раньше сталкивались с «такими же проблемами», но «все удалось благополучно разрешить».
Часто мошенничеством занимаются посредники между реальным обменником и клиентом. Если клиент захочет узнать какие-то подробности о площадке, мошенник просто передаст ему информацию с сайта обмена. Клиент может проверить реквизиты для оплаты и удостовериться, что они реальные. Когда доверчивая жертва перешлет деньги на счет обменника, мошенник передаст адрес своего криптовалютного кошелька. Все, дело сделано.
Где искать обменники
С ростом спроса на обмены увеличилось и число сервисов, обеспечивающих конвертацию Bitcoin в разных направлениях. На декабрь 2022 года их число достигает нескольких сотен, поэтому с выбором сервиса часто возникают трудности. Для ускорения процедуры стоит пользоваться сайтом мониторинга курсов. Здесь собраны лучшие обменники Bitcoin с возможностью получения необходимой информации: курсовой цены, резерва, отзывов, размера комиссии и других.
Распространенный вариант — площадка bestchange.ru. Здесь легко найти обменник Биткоинов на рубли, доллары или другую валюту.
Для проведения транзакции требуются такие шаги:
- Вход по ссылке и выбор подходящего направления в левой таблице. Она, в свою очередь, разбита на две графы: отдаваемые и получаемые деньги. К примеру, для обмена Qiwi RUB на BTC (Биткоин) требуется выбрать соответствующие параметры в графах.
- Выбор оптимального обменника BTC. Преимущество сайта-мониторинга — в предоставлении необходимых сведений о площадке для конвертации. Пользователь видит реальный курс, способ обработки платежа (автоматически, вручную), размер резерва и отзывы. Выгодные обменники (с позиции курса) показаны ближе к верхней части таблицы.
- Переход на выбранный обменник и регистрация. Рекомендуется сразу пройти авторизацию и войти под личными параметрами. Такой подход дает тройное преимущество: возможность избежать ввода данных при следующей операции, более выгодный курс (не во всех обменных площадках) и участие в партнерской программе.
После завершения транзакции остается проверить факт зачисления денег на кошелек Биткоин или иной бумажник (при транзакции в обратном направлении).
Список надежных обменников
При выборе обменника важно ориентироваться на проверенные и испытанные временем ресурсы.
Вот некоторые варианты:
- Platov.cc — платформа для конвертации фиатных денег и криптовалют (в том числе Биткоина). Работает 24 часа в сутки, гарантирует быстрый перевод средств. Доступные валюты — Биткоин, Яндекс.Деньги, Лайткоин, Эфириум, Payeer и другие. На обменнике работает система скидок, зависящая от объема проводимых транзакций. Процент скидки от 0,05 до 0,19 %. При сумме обмена от 80 000 долларов и выше предусмотрена персональная скидка. Здесь можно рассчитывать на получение партнерской комиссии. Для первого уровня – 0,6 % от оборота, а для приглашенного пользователя — 0,2 %. Общение с техподдержкой обменника BTC осуществляется через чат Телеграм или электронную почту.
- 60cek.org — популярный онлайн-обменник, имеющий позитивные отзывы и гарантирующий неплохой курс клиентам. Здесь доступно множество направлений обмена, возможна конвертация без регистрации на сайте. Работает партнерская программа и система скидок. В первом случае пользователь получает 0,6% за реферала первого уровня и 0,2 % – для второго уровня. Что касается скидки, она имеет накопительный характер. Сразу после регистрации клиент получает 0,05 %. Далее этот параметр увеличивается ступенчато. При 20 000 долларов оборота и выше размер скидки достигает 0,15% и более. В случае суммарного обмена на 40 000 долларов и более она определяется индивидуально.
- Kassa.cc — удобный обменник с минимальной суммой конвертации Bitcoin от 0,001 монеты. Страница обмена сервиса разбита на три секции: «Отдаете», «Получите» и «Ввод данных». Для удобства в первых двух графах предусмотрена фильтрация направлений — по рублям, долларам, евро или криптовалютам. Обмен можно провести без регистрации, но для удобства лучше провести эту процедуру. После входа под личными данными пользователь получает накопительную скидку в размере от 5 до 15 процентов. Бонусные начисления за рефералов – от 0,5 идо 1,0 %. Обменник BTC работает 24 часа в сутки. Связь осуществляется в онлайн-режиме (через специальный чат) или по e-mail.
- Prostocash.com — удобный и надежный обменник. Здесь отсутствуют проблемы с резервом, удобный интерфейс, предусмотрена опция конвертации без регистрации. Партнерские начисления равны 0,6 или 0,2 % для первого и второго уровня рефералов соответственно. Также действует система скидок, имеющая накопительный характер — от 0,05 % (сразу после регистрации) до 0,15% при сумме оборота от 20 000 долларов и более. Связь со службой поддержки осуществляется через Телеграм, e-mail, социальные сети и иными способами.
- Baksman.org — обменник, отличающийся высокой скоростью переводов в разных направлениях. Конвертация Биткоина происходит автоматически и без задержек. Здесь предлагаются неплохие курсы, позволяющие купить большее число BTC за такое же число рублей или других монет. Резервы пополняются регулярно, работает партнерская программа (ставки стандартны — 0,6 и 0,2 % в зависимости от уровня). Контакты осуществляются через почту или jabber. На сайте предусмотрен раздел ЧаВо, отзывы, новости и другое.
Принцип конвертации одинаков для всех площадок. К примеру, на Baksman.org требуется выбрать направление обмена, после чего данный обменный пункт фиксирует курс и сохраняет необходимый резерв для пользователя. После указываются данные для перечисления и получения денег (в зависимости от выбранного направления).
Список обменников Биткоин не ограничивается предложенными сервисами. Ситуация постоянно меняются, появляются новые площадки и корректируется курс. Вот почему при выборе варианта лучше не торопиться, а определиться с выбором с помощью сайта мониторинга. В идеале – зарегистрироваться на 5–6 лучших площадках и в дальнейшем работать только с ними.
Как кидает Exchangekey.org
О мошенничестве Exchangekey помог узнать человек занимающийся майнингом криптовалют. Зовут его Илья, сервис Exchangekey кинул его на 23 тыс. долларов в криптовалюте. Илья обычно пользовался одним проверенным обменником для вывода средств. В один нужный день у обменника не оказалось нужного количества средств. Требовалось дождаться пополнения баланса. Илья подождал пару часов, но баланс так и не пополнили. Деньги нужны были срочно. Илья решил воспользоваться сторонним обменником. Выбирался сервис с помощью мониторинга bestchange. Exchangekey красовался в первом списке, с самым выгодным курсом обмена, имея требующийся Илье резерв. Стоит уточнить, что у Ильи нет никакого рейтинга на мониторингах. Это сыграет важную роль в дальнейшем.
Илья перешел на сайт, сразу написал техподдержке, уточнив имеется ли нужная сумма. Перевод ожидалось провести на 23000 $. Ответ дан, что деньги в резерве имеются, оператор лично проконтролирует перевод. Обнажившись таким приветливым сервисом Илья начал совершать обмен. Указал данные кошелька, карты. Несколько раз проверил каждую цифру и подал заявку. Требовалось перевести деньги криптовалюты на указанный кошелек. После чего оператор проследит за переводом средств, обещая управится в течение 5 минут.
Кинуть и забанить
Илья перевел средства и ожидал зачисления денег. Разумеется, сразу появились проблемы. Из-за какой-то ошибки на сайте, перевод задерживался и его попросили подождать. Ожидание продолжалось 30 минут, час. За это время Илью кормили отписками подождать. Конечно это было сильное психологическое давление. Отправить такую сумму не известно кому и вместо денег получить сообщение ожидайте. Илья мог не сдержаться, начав грубо требовать отправить его деньги. Это стало поводом для блокировки. Да, сотрудник техподдержки просто забанил клиента после совершения им перевода. Сначала перестали отвечать. А после обновления страницы Илья увидел, что доступ к сайту с его устройства был ограничен.
Воспользовавшись vpn что бы обойти блокировку. Илья снова написал в поддержку. Вначале оператор приветливо отвечал. Пока не понял с кем общается, и сразу ушел в игнор. Илья пытался бороться, оставляя негативные отзывы обменнику по сайтам мониторингов. Но как говорилось ранее, у Ильи нет рейтинга. Отзывы Ильи были удалены или не прошли модерацию, как отзыв от новорега.
Прошло уже две недели, а деньги Илье так и не вернули. Сервис Exchangekey украл деньги клиента. Сделав вид, что ничего не было.
