Нужно ли уходить с Binance — давление регуляторов и будущее биржи

Власти Великобритании, Канады, Японии, Италии, Мальты и других стран хотят увидеть лицензию Binance, которой, как оказалось, нет. А банки и платежные сети блокируют отправку фиата на биржу.

Сама же площадка ввела ограничения на торговлю биткоином и другими криптовалютами, также существенно снизили лимиты на вывод средств, и начались разговоры о смене Чанпэна Чжао на посту генерального директора.

• Регуляторы
• Биржа
• Пора валить?

Регуляторы

Это все действительно так и легко проверяется, но за всеми этими достижениями мы забыли про один важный момент. А где находится биржа Binance? Мы не первые, кто задался этим вопросом, но пока никто не нашел на него ответа, они находятся не в Китае, не в Гонконге, ни на Мальте и т.д. Вроде бы как площадка активно сотрудничает с властями различных стран, помогает им ловить мошенников, открывает фиатные шлюзы для удобства граждан. Но в какой стране их главный офис?

Вот и регуляторы задались этим вопросом и начали как наперебой предупреждать граждан, что, оказывается, биржа в стране есть и предоставляет услуги, но при этом она никогда не получала лицензию. Эта история начала набирать обороты в конце прошлого месяца, когда регулятор Японии вынес Binance предупреждение за работу в стране без лицензии, которую их обязали получить еще в 2022 году. На что представители биржи развели руками, мол, мы вообще в Японии не работаем, зачем нам лицензия.

Далее канадская провинция Онтарио объявила о невозможности продолжения работы Binance в регионе из-за отсутствия соответствующей лицензии. Тут уже площадка ничего не отвечала, просто прекратила работу и попросила клиентов вывести средства.

Далее появились претензии в Великобритании, они запретили работу дочерней компании Binance Markets Limited и под этим предлогом указали на необходимость площадки полностью прекратить деятельность на территории Соединенного королевства. Биржа выдержала удар и решила не уходить из страны, заявив, что запрет касается лишь одного подразделения, которое не оказывает услуг через их основной сайт.

Но банки стали на сторону властей. Так, Barclays запретил своим клиентам отправлять деньги на биржу:

Далее был запрет от другого крупного банка Santander, никаких платежей на Binance. Затем к ограничениям присоединилась платежная система Clear Junction и еще один крупный банк NatWest. Также известно, что несколько криптовалютных фондов решили больше не работать с Binance, потому что на биржу все чаще жалуются регуляторы. И справедливости ради стоит отметить, что такие платежные гиганты как Visa и Mastercard заявили о том, что работают с биржей и у них нет никакх проблем.

Но не только Япония, Великобритания и Канада недовольны действиями Binance. О рисках работы на бирже предупредили власти Таиланда, Каймановых островов, Польши, Италии, Гонконга и Мальты. В последней стране на площадку вообще подали в суд, за то, что они обещали платить пожертвования в фонд борьбы с раком, но так как застопорилось дело с получением лицензии, то ничего и не заплатили, более того, намерены вывести активы за пределы Мальты.

Все вышесказанное произошло в течение одного месяца.

Почему не работает Binance? Что за сбой 5 февраля?

На большей части России сегодня 5 февраль 2022 не работает Бинанс. Сбои зарегистрированы в следующих регионах страны:

Рекомендуем: Московский кредитный банк

Биржа

Другая крупная и сравнительно молодая критобиржа FTX выкупила у Binance свои акции под предлогом бизнес-необходимости. А площадка Gemini вообще заявила, что в будущем они станут лидером рынка. То есть коллеги по цеху поддерживать Binance особо не спешат, наоборот, попробуют получить на этом выгоду.

Теперь о самой бирже, начали они бодро, и сделали заявление о том, как намерены решить вопрос. Там есть три основных пункта. Первый — это увеличение штата по комплаенсу на 500%, вероятно, чтобы на площадку не попали незаконные деньги. Далее идет внедрение аппаратных решений, которые рекомендованы международной организацией по борьбе с отмыванием доходов. И третий ключевой пункт — действие в рамках законодательного поля конкретных стран. Почему тогда эти страны заявляют об отсутствии разрешения на работу, непонятно, возможно, биржа именно теперь решила заняться данным вопросом.

По так называемым непредвиденным обстоятельствам был остановлен прием платежей в евро через платежную сеть SEPA. Примечательно, что это уже решение самой биржи, по какой-то непонятной причине они решили закрыть данный финансовый канал.

Следующее решение — полный отказ от торговли токенизированными акциями. Клиентам дали 90 дней на продажу активов. Как объясняли представители биржи, их никто не заставлял это делать, просто они решили развивать свой бизнес в другом направлении. Хотя если покопаться в недавней истории, то еще в начале мая Немецкий финансовый регулятор выносил Binance предупреждение за токенизированные акции. Что интересно, другие биржи, с теми же партнерами продолжают торговать токенизированными акциями и к ним ни у кого нет вопросов.

Дальше попадаем на крайне интересное заявление от главы Binance Чанпэна Чжао, что он ищет себе преемника и готов уступить пост генерального директора тому, кто сможет решить проблемы с регуляторами. Дело благородное, но зачем сразу так брать и уходить с поста генерального, можно же дать такому супермену просто место какого-то заместителя директора. Если строить теорию заговора, приходит на ум идея, может, Чанпэн Чжао ищет себе способ отойти от дел, якобы он ни причем на случай еще больших проблем. Также он говорил о планах провести IPO американского подразделения Binance.

Такая легализация может снять многие вопросы касательно регулирования. Но ее еще нужно пройти, и пока кроме слов, не слышно ни о каких действиях в данном направлении.

Действия бирж

Помимо банков и регуляторов разных стран, против Binance начали выступать и некоторые криптовалютные биржи, хотя официально они не афишируют это. Например, совсем недавно компания FTX выкупила у “Бинанс” свои акции, аргументируя это тем, что такое действие является частью ее бизнес-плана. Удивило и заявление криптобиржи Gemini касательно того, что в ближайшем будущем она займет лидерские позиции, а Binance отойдет на второй план. Неудивительно, что “коллеги” компании “Бинанс” всячески поддерживают ее травлю. Они рассчитывают получить с этого свою выгоду.

Почему пришло СМС от Binance с кодом подтверждения

Когда приходят сообщение от одной из самых крупных финансовых компаний в области криптовалюты, требуется насторожиться. Это может быть мошеннической деятельности или просто ошибкой.

В случае простой оплошности – ошибки во время ввода кода, то можно считать, что вам повезло. Видимо один из посетителей пытается зарегистрировать свой личный кабинет и ошибся одной или несколькими цифрами. Сообщение приходит от Binance с кодом в этом случае. Если это случайное послание, то для вас не имеет никакого смысла и его можно удалить.

Если же сообщения поступают часто, обратите на это внимание, их нельзя игнорировать. Такое поведение означает, что в ваш аккаунт (если он у вас есть) на Бинанс пытаются пробраться разными способами. В этом случае рекомендуется перейти в личный кабинет сервиса и пройти авторизацию, после чего добавить двухфакторную аутентификацию входа в ЛК. Если же вы ранее никогда не были зарегистрированы на бирже Binance, то это означает, что кто-то перепутал данные для регистрации. Существует много разных способов входа на сайты с чужими данными и взлом мобильной системы.

Что сейчас происходит с Binance?

Учитывая сложившуюся ситуацию, представители биржи начали активно продумывать пути решения проблемы. На данный момент они озвучили 3 пункта, которым будут следовать ближайшее время:

• значительное увеличение количества сотрудников, занимающихся комплаенсом (они будут следить за тем, чтобы в рамках площадки не проводилось никаких противозаконных действий);
• использование устройств, программ и прочих решений, рекомендованных организацией, которая борется с отмыванием доходов компаний;
• узаконивание деятельности биржи на территории разных стран (пока непонятно, есть у “Бинанс” какие-то лицензии или нет, но, скорее всего, она именно сейчас решила заняться этим вопросом).

Вместе с тем, работа компании несколько пошатнулась. В последнее время ее клиенты столкнулись с рядом ограничений:

• невозможность проводить платежи в евро посредством платежной сети SEPA. Причем причины такого решения представители биржи не объяснили.
• полный отказ от торговли в рамках площадки акциями. Пользователи были уведомлены о том, что они должны продать свои активы в течение 90 дней. Руководство Binance подчеркнуло, что приняло данное решение в связи с развитием бизнеса в ином направлении. Однако это сомнительное заявление. Дело в том, что в мае текущего года компания получила предупреждение от финансового регулятора Германии касательно продажи токенизированных акций в рамках платформы. Возможно, именно в этом запрете и кроется причина такого решения биржи. Хотя странно, что другие компании, находящиеся в подобной ситуации и имеющие таких же партнеров, как и “Бинанс”, продолжают беспрепятственно работать с акциями.

Как настроен Чанпэн Чжао?

Многих смутили высказывания главы Binance касательно того, что он собирается покинуть пост генерального директора и передать бразды правления человеку, который знает пути решения проблем, связанных с регуляторами. Казалось бы, Чанпэн Чжао совершает благородное дело, так как стремится улучшить дела компании, ради чего готов пойти даже на такие радикальные шаги.

Но, с другой стороны, непонятно, почему человек, который столько времени посвятил этой организации, так легко сдается. Многие считают, что он таким образом хочет снять с себя всю ответственность в том случае, если биржа рухнет.

Вместе с тем, генеральный директор “Бинанс” заявил о возможном проведении IPO подразделения биржи, находящегося в Америке.

С точки зрения экспертов, такой шаг поможет решить ряд вопросов, связанных с регулированием работы компании, но для этого нужно уже начинать действовать. Однако, по непонятным причинам, Чанпэн Чжао пока ничего не делает.